银行业最严厉处罚办法公开 严重违规者或被“禁止从业”

　　央广网北京5月3日消息(记者公秀华)银监会近日发布消息，已对《行政处罚办法》进行了修订，并形成修订征求意见稿，公开征求意见。这次修订加大了处罚惩戒力度，被称为银行业史上最严厉处罚新规，其中明确对金融机构进行处罚时，要对有关责任人员进行监管问责；同时，严重违规者将可能被“禁止从事银行业工作”。

　　银监会相关负责人介绍，《行政处罚办法》曾在2006年进行过小幅修改，对规范和提升行政处罚工作发挥了重要作用，这次修订是为了进一步规范行政处罚行为，强化事中事后监管。

　　银监会相关负责人：我们的目的是通过处罚这种手段，规范银行业经营行为，更好的支持实体经济发展；同时通过完善处罚办法，加强对我们自己监管行为的规范和约束。

　　据了解，这次修订对《办法》的框架结构和内容进行了较大调整与修改，由原来的7章49条增加到11章97条，新修订的办法中，调整了行政处罚的职责分工，优化了处罚流程，建立了“调查、审理、决定”相分离的行政处罚机制，规定监督检查部门负责立案、调查取证、提出行政处罚建议，行政处罚委员会进行审理、组织听证和决定行政处罚。而值得关注的是，征求意见稿中还强调了行政处罚“双处”的原则，也就是对金融机构进行处罚时，还要问责到人：

　　银监会相关负责人：以前我们在老的办法中，对责任人的处罚规定的不够明确，导致普遍存在只罚机构，没有处理人，或者以纪律处罚代替行政处罚现象，弱化了行政惩罚的力度。这次提出了一个比较明确的规定。

　　此外，新办法中还首次将“禁止一定期限直至终身从事银行业工作”作为一种行政处罚类型加以规定。这也被认为是这次办法中最为严厉的规定。

　　银监会相关负责人：我们这次修改办法中有一项叫禁止从事银行业规定，禁止从事银行业工作在性质上与高管任职资格相同，但是严厉程度上要超过取消高管任职资格。这个处罚是比较严的，因为禁止从事银行业一段时期，也可以终身禁止进入银行业。我们在程序上、量刑的标准上都是有严格的标准的，当然也有他们的救济措施。

　　对于这次修订，中国社科院法学所研究员陈新欣表示，此次修改更多地是增加了程序性的规定，防止行政权力滥用，保护当事人权益。

　　陈新欣：出发点是怎么确保更好的依法行政，增加的内容中有相当一部分是集中在处罚的相关程序上，怎么样去取证、立案，包括听证这些环节，增加了程序性规定，使依法行政有具体的保障，同时相对人的权益特别是程序性的权益得到保障。