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据了解，在金融业混业经营步伐加快的大背景下，2012年11月,中国证监会出台《证券公司代销金融产品暂行规定》,允许证券公司代销保险产品，开启了证券-保险全面深入合作的大门。
以招商证券为例，目前该公司总部、7家分公司和65家营业部已经过保监会审批，获得了保险兼业代理许可证，可开展保险代销业务，可经营代理许可家数位居同行业第一。同时，招商证券已有一千多名销售人员获得保险代理人资格证，成为抢占“证保合作”先机的有力保障。
泰康人寿表示，此次泰康人寿与招商证券合作销售的“乐享新生活”养老保险是保险业第一款对接养老社区的保险产品，对高净值客户非常有吸引力。两巨头强强联手展开跨界合作，真正拉开了保险与券商合作的大幕。
泰康人寿董事长兼CEO陈东升表示，泰康人寿与招商证券具有天然的合作优势，泰康人寿坚持开展保险经纪、专业代理业务，此次与证券合作将进一步拓宽泰康多渠道专业化经营模式。通过双方合作，泰康将为招商证券高端客户提供一流的医养结合的养老社区服务。
不过，在招商证券看来，双方的合作的空间远不止这些。
早在2013年初，招商证券等一批证券公司，陆续拿到保险兼业代理资格的批文。如陆续有光大证券与光大永明人寿、中信证券与中信信诚人寿开展代售保险产品的合作，但合作双方均属母公司与子公司的合作，合作规模、合作深度有限。
招商证券有关负责人介绍，传统上，证券公司提供给客户的金融产品，都是在强调风险与收益；而保险产品的功能和本质，则是强调风险转移和保障服务。如果能够把保险公司的拳头保障产品，作为一项服务提供给证券公司的客户，恰好可以帮助客户在风险与保障之间取得平衡，这将极大的完善券商财富管理业务链条。而证券公司的庞大的客户群体，对保险公司而言，也是一片业务拓展的蓝海。
此外，券商与保险公司的合作，还表现在投资领域上。保险公司投资运作的最大特点，就是资产负债匹配管理，这要求保险公司根据不同周期的负债资产，制定不同的投资策略，构建不同久期的组合。证券公司可以从宏观经济研究、投资策略研究等多方面予以支持，为保险公司的短期、中期投资安排提供专业化服务。此外，在资产委托管理业务、融资业务等领域，双方亦有很多合作空间。
当然也有分析人士指出，券商与保险在监管方面，分别归属于证监会和保监会，就如保险公司进军公募行业一样，或面临多层次的监管。这需要监管层在金融业混业经营步伐加快的大背景下，给予市场主体更多的探索空间。
发稿：葛振兰/曹敏慧 审校：王玉虎
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