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银行代销成主流 银行撑起开放式基金半边天
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[ 刘兴祥 ] 来源:[ 证券时报 ]
  在已成立的10只开放式基金中,银行代销额占了基金总规模的半数多

  今日,南方宝元债券基金宣告正式成立,这样,已正式成立的开放式基金达到10只。引人注意的是,国内商业银行正从以往“托管行”这一幕后角色走向前台,开放式基金渐成为分流储蓄资金的有效渠道之一。

  据统计,从华安创新发行以来,10只开放式基金募集总规模达374亿份基金单位。其中,银行代销的基金份额约为206亿份,占到了开放式基金总规模的55.1%。特别是在前期发行很成功的几只开放式基金中,银行代销份额占基金首次募集总份额的比例明显提高。如易方达首期净销售额为46.78亿份,其中中国银行代理销售就超过40亿份基金单位,所占比例高达86.7%;在南方宝元债券基金中,银行代销占到了募集总额的近八成,数量接近40亿。而华安创新、富国动态平衡、融通新蓝筹在首次募集时,银行代销额也占到了相当高的比例。

  若把各基金的首次募集规模大小与银行代销数额进行对比,我们不难发现,银行代销的绝对数量直接影响到开放式基金首次募集规模的大小。初步统计,银行代销的数量超过15亿份额的基金,其首次募集的资金规模基本上能够超过30亿份额。如华安创新、富国动态平衡、易方达平稳增长、南方宝元债券等通过银行代销的数量超过20亿份额,其销售总量也就比较大。引人注意的是,在券商加入代销开放式基金后,银行代销的比较优势更加明显。据悉,在融通新蓝筹的发行中,多家券商代销的总数量不到2000万,而三家代销行销售的总量高达11.43亿份。

  基于获取代销费、托管费及其吸引存款资金的考虑,越来越多的商业银行参与到基金代销中。从2001年9月交通银行代理华安创新开始,几大银行在开放式基金的代销时各领风骚。据悉,银行为扩大销售,一般都采取多种措施:对于个人投资者,银行通过扩大销售网点、加强现场讲解咨询等,以吸引更多居民个人购买;对企业法人来说,银行则通过提供更多更个性化的服务与专门服务加强营销。有关统计数据显示,几大银行销售的总量大体相当,其中,中国银行以代销易方达平稳增长而独占鳌头,代销额数量达40亿。农业银行、工商银行则超过了30亿,占到了相当比例。

  在银行的大力推介之下,越来越多的个人储户成为开放式基金的投资者,使得投资者队伍迅速壮大:已从最初华安创新的45618户,增加到易方达平稳增长的93670户,而最近成立的南方宝元债券则达到了98114户。与此同时,在基金规模相差不大的情况下,户均认购额出现明显下降,从华安创新的10.96万元下降至易方达平稳增长的4.99万元,而华夏成长、融通新蓝筹的户均认购数也在较低水平。这意味着开放式基金持有人结构越来越趋于散户化。对此,业内人士认为,储蓄资金正通过银行代销基金这种方式,逐步向资本市场分流。

  不过,有专业人士指出,在几大商业银行经历了第一轮开放式基金发行的考验之后,靠自身客户资源推动的力度将会有所减弱。如最近发行成功的两只股票型开放式基金,银行代销额明显下降。对后续成立的开放式基金来说,要想发行成功,在营销方面还必须求新求变。

2002年9月21日12:27

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