外媒关注农行39亿元票据案：因股市波动而曝光

　　【环球时报报道 记者 倪浩 杨沙沙 特约记者 陶短房】中国农业银行近日对外披露，其北京分行票据买入返售业务发生重大风险事件，涉及风险金额达人民币39.15亿元。据悉，有两名农行工作人员因涉嫌挪用交易款项进股市，已经被公安机关立案调查。中国银河证券首席总裁顾问左小蕾25日告诉《环球时报》记者，在中国股市大涨期间，有大量非法套现银行钱款进入股市，农行此次事件只是“冰山一角”，银行方面要负很大责任，但这也暴露出我们的监管体系有非常大的漏洞，相关部门必须用最严格的手段去处理这一事件，才能避免类似案件发生。

　　国内多家媒体报道称，当时农行北京分行进行银行承兑汇票转贴现业务，按规定在回购到期前，银行承兑汇票应锁在保险柜中不得转出，但实际上票据中介提前用报纸换出这些银票，并和另一家银行进行私下的回购贴现交易，交易款则被擅自挪用进入股市。报道称，有两名工作人员因涉嫌非法套取票据被立案调查。路透社25日报道称，农行为中国第三大商业银行，在内地和香港同时上市。农行的公告未提供有关案件的任何详细信息。一些消息称两名涉案员工都属于北京分行，都“非常年轻”。

　　英国《金融时报》报道称，“类似诈骗的老套路”凸显出中国大型银行承兑汇票的业务风险。这类行为在中国去年上半年股市火爆时可能很多，但因为市场走势平稳而难以被察觉，下半年股市的异动则让一切变得无法挽回。

　　25日，上证综指报收2938.52点，上涨0.75%，并未受到“票据案件”影响，农业银行收盘下跌0.32%。武汉科技大学金融证券研究所所长董登新告诉《环球时报》，目前没有官方数据显示有多少资金以农行“票据案”这样的途径流入A股，因此不好判断对A股的影响，但他认为该案件对股市影响不会太明显。

　　而农行的“票据案”也让外媒联想到国外金融市场上发生的一些大案。英国《财经世界》报道称，金融界的许多非法套利舞弊都是因为市场波动而曝光的，如果市场表现正常，这些被挪用的资金能够连本带利按时返回，窟窿会被自动填平而天衣无缝，一旦市场出现意外波动，问题就会暴露。“想想麦道夫案吧，这样做的后果是非常严重的”。所谓“麦道夫案”是指曾担任过纳斯达克交易所主席的美国麦道夫投资证券有限公司董事长麦道夫，他利用客户信任和自己能够支配、调动旗下所有募集资金的便利，将委托投资款擅自投入高风险领域，结果在2008年东窗事发。

　　更多的类似票据丑闻，却发生在“小人物”身上。1762年就开业的英国巴林银行，因为新加坡分行交易员李森1995年1月挪用巨额银行资金进行新加坡、东京市场衍生交易，却因神户大地震所造成的股市异动血本无归，导致14亿美元巨额损失。结果李森被判刑6年半，而巴林银行则在事发40天后倒闭，只拍出1英镑价格。

　　但中国专家并不赞同将上述事件和农行联系在一起。“巴林银行的倒闭主要是因为做股指期货失败所致，跟中国农行所发生的犯罪案件完全是两回事。”董登新认为，农行发生的案件不会引发金融危机，“和西方银行不一样，中国的银行是半开放性质，基本上还处于高度管制状态，并不像外界所认为的那么脆弱”。

　　但专家也认为，农行这一事件“影响很恶劣”。中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇25日接受《环球时报》记者采访时说，虽然案件发生在农业银行，但是此类违法事件在其他银行也可能不同程度存在，势必引起监管层以及各银行的高度关注。“最起码，票据包括承兑汇票保管的安保水准，应该跟货币是一样的”。

　　董登新认为，农业银行一年的净利润就在1000亿以上，39亿的交易资金对于农行来说不算大，不会影响农行正常营业，也不会动摇整个银行业的稳定性，更谈不上引发银行业危机。董登新称，“中国金融业中，监管最为严格的就是银行。我觉得农业银行的案件还是个案，不具有普遍性”。