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建议积极推进资产管理行业的立法协同

来源:财经综合报道 作者:证券日报

  全国政协委员、中国工商银行副行长张红力在今年的提案中表示,当前,我国资产管理行业的立法碎片化地嵌入了银行、证券、保险等现行机构监管体制中,由不同监管部门分头出台,形成了宽严不一的法律体系。针对这一问题,建议积极推进资产管理行业的立法协同。

  张红

力指出,第一要完善金融监管理念,推进机构监管与功能监管相结合。金融体系具备四项基本的金融功能:创造信用货币、投融资中介、保险保障与信托资产管理,主要分别由银行、证券、保险与各类资产管理机构提供。在银、证、保现行机构监管体系下,最需要引入功能监管的就是资产管理行业。因此,推进资产管理行业的立法协同,首先要更新监管理念,积极引入功能监管,与机构监管形成互补。最终,以机构监管保证单个机构的审慎合规经营,以功能监管维护市场的统一秩序。

  第二,加强立法顶层设计,推进资产管理行业的监管协同。在国家法律层面,明确以《信托法》作为资产管理行业的上位法。以目前开展的法律修订为契机,在《信托法》修订中统一信托业务的界定标准,使其涵盖资产管理业务,并确立财产独立、受托责任等普适性原则;在《商业银行法》修订中明确银行理财的法律主体地位;在《证券法》修订中做好立法衔接;在行政法规层面,提升资产管理行业的立法层次。在统一上位法的基础上,由国务院出台行政法规,厘清和肯定银行、券商、保险等资产管理产品各自独特的金融定位和服务方向,加强立法规划,提升立法层级;在部门规章层面,系统梳理和修订监管规则。

  第三,建立宏观审慎监管、微观审慎监管与金融消费者保护三大支柱,保障立法实施。发挥联席会议的宏观审慎监管优势。借鉴国际经验,进一步发挥"金融监管协调部际联席会议制度"的统筹协调作用,从宏观审慎监管高度,全面评估包括资产管理在内的所有行业发展对金融体系稳定的影响,推进跨部门的监管协同;探索"轻牌照"模式的微观审慎监管。探索借鉴香港地区的牌照监管模式,对于特定金融机构的银、证、保核心业务,实行法人牌照管理,而对于各类机构均可参与的资产管理业务,实行"轻牌照"管理,允许交叉持牌,但必须执行统一标准,从而既尊重现行的机构监管体系,又稳步引入功能监管;3、建立金融消费者保护局。对分散在"一行三会"的消费者保护局进行整合,形成完整、独立的金融消费者保护机构,公平保护投资者权益,强化投资者教育,维护经济社会稳定。

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business.sohu.com false 财经综合报道 http://zqrb.ccstock.cn/html/2015-03/05/content_53084.htm report 1864 全国政协委员、中国工商银行副行长张红力在今年的提案中表示,当前,我国资产管理行业的立法碎片化地嵌入了银行、证券、保险等现行机构监管体制中,由不同监管部门分头出台
(责任编辑:田欣鑫)

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