作者：张玮
8月11日上午，搜狐财经《潜望》从多个渠道独家获悉，河南省一家城商行——焦作中旅银行离职员工冒充该银行工作人员，伪造银行开户资料及印鉴，制造假壳企业，用违造的假材料在工行廊坊分行开立焦作中旅银行同业户，用工行电票系统代理接入方式开出超过10亿元银行承兑电票。
多家媒体报道，涉案金额达13亿，但搜狐财经《潜望》也从相关业内人士处了解到，总涉案金额可能高达30亿。
搜狐财经《潜望》了解到，电票开出时，采用了多家伪造假壳企业作为出票人，承兑行为焦作中旅银行，该电子银行承兑汇票通过恒丰银行转贴，目前该票因无法兑付，在8月初多家银行已经报案，相关涉案行都在沟通案件处理。
关于涉案金额，知情人士告诉搜狐财经《潜望》，此前某股份制银行票据部高层曾透露，当时工行开出30亿元，已经贴现20亿，该笔款项已经流到不法分子违造的企业账户上，多家银行已经报案。
上述知情人士告诉搜狐财经《潜望》，焦作中旅银行前员工用违造的假材料开同业户，找了很多家银行都被拒绝，甚至包括工行的其他几个分行，原因在于这些银行都要求面签，直到最后找了工行廊坊分行才得逞。
对于是否存在内外勾结，在该知情人士看来，并非是工行廊坊分行有“内鬼”，“有可能是给了工行廊坊分行人员一些好处，说法人在外地无法面签，而该焦作中旅银行前员工他们也都认识，工行廊坊分行也急于想做成这笔业务，就放松警惕通过了。”该人士分析。
对此，搜狐财经《潜望》致电工商银行，在《潜望》报道刊发后，下午5点，工商银行向《潜望》回应称，河北廊坊分行相关负责人表示，“相关媒体的报道不符合实际。近日我行在账户监测和检查中发现，焦作中旅银行在该行开立的同业账户存在资金异常变动的情况。我行立即对可疑账户采取紧急冻结措施，并将相关情况通报了票据转贴现买入行。”
作为转帖行的恒丰银行也向搜狐财经《潜望》表示，该行通过风险排查，发现该情况，目前已经报案，并上报监管部门。而焦作中旅银行则在同行群里发布澄清声明称，“不法分子冒用该行名义实施的行为与该行没有任何关系”。
对于事件进展，搜狐财经《潜望》将持续关注和跟踪报道。
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