第一财经记者独家从多家广东地区银行机构获悉，广东银监局日前已经将“三套利”银行自查表下发到辖内银行。问卷涉及各类监管套利操作，内容之全，让一名银行相关业务人士惊呼“简直是混业经营操作指引”。
“这次银监局催得非常急，要求进度很快。”据某银行对接此工作的负责人告诉第一财经记者，银监局要求他们尽量在周二就提交自查问卷，且表示最快本周三就可能“进场检查”。
从第一财经记者获得的这份下发到机构版的自查问卷来看，内容与此前已传出的46号文(即《银行业金融机构“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作要点》)基本一致，共涉及监管套利、空转套利、关联套利三大部分。
其中，监管套利自查内容包括规避信用风险、资本充足、流动性风险等多项监管指标套利，以及违反宏观调控、风险管理、利用不正当竞争套利等规避监管政策违规套利内容的自查。
空转套利自查则包括则涉及信贷、票据、理财、同业业务的“空转”自查内容。同业“空转”包括同业资金空转和同业存单空转。
关联套利自查内容包括违规向关联方授信、转移资产等，以及违反或规避并表管理规定等。
根据46号文要求，各银行业金融机构应在汇总分支机构自查情况的基础上，于2017年6月12日之前将自查报告报送监管部门;6月30日前，银监会各机构监管部门汇总上报检查情况。2017年11月30日前，各银行业金融机构全面完成自查、“上查下”以及监管检查发现问题的整改和问责工作，并报送监管部门。
中信建投分析师杨荣认为，银行是资金空转最重要的一环，主要有理财空转、票据空转、同业空转以及信贷空转四种模式，而监管政策重点指向这类业务，银行资金空转的压缩将减少银行相对高收益资产的获取,在短期一定会对银行利润造成一定的负面影响。
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