嘉实推出的“外汇通”业务主要是投资者借道嘉实基金定制账户,在经过资质审核后,开展离岸不动产、股权、债权、证券和其他收益权项目的海外直投。 嘉实基金通过净值调查指引,对投资的资金用途和资金来源等进行审核。目前该产品获批额度有几十亿美元,但采取的是投资额度动态追加形式,这意味着后续可以跟外管局提出进行额度追加。而且,嘉实基金正在与外管局进行接洽,希望进行额度追加。
监管方面的话,嘉实基金需要每个季度向外管局报备“外汇通”投资明细,包括投资单数、金额及投向等。
消息人士称,现在国家的态度是鼓励资金能够投出去,当然在现有情况下,国家是不可能直接完全放开资本项目,这个产品相当于选择嘉实做了一个试点。虽然外汇通这项业务投资标的比较广泛,但前提必须是直接投资,不能是贸易项目下的买卖。
此外,嘉实基金本次推出的外汇通业务与QDII业务是不同的,国内投资者可通过外汇通,根据自身的风险偏好和投资意愿挑选自己中意的投资标的,嘉实基金负责为其提供产品设计和国外投资服务支持等。
同时,若国内投资者借道嘉实外汇通实行海外直投的话,投资者将不受个人外汇额度每人每年5万美元的限制。并且换汇、结汇也有优惠,是采取机构换汇的汇率,比个人换汇节约0.3%左右。
消息人士并称,通过外汇通这个产品,可以投资海外房地产等不动产产品,主要是通过与嘉实基金有合作关系的境外知名房地产中介进行操作,包括过户、管理、卖出等一系列的服务都由境外房地产中介提供。
兴业银行资金运营中心首席经济学家鲁政委称,“按嘉实基金的说法,个人通过嘉实基金这个产品可以投资海外不动产、股票、债券等不受限制,而且外汇通投资额度还可动态追加。这个应该算是中国资本项目账户开放的一步。如果效果好的话,监管层积极持续追加投资额度,甚至比自贸区内资本项目可兑换的尺度还大,是比较有成果和建设意义的”。
但是鲁政委也表示,“信息必须充分的揭示,要避免后续的问题,对投资者进行适度的评估,投资者也要了解自身风险”。
三菱东京日联银行首席金融市场分析师李刘阳则表示,“既然嘉实基金的外汇通产品作为一个“试点”的话,其他类似机构若是也想开展此类项目,需要如何批复、批复多少家也是值得考虑的问题。并且作为试点的话,肯定要有成效评估,怎样判断试点成效是好的或者是不好的,如不如预期效果,这些都是需要考虑的问题”。
发稿:李雪/王淑兰/古美仪 审校:胡庆/陈金艳
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