工商银行“大数据风控”拦截电信诈骗

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2015-07-08 17:30:52

来源：新华网

　　新华网广州7月8日电（记者王凯蕾）8日，记者从中国工商银行广东省分行获悉，该行充分运用大数据分析技术，预警堵截电信诈骗224起，为客户避免资金损失626.6万元，其中今年上半年堵截资金118.5万元。

　　据了解，中国工商银行于2013年研发了“融安e信”外部风险信息服务平台。这一平台收录了来自行内、金融同业以及司法行政部门提供的各类风险客户和账户信息，集风险信息收集分析、风险评级、数据挖掘、实时预警、自动控制等功能于一体。自2013年9月以来，工商银行已成功预警堵截电信诈骗3.1万起，为客户避免资金损失3.8亿元。

　　工商银行广东省分行有关人士介绍，储户到工商银行网点汇款，收款人账号会通过前台系统自动与“融安e信”后台数据库连接筛查碰撞，如果该账号为“融安e信”已收录的电信诈骗涉案账户信息，工商银行的前台业务处理系统就会自动弹出风险提示，要求工作人员按照业务规定和风险规则及时处置。在系统的帮助下，工作人员可以对客户进行准确有效的风险提示，及时保障客户的交易安全，避免资金损失。

　　目前，工商银行已完成了“融安e信”对诈骗涉案账户的全渠道布控，对所有通过网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易进行即时筛查，对电信诈骗犯罪实时自动预警和风险提示，从源头上降低了电信诈骗等外部诈骗得逞的概率。

　　工商银行广东省分行提供的数据显示，“融安e信”对风险预警的平均准确率超过95.59%，在防范转账汇款欺诈、信用卡申请欺诈方面的风险预警准确率高达98%以上。

　　作者：王凯蕾