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上述是昨日中期业绩发布会上，交行副行长于亚利向《第一财经日报》做出的介绍。在6月资金面相对紧张时，于亚利称交行“流动性宽裕”。
对资金市场风向的预判、同业业务的管理，正是交行董事长牛锡明要求的“交易型银行”转型中必不可少的业务基础。本报从该行内部人士处获悉，在前不久的内部会议上，牛锡明作为董事长的治行方向已经明晰，“交易型银行”将是一面大旗：一大业务特色。
“由存量向流量、由持有向交易型转变”。这是牛锡明的一大战略。
从中报来看，上半年交行资金业务条线实现利息净收入134.26亿人民币，同比增19.61%，报告期末境内行累计人民币货币市场交易6万亿人民币，外币货币市场交易1539亿美元，人民币债券交易量2.14万亿元。
从组织架构看，交行高层在答本报问时首次对外公布其上半年部门调整。其中，金融机构业务和投行业务从公司业务部独立出来，成立了金融机构业务部和投资银行两大一级部；金融市场部中的代客理财业务也独立出来，成为资产管理部。
“金融机构部的功能是对接同业客户，相当于公司板块的公司部，同业包括银行、证券、期货、保险、租赁等；金融市场部则是具体做交易的部门，产品集中于此，是为金融市场部的营销提供资源。”于亚利介绍。
五招“拆弹”流动性风险
6月末的资金利率跳升让市场意识到银行的流动性风险甚至比信用风险更具杀伤力。而流动性管理也是交行作为“交易型银行”的风控基石。于亚利昨日介绍了该行五招“拆弹”流动性风险。
第一，是形势预判：5月份资产负债部就调配各部门研判市场形势，作出准确预期；第二，是头寸监测：交行启用资产负债管理系统，对资产期限、头寸缺口做到“每天滚动监测”，且要监测到未来一个月期限配置中的头寸需求。该行据此针对性“该出钱就出、该拆借就借、该吸收存款就吸”，于亚利说。
第三，是安全底线意识：在外部资金紧张时，在2%已经充分的超额备付率上再加0.5～1个点。“6月份整个月超额备付率都在2%以上”，交行资产负债部总经理范建学告诉本报。
第四，是在资产配置中设置有弹性的、可及时变现的资产，作为“安全垫”；第五，是建立流动性应急处置预案。作为一旦出现应急状况下的总指挥，于亚利说：“应急状态下将调动资产负债部、金融市场部、营运部等协同运作，预案里的关键人物手机要实时开通。”该行每年进行1～2次预案演练，虽然到现在为止，该行并未用过这“最后一道防线”。
在流动性安全的基础上，“交易型银行”要求“做大流量、做出效益”。于亚利称，对于内部指标安排，从总量上，目前该行债券量9700亿人民币、同业存放和拆借超15000亿人民币，“未来还将逐步上升”；从收益占比上也将有所提升，虽然“资金市场资产配置收益率属于中档，比贷款低，其优势在于把量做大，消耗资本较少”。
上半年净利润增长12.02%
此外，交行中期业绩报告还显示，上半年实现净利润348.27亿元，同比增长12.02%。
截至6月末，该行客户存、贷款余额分别为3.9万亿元和3.2万亿元，较年初增长6.03%和8.62%；净利差和净利息收益率分别为2.39%和2.56%；不良贷款率为0.99%，比去年末升0.07个百分点；资本充足率和一级资本充足率分别为12.68%和10.14%。
同期，交行资产总额达到5.71万亿元，较年初增长8.42%，其中境外银行机构总资产为4880亿元，较年初增长20.6%，占集团总资产比重8.5%。
(编辑:李燕华)
作者：夏心愉来源第一财经日报)
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