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文/张硕
宜信财富创立7年以来，为逾10万位客户提供全方位的财富管理服务，网点遍布全国40个城市和20多个农村地区，资产管理规模超过百亿，过去5年年均业务增长率超过300%—宜信公司首席品牌官吕海燕用一组数据，强有力地回应了部分人对于宜信财富的猜疑。
“事实上，我们所说的宜信财富，不仅仅局限于投资P2P网络信贷产品，还包括保险、固定收益、股权投资、公益理财、信托、PE等。”她强调说。目前，宜信财富能为每位客户提供一整套个性化的财富管理方案，即根据每位客户的风险承受力、投资收益需要与未来资金使用安排，为他们设计不同财富管理规划，将他们的资金配置到固定收益类、股权类、公益理财类等不同的资产类别中。
相对很多私人银行，或者第三方理财机构而言，宜信财富在目标客户定位上有着很大的差异，并没有将目光瞄准高净值人士，而是将自身定位于“大众富裕阶层财富管家”。
吕海燕说，所谓大众富裕阶层，是指个人可投资资产在10-100万美元之间的群体，而高净值群体个人金融资产超过千万人民币；对于私人银行，或者大多数第三方理财机构而言，他们更愿意服务于高净值人士，以获取更高的利润。
相比而言，大众富裕阶层能得到的财富管理服务相对较少，大多无法享受专业、全面的财富管理服务，量身定制的服务更为稀缺，尽管这个群体数量日益壮大，在社会经济发展中的地位越来越凸显出来。
据《2013中国大众富裕阶层财富白皮书显示》，2012年大众富裕阶层达到1026万人，人均可投资资产约为133万元人民币，其中88%人群有投资行为，但多数依靠自己的投资经验“判断”。
“目前，中国大众富裕阶层接触财富管理的时间也比较短，对财富管理的认识存在挺多误区，比如，用投资收益高低判断财富管理好坏，还有就是对财富管理机构的信任度不高。”吕海燕说。宜信财富所倡导的的财富观，是通过财富管理，帮助人们解决对未来不确定性的担忧，提高自身、家人的生活品质。
为了让广大人群加深对宜信财富观的理解与认同，宜信财富管理团队决定先给大众富裕阶层“正名”，唤醒他们对财富管理的关注度。
3月底，由宜信财富参与撰写的国内首份《大众富裕阶层财富白皮书》一经面世，便引起公众广泛关注。《白皮书》全面分析大众富裕阶层的理财需求、投资偏好与风险承受力，为他们指明了理财管理的方向。
与此同时，宜信财富与多家知名财经媒体合作，通过论坛、讲座等活动形式，向各地公众传递“财富管理好，幸福自然来”的财富管理信念，让公众了解到“收益仅仅是财富管理的一部分，家人与自身的幸福感才是理财的终极目标”。
随着客户数与业务量迅猛增长，宜信财富逐步纳入国内金融监管部门的监管视野。与之相关的一系列问题，也开始浮出水面。对此，吕海燕认为，有效的金融监管，能最大限度促使各家机构规范经营，进而保护整个产业健康成长。
“宜信财富从诞生起，就把自己定位成中国大众富裕阶层的财富管家，和私人银行不同，我们不是高高在上的，我们服务于那些尚未得到充分金融服务的大众富裕阶层，让我们的金融产品、服务、品牌内涵与他们相匹配，和他们共同成长。”吕海燕强调说，宜信财富作为一个新的品牌，虽然只走过7年历程，但值得庆幸的是，我们从一开始就把品牌这件事做对了。（编辑 鲍辉春）
作者：张硕
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