原宁波银行员工私售理财产品引银监局“窗口指导” 要求录音录像同步监控销售过程

　　据上海证券报报道，为了有效扼制银行员工私售理财产品事件再度发生，上海银监局再出监管重拳。知情人士指出，引发上海银监局做出窗口指导的导火索，则是本月初原宁波银行员工刘永盛涉嫌借银行渠道私售“上海市闵行区动迁安置房项目二期D款”理财产品案发。

　　目前， 这款产品出现偿付违约，相关涉案人员已被公安部门刑侦调查。

　　知情人士透露，本月上海银监局向辖区内多家银行做出“窗口指导”，督促银行务必在年底前，完成理财产品销售环节的录音录像同步监控，记录银行理财经理在产品销售过程的一言一行，杜绝私售产品行为。

　　据多方了解，银行营业网点安装录音录像设备，涉及到后台系统升级工作，但这些银行上海分行没有系统升级的权限，只能向总行申请，来回审批流程相当漫长，令他们难以按时完成相关准备工作。此外，保管存放录音录像资料，需要营业网点后台机房重新调整电子线路并增加相关设备，又要经过当地公安与消防部门的验收，令这些银行上海分行感觉操作流程过于繁琐。

　　针对部分银行上海分行没有后台系统升级权限的现状，上海银监局在这次窗口指导时，提出“形式不拘，注重实效”的操作思路，即允许银行营业网点灵活地摆设探头摄像等小型设备，只要能时时记录银行员工销售理财产品时的一言一行即可。

https://business.sohu.com/20131126/n390784651.shtml business.sohu.com false 财经网 https://finance.caijing.com.cn/2013-11-26/113610054.html report 1331 据上海证券报报道，为了有效扼制银行员工私售理财产品事件再度发生，上海银监局再出监管重拳。知情人士指出，引发上海银监局做出窗口指导的导火索，则是本月初原宁波银行员