有媒体报道称，有某保险公司上海分公司在职或离职营销员
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据大智慧通讯社获悉，6月底，保险监管部门发布紧急通知，要求保险公司对其业务人员参与销售非保险类理财产品行为进行全面自查，着力规范和清理第三方理财产品的不当销售行为。此次自查的范围为：保险机构及从业人员是否参与非保险类理财产品销售，参与销售的理财产品名称、类型、发行主体、资质要求、销售数量、佣金比例等。并于7 月10 日前上交自查报告。
“上述文件主要是由于某保险公司上海分公司被爆出有营销员替其他机构卖理财产品了，而且出现了问题而下发的。”一位大型险企保险业内人士向大智慧通讯社表示。
新华保险(601336.SH/01336.HK)对此反映较为强烈，据大智慧通讯社了解，7月初，新华保险召开了由总公司部门负责人以上和分公司班子人员总计130余人参加的合规经营专项视频会议，康典董事长参会并做讲话，此外，还在全系统第三方理财产品风险专项工作会议上，董事长康典对有效防范违规推介第三方理财产品提出明确要求，严禁销售误导、规范行业自律、开展风险自查，制定关于各类客户活动的管理规范和制度等，及时处置各种隐患。
另外，针对目前市场上第三方理财产品风险走高的现象，新华保险还印发了《关于妥善应对第三方理财风险有关工作的通知》。《通知》就严格规范业务员展业行为，加大业务团队管控力度，加强营业职场和柜面管理，进一步完善运营、客服操作流程，开展风险自查，及时处置风险隐患等重点任务提出了10余条指导意见。
第三方理财本来是指那些独立的中介理财机构，一般不代表银行、保险等金融机构，通过分析客户的财务状况和理财需求，为客户提供综合性的理财规划服务。但是，由于发展迅猛，这种在欧美发展了多年的理财模式在国内却良莠不齐，亟待进一步规范。
新华保险表示，第三方理财产品的销售不当行为，对于险企最直接的损失不仅在于客户为购买第三方理财产品而产生退保的损失，更在于品牌的损失。由于保险公司与代理人签署的是委托代理合同，在现有营销体制下，对业务人员的管理难度较大，因此险企自身管理显得尤为重要。
发稿：葛振兰/曹敏慧 审校：丁亮
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