不法分子利用“内幕消息”诈骗案例一则

　　投资者保护·“公平在身边”

　　⊙记者 李丹丹 ○编辑 潘圣韬

　　案情概要

　　不法分子打着“私募基金”的名义，声称有“内幕消息”，骗取投资者信任。今年4月下旬，宁波江北警方成功破获一起涉案总金额达3000余万元的网络投资交易平台诈骗案。犯罪嫌疑人郝某以“私募基金公司”为名，利用所谓的内部消息实施诈骗。

　　第一步，严密组织。郝某2013年成立“**私募公司”，该私募管理公司组织严密，有专人主要负责公司的整体运作，专人负责审核员工的业务量，以及项款到账；专人管理“话务员”。“话务员”每天的工作就是给“潜在客户”打电话，并对外扮演“专业操盘手”、“老师”的角色，给股民分析大盘，推荐股票。

　　第二步，招揽客户。“话务员”每天打电话：“您好，这里是XX投资公司，请问您有兴趣炒股吗？我们可以为您提供可靠的内幕消息……”很多人在接到这类电话时会不予理会，但也有一些人会多问一句：“什么消息”。如果有人动心了，接下来：“某XX，你是资深老股民，什么大风大浪都经历过，像咱们散户孤军奋战赚钱是比较困难的，找一家有实力的机构合作，跟在大资金后面风险最小化，利益最大化，像现在这种行情，肯定是早合作早赚钱……”，其实股民不知道，“话务员”每天要对着N个“潜在客户”说。

　　第三步，服务“贴心”。“话务员”不急着让“潜在客户”掏钱，而是先免费给“潜在客户”推荐股票。例如，此案中的受害者杨先生，因为股市行情的关系，毫无悬念，推荐这两只股票一路看涨，经过一段时间观察，杨先生果断决定“入会”，因为只有“入会”成为会员，才有资格得到“专业操盘手”的推荐。很快，杨先生得到了一位“专业操盘手”的“吐血推荐”，结果大盘全线飘红，指导的股票竟然逆势下跌。“话务员”却说：“股市有风险，入市需谨慎，我们的老师也不是股神，但给推荐的股票是经过专业分析的，我建议你继续补仓，要是你胆小，不继续持有，那今后几个月涨停都跟你没关系”。三个月过去了，杨先生并没有像当初设想的那样，反而有所亏损。“我们给你换个高级老师”，而对杨先生的指责，“话务员”希望杨先生给点时间，让她来证明公司的实力，只是，“高级老师”也回天乏术。

　　第四步，实施诈骗。当然，“入会”是有条件的：“会员费”13800元，“保证金”20000元。付钱之后，公司就派所谓的“专业操盘手”、“老师”出面荐股。在“话务员”的“循循善诱”下，股民投了几万元、十几万元，甚至几十万元进入股市，最终却发现，公司推荐的股票似乎并不给力，搞不好甚至血本无归。有些受害者可能会觉得难以置信，这些“话务员”、“专业操盘手”平时说的都是专业术语，听起来非常有道理。实际上，当这些人在电话里跟受害者侃侃而谈时，他们面前都放着一个本子，里面写着各种各样受害者可能会提出的问题，诸如“怀疑公司的真实性”、“不敢下单购买”、“万一亏本了”等等，受害者可能想到的问题，都会有“标准答案”，这在业内也被称为“话术”。

　　2015年4月下旬，宁波江北警方成功破获这起涉案总金额达3000余万元的系列性网络投资交易平台诈骗案，抓获犯罪嫌疑人80多名。经查，所谓入会合同的公司名称和在上海的办公地址，均“查无此事”，工商部门也没有相关的登记信息。

　　他们为1000多名受害者推荐过股票，自己却从不碰股票，不过，他们并不是深知“股市有风险，入市须谨慎”，而是因为这家公司所有人对股市都一窍不通，甚至连大盘都看不懂。郝某也坦言自己从来不炒股，高中毕业就出来打工，原本在别家类似的“股票推荐机构”工作，在熟悉行骗套路后，就出来单干。所谓“推荐”，都是随便说说的。

　　案情分析

　　一是投资者专业知识缺乏。当前，个人投资者，特别是新入市的中小投资者，投资经验少，缺乏证券市场的基础知识，但普遍期望实现高收益，很容易上当受骗。

　　二是诱惑性强。假冒私募基金之名开展非法证券投资咨询活动，其诱惑性更强，当前，一般投资者对私募基金不是十分了解，认为私募基金在行业内具有很强的专业性。此案例中，不法分子就是抓住投资者心理，利诱投资者。

　　三是行情造市。目前，市场上充斥各类“内幕消息”，使得郝某能以“私募基金公司”之名，顺利实施诈骗，不断引诱投资者上当受骗。在随后的走访中，部分受害人也是表现出一脸的诧异，“骗子？不觉得啊。”作为这家“私募管理公司”的会员，除了缴纳各种“会费”、“手续费”、“咨询费”，还赚了不小一笔。

　　对策建议

　　当前，社会公众对于投资理财的关注度和参与度都大幅提高。在此情况下，社会上各种私募基金、各种名义的高收益产品、荐股软件推销等层出不穷，广大投资者面对各种投资机会，一定要有理性的判断，才能避免上当受骗。

　　一是具备必要的市场基础知识，股票投资是一项有较大风险的投资，只有承担风险才能获得收益，投资者应学习必要的证券市场基础知识，对于来电声称提供专业证券服务的人员一定要提高警惕。

　　二是及时咨询专业机构和人员。广大投资者不一定十分了解资本市场的专业知识，但应该找一些专业的人做一些专业的事。特别对“屡荐屡中”的电话和短信，可以到中国证监会、当地的证监局或行业协会官方网站去查询，也可以到当地的证券期货经营机构现场查询是否合法机构，专业人员可以给你一个相对可靠的答案。

　　三是提高防范非法证券期货活动的意识。目前，社会上非法分子利用微信，QQ等社交媒体手段，通过推荐股票，发布投资理财项目等多种形式，花样不断翻新，诈骗广大投资者。广大投资者需树立正确的投资理念，谨慎对待，识别非法证券期货活动。

　　（此案例由宁波证监局提供）

　　作者：⊙记者 李丹丹 ○编辑 潘圣韬

https://business.sohu.com/20150820/n419305818.shtml business.sohu.com false 上海证券报 https://paper.cnstock.com/html/2015-08/20/content_572218.htm report 2544 投资者保护·“公平在身边”⊙记者李丹丹○编辑潘圣韬案情概要不法分子打着“私募基金”的名义，声称有“内幕消息”，骗取投资者信任。今年4月下旬，宁波江北警方成功破获