从12月中旬开始，中汇在线风险事件犹如一记“惊雷”在P2P行业掀起巨大风波，此前巨量成交的平台瞬时无法提现，2.5亿元巨额资金去向成谜，大量投资人遭受惨重损失，票据类P2P平台整体的安全性遭到市场质疑。知情人士透露，目前中汇在线平台因被深圳警方立案调查，冻结平台账户资金，并着手调查中汇在线及其关联运营方是否私下挪用银行承兑汇票。而平台负责人陈某此前声称在外催收账款，但未披露巨额资金具体去向。
目前如何收回2.5亿元待还票据投资资金成为各方关注焦点。尽管中汇在线声称借款逾期的原因在于企业不能依约还款，导致资金链断裂，但在事件曝光前，已有投资人揭露出平台本身运营存在诸多疑点。一方面，平台及运营方可能将部分吸收的资金投向房地产项目，令资金去向信息无法明确；另一方面，平台的线上线下业务分为深圳佛山两地运营，其中佛山地区负责线下运营的投资公司负责人与平台负责人之间可能存在亲属关系，平台资金或通过关联公司流出而难以跟踪，目前平台当事人并未就“自融”嫌疑给出正面解释。
由于中汇在线事件爆发的导火索为票据质押融资，而目前P2P行业也在陆续涉足票据类融资业务，这可能意味着将有更多平台存此隐患。不少P2P平台人士认为，从中汇在线运营模式来看，本身已经存在巨大的诈骗嫌疑，其票据是否真实存在值得怀疑。从中汇在线网站披露的信息来看，尽管平台早前声称与银行签订协议进行资金托管，但平台并未在发标之际出示票据，且事件曝光后，平台当事人并未提供可用于证明的质押票据材料。
中汇在线所谓高收益的票据运营模式更是遭受市场猛烈抨击。银行业内资深人士嵇少峰分析，中汇在线向投资人给出高达18%左右的高额收益率，但从票据贴现本身的利润来看，难以覆盖如此之高的成本。“目前银行的贴现利率大约在年化4%-6%之间，民间小额票据贴现率在5%-8%左右，即便平台反向贴息换流量也不可能承担如此之大的亏损。而手中持有真实票据的企业，贴现与变通通道很多，按常理不太会愿意付出高成本将票据作为质押品，高息向平台借款，合理的解释就是可能不存在所谓用于抵押的银行承兑汇票。”
同样作为专业票据理财平台的金票通近日就“中汇在线”事件发出声明称，真实的票据业务平台是必须有商业汇票专业规模团队、票据信息披露全面公开透明、平台对票据和资金进行第三方托管避免重复质押融资以及提供增信措施。同金票通相似的平台也陆续发出声明认为，“中汇在线”事件并非一起因票据理财商业模式而导致的危机，而可能是一起由于违规挪用银票的违法案件，上述事件对票据理财行业伤害极深。
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