新华网南京4月27日电（罗进）农行江苏分行从制度建设、创新技防、改进流程等多个层面入手，不断强化临柜诈骗风险控制。据统计，2013年至今年3月底，该行共成功堵截诈骗风险事件1020起，其中堵截电信诈骗569起，假印鉴支付128起，冒名办理业务132起，假身份证100起，假存单69起，假票据22起。
近年来，由于受社会资金面偏紧、民间借贷泛滥等因素影响，很多不法分子将诈骗的触角伸向银行柜台的各种业务。面对严峻外部形势，农行江苏分行从建优制度入手，完善临柜诈骗防控体系。对临柜异常账户、异常交易、异常人员等诈骗案件防控重点进行明确，强化部门管控合力，建立全行各级机构整体联动的风险防控机制。出台《柜面业务诈骗案件防范要点》，对当前柜面假证件、假重要空白凭证等外部欺诈特征、风险点进行剖析，逐一明晰防范措施，为营业机构开展反欺诈活动提供制度支撑。细化总行大额资金复审要求，要求临柜大额资金划转或出售支票等重空凭证的须由运营主管复审，未复审签字的，授权中心不予授权。并将此规定纳入“三化三铁”验收标准，作为网点定级的一项量化指标，监管人员日常结合预警信息进行抽查。
农行江苏分行不断创新，提升临柜诈骗“技防”水平。全面推广芯片（RFID）存单，利用封装技术，将芯片加入普通存单，通过芯片信息与农行生产系统的结合，实现存单唯一性，防范存单的复制、克隆风险。截至2013年末，该行共开出约25.3万份RFID存单。研发、启用用于业务印章保管的1＋N控制指纹盒，要求营业机构双人启用，监督使用，严禁单独使用业务专用章，进一步防范印章风险。积极推广应用自动盖章机系统，目前已经在江苏分行营业部所有网点试点应用，对业务专用章的使用进行系统控制、留痕管理。推广支付密码使用，防范假印鉴诈骗风险，目前该行已推广支付密码器24万台。
农行江苏分行改进流程，加大反假设备投入力度，提升临柜诈骗“机防”水平。2013年，农行江苏分行共采购各类清分机184台，电子验印仪860台，指纹印鉴箱822个，同时按照点均不少于3台标准增配票据鉴别仪3355台，全省存量票据鉴别仪达到5615台。同时建立定期巡检机制，要求各行逐台建立出纳机具使用台账，定期巡检反假机具，对不能适应当前防伪要求的机具及时升级或更换。
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