12月11日，银监会发布2015年第10号令《中国银监会现场检查暂行办法》(下称“《办法》”)，该《办法》将于2016年2月14日起施行。
银监会表示，与市场准入、非现场监管共同构成了银行业监管的“三驾马车”中，现场检查是有效银行监管不可或缺的关键环节，也是最有力的武器。然而近年来，银行业金融机构业务日趋复杂，各种风险隐患交织，对现场检查工作提出了更高的要求。
《办法》首先明确明确现场检查是监管流程的重要组成部分，并根据此定位，合理划分部门职责，既强调检查部门要充分发挥统筹作用，确保检查的独立性和权威性，又强调相关部门之间、上下级之间要建立信息共享和联动机制，形成监管合力。
现场检查具体包括全面检查、专项检查、后续检查、临时检查和稽核调查。银监会表示，对现场检查如此分类主要考虑是增强检查的针对性、机动性和灵活性。
《办法》要求银监会及排除机构按照“谁立项、谁组织、谁负责”的工作机制，开展现场检查。同时，银监会也要求加强现场检查的立项管理，未经立项审批程序，不得开展现场检查。
“近年来，银行业违规经营仍时有发生，个别银行业机构和从业人员还存在“打擦边球”、“踩红线”的侥幸心理，逃避问题、整改不到位的情况业内尚存。”谈及如何防止屡查屡犯的问题，银监会相关负责人称，会持续保持对问题机构的高压态势，防止屡查屡犯现象的发生。
为确保制度高压线电压充足，《办法》除规定监管部门根据法律规定采取监管措施或进行行政处罚外，还提出了整改观察期、后续检查、检查信息反馈和共享、本次现场检查与以往检查结果以及后续现场检查部署的衔接和研判、检查结果与市场准入、监管评级挂钩等要求。
随着信息技术的快速发展，在现场检查中利用大数据提高检查效率，《办法》特别强调各级监管部门要持续完善检查分析系统。本着提高检查效能，适应大数据发展趋势的需要，银监会于2008年开发了具有自主知识产权的检查分析系统，简称“EAST系统”(Examination & Analysis System Technology)。
银监会表示，主要考虑是，随着银行业的快速发展，以及信息化、网络化水平的快速提升，如果仍然用传统的检查方法去检查、去监管，无论如何，现有的人力资源都无法承担并完成既有的监管工作量。
“现场检查是否有成效关键在人。”银监会上述负责人表示，对于检查人员队伍的建设，《办法》也从四大方面提出要求：
一是将现场检查作为培养银行业监管人员能力的重要途径，有条件的监管人员都应参与现场检查，培养在检查中发现问题的能力;二是通过建立现场检查廉政监督机制，确保检查人员依法履职、廉洁从政;三是建立现场检查正向激励机制，调动检查人员积极性;四是确立尽职免责原则，对于在现场检查工作中不依法合规履职的，依照有关法律法规及银监会履职问责有关规定，予以问责，而对于有证据表明检查人员已履职尽责的，免除检查人员的责任。
作者：李静瑕来源一财网)
动物系恋人啊 | 钟欣潼体验爱情哲学
南方有乔木 | “科创CP”渐入佳境
魔都风云 | 周冬雨任达华演父女
我来说两句排行榜