浙江省人民政府副省长朱从玖6月28日在“2013陆家嘴论坛”上表示,财富管理需求是驱动金融改革的重要力量。他说,改革方向主要包括尽快形成合理的利率形成机制、建立统一的财富管理机构执业环境、以及改革资本跨境流动;其中,利率市场化迫在眉睫。
朱从玖说,财富
管理具有三方面重要作用:第一,从GDP的角度来看,中国约有将近50%是储蓄,伴随货币化、证券化、资本化进程的进一步加深,财富管理的重任责无旁贷地落到整个金融体系中,因此未来财富管理将是金融行业发展的主旋律,会带来大量金融业务。
第二,财富管理主要为人服务,教育、医疗、失业保障、养老保障等都与财富相关,管理好财富关系到人类生存和发展质量,而保值则是财富管理要战胜通货膨胀,使当期创造的财富在未来不会让购买力下降,能够支付未来的需要。
第三,目前财富的主要存在形态是多种类型的金融资产,而金融市场的波动有时是理性的、合理的、符合规律的,有时是非理性的、扭曲的、不符合规律的,所以人们持有的财富需要一个有规律的、合理的、可以研究、可以管理的金融市场环境,良好的金融市场环境对财富管理至关重要。
“我们可以从上述三个方面的重要性看到金融改革的迫切性,”朱从玖说,改革主要包括:一是尽快形成合理的利率形成机制,因为利率本身是资金价格,也是各类金融资产的价格,还是金融资产基准定价的坐标系。而现在的利率体系是"多轨制"的,金融资产的定价和价格变化比较难以把握、难以研究和难以管理,因此需要一个合理的利率形成机制,使得金融资产和财富能够得到市场的、合适的评价和价值判定。
他继续说,二是财富管理机构需要统一的执业环境,而现在国内财富管理的机构包括银行、证券和保险等,而这三类不同类型财富管理机构的执业标准、监管规则、产品设计复杂性等都不同,使投资者面对十分复杂的理财市场,财富管理面临比较高的成本和比较复杂的风险环境。“我们需要在财富管理和金融功能的制度设计上,建立统一监管准则。”他说。
“第三,资本的跨境流动需要改革。”朱从玖说道,国际资本都在配置新兴市场国家的资产,而国内的财富拥有者也需要配置国际金融市场的金融资产,从而分散风险,更好地平衡风险和收益的关系。
作者:曹金玲来源一财网)
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