据21世纪经济报道消息，
“案子已经到了我们检察院审查起诉阶段，当事人已经被批捕。”6月20日，江苏省南京市高淳区检察院相关工作人员称，“合作社已经停止运行，进入司法程序。”
他所说的合作社名为高淳区砖墙镇农民资金合作社（下简称“合作社”），这个在当地被村民误认为是银行的机构，成立初当地官方积极推动，曾吸收了大量储蓄存款。因突然停止营业，案发之际，当地政府迅速成立工作组介入应急处置，经初步统计，约有300多名“储户”，共3200万元资金无法兑付。
而且，此事目前牵出两案。从知情人士处获悉，除了公安机关在深入侦查之外，检察机关目前也对合作社归口的地方监管机构相关人员，以涉嫌监管存在问题而启动调查。
“涉案的不止（合作社）理事长史庆和，但不便透露。”前述检察院人士称。
“基本都是"储蓄"资金。”多名资金涉案人士如此介绍，而且，他们不清楚，这些所谓的“存款”后续怎么处置，目前当地政府尚无一个机构给出明确方案。
目前，高淳区委区政府成立了案件组，维稳组，综合协调组三个工作小组介入处理。
除此之外，砖墙镇党委等机构也有介入。
砖墙镇合作社成立于2010年8月15日。公开资料显示，合作社共有20名股东，注册资金60万元，发起人之一是当地“蟹业大王”史忠国。
6月20日，史忠国称，合作社组建需要足够股东，当地政府当时推荐他入股且担任理事长。实际上，史忠国称自己担任了一个多月就退出来了。
“就合作社模式我当时在农业部培训时，和相关领导交流过，也看到江苏盐城一些失败案例，发现这类机构监管部门不清晰，运行上有漏洞。”史忠国在电话里对记者坦承自己退出的原因。当时模式是高淳政府相关监管部门负责人做监事长，农工委做监管部门，接替史忠国担任理事长的，就是目前已被拘捕的史庆和。
另有当地知情人士介绍，史庆和是砖墙镇史家村人， 40多岁，主要从事船务生意，另有房地产投资。此前因为资金链出现问题，试图卷款潜逃。而资金链出问题的主要因素说法较多，有的说是投资亏损，有的说他本人涉赌。
“史庆和在高淳外做生意。这次出事，后来听说主要是赌博，在澳门输掉了8000多万。”史忠国称。
当地居民王女士回忆说，这家“银行”开业前可热闹了，“银行”雇专人到全镇14个行政村，3个居委会，以及人流、车流和居民汇集地发放广告，宣传这家“银行”年利息达到7%，是普通银行的一倍多。
“1万块钱存一年，利息有700多块钱。”砖墙镇经营一家农资店的女店主介绍。多名储户透露，因为利息是普通银行的一倍多，而且随存随取，并且政府也很重视，就熟人带熟人过去了。实际操作中，这些储户的存款往往都达到了10%的年利率。
而砖墙镇区域面积70多平方公里，约3.4万人口，是区政府所在地，合作社开业消息在村头巷尾散播开。
一些储户在合作社工作人员下乡“业务推广”之际被“吸存”。储户沈先生说，刚开始，他们对工作人员的“推销”半信半疑，后来大伙陆续去问当地人民银行以及别的商业银行工作人员，反馈的意见是，“这个合作社也不是谁想开就能开的，不仅要农工委批准，平常还会对其监管，应该靠谱。”
“农民资金合作社没正式纳入金融监管机构之列。”当地银监系统一名工作人员透露。另一方面，虽然地方农经委等地方政府机构有对其实施监管，但却也没有特别清晰的细则规定监管职责。
高淳根据南京市政府《关于开展农民资金专业合作试点工作的指导意见》，文件编号为“宁政办发[2009]72号”精神出台细则。
文件编号为“高委农（2010）33号”的一份“关于印发《农民资金专业合作社规范发展要点》的通知”上显示，农民资金专业合作社是指以一定区域范围内农民为主体，以吸收社员股金、互助金等为资金来源，主要用于投放社员生产生活所需资金的“民办、民管、民收益、民担风险”的互助性资金专业服务组织。文件下发时间为2010年12月份。
此时，作为当地第二家合作社的砖墙农民资金合作社已经成立了4个多月。
从前述文件规定的细则看出，规模适度和风险可控。农民至少占成员总数的80%；单个成员股金所占比重不超过10%，互助金不超过10万元；本社总规模不超过2000万元（股金+互助金总额）；单个成员融资一般在3万元以下，最高不超过10万元。
同时，合作社并没有吸存功能，储户所谓的“存款”利息合规讲法应该是“社员互助金占用费率”，且“原则上不高于当地金融单位同期同档贷款利率。”
事发后，合作社的违规操作，才开始浮出水面。比如在2010年8月成立后，以“存款”名义公开在这些储户中违规吸存。而事发后，被卷走的储户资金初步统计的3200万元也已远远高出了政策规定的“本社总规模”2000万元。
“因为在对合作社的监管中涉嫌存在问题，当地政府农经部门的相关负责人正在接受检察机关的调查。”高淳区政法系统一名工作人员透露。
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