“银行业在财富管理中的角色定位应从"金融超市导购员"向"金融营养师"转变。” 汇丰中国零售银行及财富管理业务总监李峰今日在上海举办的“透视国内外经济动向引领财富增值新航道”汇丰财富论坛上表示。
构建财富管理能力是汇丰核心战略的重点之一。今年6月底，包括汇丰、花旗在内的首批8家外资银行终于获得证监会批准的基金代销资格，正式进入国内基金代销市场。但同中资银行相比，从网点规模、产品多样性及销售历史经验来看，外资银行都有着自身的困难。
李峰表示，汇丰银行在推行本地基金业务的时候，重在“适应性”销售，并不单纯追求产品的种类与数量，而是结合客户的特定需求进行销售。为保上述战略措施的落实，汇丰启用了全新的财富管理激励机制，并逐步推出全新的服务系统。
据了解，汇丰银行目前仅和汇丰晋信合作，共推出6款涵盖股票、债券的本地基金产品。汇丰晋信基金管理有限公司总经理王栋对记者表示，在中国经济转型过程中，A股票市场的波动性较大， 比较看好和内需增长相关的消费、服务等行业，并认为A股市场具备长期的投资价值。而在当前全球经济弱复苏的形势下，汇丰晋信更偏向于权益类资产的投资。
近段时间，风险事件总在不经意间频发。针对此，汇丰中国零售银行及财富管理业务部总经理王浩静建议在资产配置的总体策略上，客户可以考虑“核心资产+卫星资产”的资产配置策略：“核心资产”为客户长期持有，为满足长期的财务需求（如退休金准备等），可选择基本面长期看好的资产，不必过于担心短期内的波动；“卫星资产”则帮助投资者捕捉短期市场投资机遇，利用较少的资金参与到有短期迅速增长机会的市场与资产中，可以考虑在不确定性逐渐减少后找准时机部署。
而在地域分布上，王浩静表示应该尽量做到合理的资产配置，综合考量国内外市场的投资，从而分散投资风险。
(编辑:王艺)
作者：张华君来源一财网)
我来说两句排行榜