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股民的黑天鹅:历数券商交易系统瘫痪史

来源:新华网
  当券商都在热火朝天的朝互联网进军力推互联网金融之时,其为投资者提供的基础服务网上交易系统却后院起火。

  2月19日,中信证券的集中交易系统出现瘫痪,有机构投资者向21世纪网反映了不能下单的情况,并称交易受到很大影响。直到10点左右,其交易系统才渐趋稳定。

  同时,微博上名为“小小妞妞李”的网友称,国泰君安交易系统亦发生瘫痪。对此,2月19日早上10点多国泰君安回应21世纪网称交易系统正常。

  交易时间不能交易,眼睁睁看着行情瞬息万变却没有任何办法,想必这是股民碰到的最无奈的事情,然而,这样的事情却层出不穷地发生在理应为投资者提供优质服务的券商身上。

  据公开资料和媒体报道,近年来多家券商出现交易系统瘫痪的问题,并且广发证券甚至在2007年1年中出现四次。

  虽然有律师以及证监局表示遭遇损失的投资者可以索赔,但是多年来遭遇券商系统瘫痪的投资者,并没能够有效维护自身权益。除了开户合同规定的条款多数限定为投资者承担故障风险外,赔偿依据也是困难所在。

  交易系统瘫痪层出不穷

  2月19日上午,中信证券的集中交易系统出现瘫痪,直到10点左右,其交易系统才恢复。

  而这并不是券商的交易系统第一次出现问题。从网上可以查到的资料来看,券商交易系统的问题多年来屡见不鲜。

  中信证券2006年1月6日就曾出现问题,当天自股市开盘,中信证券的证券交易系统陷入瘫痪状态,截至10时36分,其交易系统才恢复正常。

  2006年12月5日,从上午9 点30分起,东莞证券网络股票交易系统出现故障,无法正常登录,前往营业厅也被告知无法交易。东莞证券称电脑系统出现故障,导致交易系统出现问题,到下午1点重新开市时,系统恢复正常。

  2009年9月16日下午14点25分,申银万国委托系统发生故障,直至下午2点52分才恢复。

  9月17日申银万国为此在公司网站上刊登致歉信,对委托系统故障对部分客户的委托造成影响,并表达了歉意。

  2009年11月16日下午1点多,宏源证券公司的股票交易系统无法正常运作,直至下午3点收盘也未恢复正常,而系统异常使得其在全国的50多个营业点都受到影响。

  2009年12月10日,中原证券出现问题,导致很多股民无法正常进行交易。

  2011年12月2日,德邦证券从上午9时许交易全面瘫痪,由于总部的中心机房发生故障,交易系统出现问题,上午10点前的单子均未完成撤单。

  2013年9月16日10时,国元证券网上交易系统瘫痪致使大范围内客户无法登陆的情况,后经查明是上海一站点电信服务出现问题。

  而更为频繁出现问题的当属广发证券。2012年3月19日上午,广发券商的交易系统在沪深两市交易前开始瘫痪,全国各地的客户均无法正常登陆与交易,导致众多股民蒙受损失。

  而在这之前,广发证券的交易系统在2007年就出现4次故障。

  2007年4月23日,广发证券合肥农林下路营业部网上交易系统出现大塞车,从上午9点半开市到11点半收市,股民无论怎样都无法通过网上交易来买卖股票。

  2007年6月4日,广发证券沈阳某营业部因系统切换导致交易大厅机器故障,不少股民因此错失交易时机。

  2007年6月25日9时30分股票开盘的时候,广发证券哈尔滨清滨路营业部交易大厅内的十几台交易机器突然出现故障,导致前来交易的部分股民无法顺利交易。

  2007年8月10日上午10时52分,广发证券昆明东风西路营业部散户厅内滚动显示的大屏幕突然定格,引发厅内股民惊呼。10时59分,大屏幕恢复正常。广发证券称,7分钟系统故障属服务器死机所致。

  股民有苦难言

  中信证券也只是在2月19日10点58分在官网挂出一则简短的《2月19日交易系统情况说明》,此说明称集中交易系统上午出现个别时间段、个别客户登录困难的情况,公司进行了积极处理,十点钟系统已经稳定。

  但是,在这份说明中,并未提及对投资者的补偿问题,也并未对交易系统瘫痪问题向投资者表达歉意。

  上海华荣律师事务所律师许峰表示,基于券商与投资者之间的合同,券商有义务和责任提供稳定安全的交易系统。券商出现这种情况一般会主动拿出一个解决方案。同时,因为没有申报成功而导致投资受损的投资者,可以根据申报记录向中信证券索赔。

  同时,根据媒体报道,若交易系统故障影响投资者交易并造成损失的,投资者可准备相关资料进行投诉。

  但是,21世纪网发现,多年以来的券商交易系统瘫痪事件,很少有投资者能够维护自身的合法权益并获得相应赔偿。

  券商交易系统瘫痪,对于投资者来说有苦难言。交易时间不能交易,眼睁睁看着行情瞬息万变却没有任何办法,想必这是股民碰到的最无奈的事情。

  在中信证券交易系统瘫痪被21世纪网报道之后,有投资者评论称小板和创业板市场投机性很强的市场,很多人在里面是短线客,错过交易机会可能会承受比较大的损失。 同时也有投资者非常悲观地表示:“这个导致的亏损又得自己承担了。”

  而导致投资者承受券商交易系统瘫痪带来的损失却不能维权的原因主要有两个,一是券商在投资者开户签订合同时便规避了这方面责任,另一方面则是赔偿标准和赔偿依据很难界定。

  从券商给投资者的风险揭示书就可以看出,很多券商在网上交易风险揭示书中把系统瘫痪划分为不可抗力因素导致的风险,并由投资者承担。

  比如一家券商的风险揭示书中提到,不可抗力因素导致的风险包括两种情况:第一种情况是诸如地震、火灾、水灾、战争等不可抗力因素可能导致证券交易系统的瘫痪;另一种情况是证券营业部无法控制和不可预测的系统故障、设备故障、通讯故障、电力故障等也可能导致证券交易系统非正常运行甚至瘫痪。

  券商提示投资者这些不可抗力因素都会使投资者的交易委托无法成交或者无法全部成交,投资者将不得不承担由此导致的损失。

  21世纪网对一家券商的北京营业部进行了咨询,其负责开户的工作人员表示,由于通讯线路繁忙或服务器负载过重,投资者如果不能及时进入网上证券委托系统完成交易,希望使用其他交易手段。

  华南一家券商的网上交易风险揭示也显示,由于互联网上传输线路拥挤、服务器繁忙或其他原因,交易指令可能会出现中断、停顿、延迟、数据错误等情况,在出现以上故障时,为了保证您顺利交易,我们建议您务必使用我们为您提供的其它备份交易手段,如电话委托,可视电话委托等等。

  换言之,大部分券商提示了服务器等故障因素带来的风险,而这些因素基本上都是由投资者来自己承担。

  另外,投资者赔偿标准和赔偿依据难以界定,投资者在买卖没有实际成交尤其是没有申报记录时,索赔就是天方夜谭。(21世纪网 董兰兰)
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business.sohu.com false 新华网 https://news.xinhuanet.com/finance/2014-02/20/c_126162686.htm report 4295 当券商都在热火朝天的朝互联网进军力推互联网金融之时,其为投资者提供的基础服务网上交易系统却后院起火。2月19日,中信证券的集中交易系统出现瘫痪,有机构投资者向2
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