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投资 基金冲刺排名 看榜单买基不靠谱

来源:21世纪网-《21世纪经济报道》
  核心提示:长假后第一天,就有多达5只新基金开始发行,清一色是债券型基金,分别为鹏华丰信分级债基、新华安享惠金定期开放债基、广发中债金融债指数基金、中邮定期开放债基和工银瑞信添福债基。

  进入到十月,基金前三季度业绩排名也尘埃落定。数据显示,景顺长城 旗下景顺长城内需增长以90.01%的年内净值增长率夺得前三季度的业绩冠军,景顺长城内需增长贰号则以89.84%紧随其后。

  今年,基金业迎来爆发式的发行行情,前三季度新发基金数量已超去年全年,但是平均首募规模却比去年同期下滑三成。所以,进入到第四季度,依靠排名争夺投资者、扩充规模是基金公司不得不面临的重大问题,最后一季度基金业绩排名逐渐进入白热化阶段。

  专家表示,过去的业绩表现并不能代表将来,投资者对基金排名应当理性看待。

  “景顺双雄”笑傲前三季度

  随着国庆假期的结束,基金在前三季度的表现情况也最终呈现在世人面前。

  根据同花顺iFind统计数据显示,整体339只纳入统计的普通股票型基金,前三季度平均涨幅达到19.92%。截止到三季度结束,“景顺双雄”成为今年表现最好的两只基金,景顺长城内需增长和景顺长城内需增长贰号年内净值增长率分别达到90.01%和89.84%。

  事实上,上半年这两个产品的涨幅仅仅在32%左右,二季度末的大幅调仓换股启动了第三季度的猛烈态势。这两只基金二季度末前十大重仓股中均出现了8只股票变更,新增了百视通乐视网等传媒、信息服务板块股票。其中百视通股价在三季度不断创出新高,9月30日更是强势涨停。踩准行情使得两只基金9月以来回报率均超过25%。

  与上半年相比,三季度前十名榜单也已“大变脸”,上半年冠军上投新兴动力排名跌出前十,景顺长城优选也从前十名的名单中消失。银河主题、汇丰晋信低碳先锋股票、华商主题精选等成功挤入前十。

  此外,还有33只产品年内处于亏损状态,占全部产品的约10%。7只产品的亏损幅度超过10%,其中易方达资源股票表现垫底,前三季度亏损达到21.38%,这也使得标准股基年内的首位业绩之差高达111.39%。

  基金冲刺年末发行

  在国庆长假过后的第一周,迎来新基金密集上柜发行期,上周起售的新基金多达11只,加上跨国庆发行的6只基金,上周在售新基金总数达到17只。

  长假后第一天,就有多达5只新基金开始发行,清一色是债券型基金,分别为鹏华丰信分级债基、新华安享惠金定期开放债基、广发中债金融债指数基金、中邮定期开放债基和工银瑞信添福债基。

  10月9日和10月10日各有3只基金上柜。而由于国庆前有6只基金仍未结束募集,这也意味着,在本周发售的新基金总数快速上升到17只,但这只是前三季度新基金疯狂发行的缩影。

  相关统计数据显示,前三季度基金公司共发起设立271只新基金,平均每月约有30只新基金成立。去年全年的发行数量为260只,去年同期仅有185只。也就是今年前三季度比去年同期多发了约46%的产品。

  与新基金数量猛增形成强烈反差的是,今年首募规模却不容乐观。数据统计,截至9月30日,今年以来新成立基金271只,共募集4379.36亿份,平均首募规模为16.16亿份。去年同期185只基金首募规模为4381.84亿份,平均23.69亿份。平均首募规模上下滑约30%。

  根据天相投顾统计,目前已经获批等待发行档期的基金超过140只,即使按照前三季度平均30只的成立数量,这些基金也很难在年内全部发行成立,一场新基金发行血拼正在来临,而且越到年底新基金发行争夺会越激烈。

  排名战白热化择基细分辨

  已经进入第四季度,基金业绩排名的争夺战也逐渐呈现出白热化的态势。鉴于多数投资者会参考基金短期过往业绩,从而认为自己的投资决策依据,专家表示对于基金排名投资者应当理性看待。近年来,A股市场风格切换明显,行情主线往往一年一变,甚至在年内都有巨大变化,从而导致基金业绩变化明显,一些前一年依靠重仓股上涨获得领先的股票基金在第二年无法及时切换至新的热点板块,而导致业绩排名下滑甚至亏损。

  万博基金经理研究中心董事、总经理龙舫告诉南方日报记者,基金过往的业绩并不能代表将来,只有能够把握市场趋势,顺应市场风格的基金才能有好的表现。排名代表的是基金经理一年的业绩,而投资者在选择基金时需要关注的是经理在过去3年乃至5年的表现,这将更有代表性和说服力。

  德圣基金研究中心首席分析师江赛春表示,对于投资者来说,投资基金一是要看自身的风险承受能力;二是要看基金公司的投资风格;第三是要观察长期业绩。投资者应该根据自己的投资需求合理配置自己的基金投资,而不是简单地追随所谓的年度前十强。龙舫也表示,投资者需要综合考虑基金经理的业绩表现、基金公司的实力和费率等等因素,而不能单单看业绩排行榜。
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