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欲从储蓄存款中分杯羹 首只债券型基金今开卖
http://business.sohu.com/
[ 袁满 ] 来源:[ 北京晨报 ]
  今天,首只债券型基金——南方宝元将通过工商银行和招商银行(相关,行情)在全国的5000个网点进行销售。当前股市低迷、债市走强,居民储蓄存款高达8万多亿元。有关人士认为,作为储蓄存款与国债投资的替代产品,南方宝元的发行赶上了好时候。

  南方宝元是以债券投资为主的开放式基金,与其他投资品种相比具有以下卖点:一是低风险、收益稳定。该基金的投资对象主要包括国债、金融债、企业债与可转换债券,股票投资的比例不超过35%。这意味着投资人通过购买基金也可以分享一级债券市场的收益。另外,相对于储蓄存款要交纳20%的利息税,宝元基金的投资人分红收入不用交税。同时,基金的现金存放于托管银行,可获得比一年期定期储蓄利率(税后1.58%)高的同业存款利率(1.89%)。二是采用保本机制。通过调整债券和股票的投资组合来遏制基金净值下跌的可能性,同时又使该基金具有跟随股市上涨的能力。三是投资者的资金可以在该基金和南方基金管理有限公司旗下的南方稳健成长基金之间自由转换。利用股市和债市此消彼涨的关系灵活投资。投资者将宝元转换成稳健只需付0.8%的补差费率;若将稳健转换成宝元,则需付0.2%的补差费率。而从第二次转换起,以后每次转换,投资者都只需付0.2%的补差费率。转换成本大大低于先赎回一只基金再申赎另一只基金的成本。四是低费率。国债型基金的管理费用较低,投资者申购100万元以下的南方宝元,申购费率为0.8%,赎回费率为0.3%,费率是现有股票基金的一半。

2002年8月18日10:40

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