·下载网上交易软件
·网上交易
·客服电话:8008205158

财经首页 | 滚动 | 国内 | 国际 | 专题 | 沙龙 | 产经 | 企业 | 经管 | 外汇 | 理财消费 | 在线315 | 在线兴业 | 酒城| 会展 | 道琼斯
股市首页 | 要闻 | 快报 | 个股 | 上市公司 | 机构 名家 | 热点 | 数据 | B股 基金 期货 | 论坛 | 网上交易 | 俱乐部: 记者 股民
我的搜财
用户名 密码
个股查询
财经搜索
搜狐首页 >> 财经首页 >> 国内财经
欲招花旗入股 交通银行聘高盛做“引资方案”
http://business.sohu.com/
[ 张俊才 ] 来源:[ 国际金融报 ]
  交行在获得中国人民银行的批准后,将于今年年底将其总股份中的15%出售给至少两家外国投资者,以扩大该行的资金基础,从而为实现在国内证券市场的上市作好铺垫。

  国际著名华尔街顶尖级投资银行高盛(goldman-gechs)最近向交通银行递交一份“引资方案”。长达几十页“行动设计”涉及交行内部组织结构和业务流程调整。

  面对这一叠厚厚的策划书,交行的上上下下有一种“地震”前的感觉———真要实施这份方案,方方面面的“改造”将会超过交行极限承受力。

  高盛方案的出台历时4个多月,是在世界著名的会计师事务所普华永道翔实准确的资产评估基础上经过反复调研、策划而成。交行丝毫不怀疑它的权威性。

  始建于1908年的交通银行是中国早期四大银行之一,是国际金融界公认的世界级银行。目前,交通银行在全国经济发达地区和经济中心总共86个大中城市设有分支行,营业网点计2767个。

  据消息人士说,也正是考虑到交通银行的规模适中,有关部门才最终批准交通银行作为国内首家引入外资的国有银行。

  全局调整

  高盛方案为交行吸引外资量身定做。根据方案,交行要实现引资重组目标,必须先完成自身的“蜕变”,对现有的组织架构、业务操作模式等方面进行大刀阔斧的整改。

  部门的变化首当其冲。为了适应国际化市场运作要求,完成与世界经济接轨,交行现有的部门拆并增生无法避免。在高盛的方案中,新董事会内将增设独立董事,健全其审计、风险控制、薪酬等各类专门委员会,逐步形成董事会、监事会会议制度,董事会、监事会和银行经营班子之间的制衡机制。

  就是说,交行现有的党团政工办、人事教育部、妇联、老干部处、机关团委、系统团委及思想政治办公室等部门都要拆并,合成一个人力资源部。

  “这完全依据商业银行的运作要求来做部门设定的依据,符合国际通行的商业惯例”高盛香港的有关人士解释说。

  最敏感的是高层关系的实质性“摆正”。根据国际通行的公司治理结构办法,总裁必须服从董事长,而目前各大银行的最高管理层为国务院中组部任命的“高级干部”,分别有着实力相当的政府背景,往往各听一政。在处理银行内部事务的时候,不可避免带有很多行政管理的特色。根据高盛方案,交行权力结构的金字塔“塔尖”面临最“艰巨”的调整。

  另一方面,有的部门,如IT部门,要进行扩展,根据商业银行的运转需要,新的部门还要建立。引资完成以后,根据规定,还要在董事会里增加洋董事。所有这些,对于交行都是天翻地覆的改变。

  方案布列的部门总数还维系在目前的20多个,但是“手术”前后的部门职能和权利结构大相径庭。

  在高盛的方案中要求交行按照权力制衡原则和决策机构、执行机构和监督机构互相分离、互相制约,继续完善由股东大会、董事会、监事会和经营班子组成的组织架构,明确各方的职责。从而使交行的经营者和高级经理层等关键职位控制与监督功能得到加强。

  方案列举的治理结构完全以“冲决”交行现有架构为前提。

  摆在交行面前的运作流程也将大幅度改变。根据方案的“大区域中心”的市场布局,业务调整为“以客户为中心,新技术为手段,人才为支撑”的矩阵式管理模式。分拆现有机制,实施“前中后”台式管理———前为市场层面,中是管理层面,后台由技术支撑。

  这样一来,在处理重要事务,推出重大举措,往往不在党委会而在行务会,政企将被迫拉开距离,行务会议将更多面向市场,分析风险,高效执行商业银行的运作。

  按照方案,对原有的资金运作、授权授信、会计核算、财务规范、科技规划、产品开发、稽核审计、干部任免和劳动用工等等方面实行集中管理,并逐步建立和健全涵盖信贷、会计、结算、储蓄和出纳等各业务多条线流程制度,实现职责界定明晰和交叉核对、双人会同等双线控制的要求,由此,原有的执行流程将很大程度得到更换。

  利益改变

  高盛方案一经提出立刻给交行带来另一个最直接震动:现有不同层面的利益将面临巨大的重新调整。

  原有的一大堆科长、处长不仅数量要浓缩,收入上也将大打折扣。新的制度方案,将对稳坐稳守“旱涝保收”的人员将带来实质性的“危机”。方案提出后,交行将对不适应岗位综合要求的人员实行待岗、转岗分流,并引进各类高素质的人员,这也将使那些养尊处优,毫无准备的人员遭遇“卡夫丁”大峡谷,进退不由。

  高盛吃透了交通银行状况。“我们对交行的资本状态、人力情况进行量的研究和质的分析”高盛香港公司的dorothy.lee小姐告诉记者,“作为咨询策划,我们完全依据市场,按照商业银行运作规律,作出一步到位的方案”她还说:“这一切做起来是痛苦的。”

  对于交行,高盛方案是一个“颠覆”性的建议,执行起来当然不会轻松,但是,加入WTO以后,金融业的竞争日趋激烈,在中外资银行大比拼的市场中,能否具备充满活力的竞争机制最重要。

  事实上,交行也在寻找最佳出路。交行管理层已经向媒体公开,交行准备引资上市。交行行长方诚国曾向记者披露,交行已与外资银行进行谈判,准备吸纳外资银行的资本,使外资占交通银行15%的股份。交通银行董事会已经表示,将积极引进外资参股。将会把其一部分股份出让给外国投资者。今年除引进外资参股外,交通银行还将进行多方面的改革。

  据了解,截至去年年末,交通银行人民币存款余额为4725.08亿元,比上年增长16.77%,人民币贷款余额3291.11亿元,比上年增长12.6%;太平洋卡的发行量比上年增长了58%,达到2501万张;卡存款余额337亿元,比上年增长140.66%。所有这些,都为交行引进外资提供坚实基础。

  高盛说,引进外资,可以改变商业银行的股权结构,增加风险规避能力。从目前看也是交行等股份制商业银行的重要选择。但是,它必须以内部机构调整为前提,而这种调整对于中国银行业来说,将是革命性的举动。

  生死抉择

  交行内部一位资深人士告诉记者,交行把自己推到十字路口。高盛方案给交行开出的“良方”使用起来很费力气,但是,希望也许就在于此,退回去,只能在市场的较量中处处被动。

  中国人民银行管理司司长王华庆说:“银行比企业经营更复杂,而且,先天不足,坏账多,尤其是内部的体制仍然难以理顺。国有银行像行政机构,科长、处长级别分明,股份制银行要好些。人民银行马上颁布《商业银行法人治理结构》,股份制银行将按照《公司法》要求运作,以应对加入WTO的激烈的金融竞争。”

  研究人士指出,高盛的“交行方案”实际上不仅仅针对交行一家,这是所有中资银行共同面对的。关键在于革新自己的勇气和力度。交行为自己“定做”一份机会,不仅仅是“一纸恐慌”。如果交行真的不惜代价,进行调整,实现自身“涅磐”,那么为期不远,交行就会走在同行的前头。高盛方案不是覆舟之水。

  有关人士分析,中国加入世贸组织之后,国际金融资本咄咄逼人。交通银行积极应对,从一个侧面反映了交行的创新求存的内在“冲动”:通过股份制法人产权制度的创新,引进具有国际影响力的外资金融机构参股,完善资本补充机制,健全自身躯体,培育良性运作机制,加快推进与国际商业银行业的接轨。其内部改革必然辐射至更深层面。

  据交通银行人士透露,关于交行引资,已有几家外国金融机构对此表现出了强烈的兴趣。其中,美国花旗银行可能性较大。在获得中国人民银行的批准后,将于今年年底将其总股份中的15%出售给至少两家外国投资者,以扩大该行的资金基础,从而为实现在国内证券市场的上市作好铺垫。一位业内人士称,允许外资金融机构投资国内银行是一种双赢的局面。这将使外资银行能够在中国加入WTO后尽快地融入国内银行业,同时能迅速地提升国内银行的竞争能力。

2002年6月7日07:45

我来说两句

内容相关文章
  • 零价转让报道失实 联大8000万接盘“孔府宴”
  • 外资汽车信贷明年进中国 一分不花就能拿贷款
  • 国产轿车裂变三大世界 富康沦为第三世界
  • 中华牌轿车在沈阳正式投产即将面市
  • 西瓜市场说高低
  • 中关村地产--千人争睹锋尚绿色健康住宅社区
  • 新增长点不断扩大 我国经济增长将达到7.5%
  • 倒卖进口车许可证的原来多是一些外资企业
  • 香港廉署副专员:退休后愿内地检察院做顾问
  • 作者相关文章
  • 杨元元:躬力民航平安
  • 许正广 十年惊回首
  • 孙家骐:不想为“风险”买单
  • 孙家骐:不想为“风险”买单
  • 上海黄金交易所缘何盖头难揭?



  • 搜狐首页 >> 财经首页 >> 国内财经
    视 线 聚 焦
      责任——搜狐财经视线以历史的责任感为国家经济的振兴奉献青春和智慧;

      声音——搜狐财经视线关注财经热点,倾听百姓心声;

      反思——对过去的反思意味着清醒、提高和进步,成功需要反思的烙印。

       征稿启事

    专 栏 作 家
    仲大军 张国庆
    魏海田 马方业
    一叶秋 王英霞

    精 彩 回 顾

    重磅砸向了中美贸易这根敏感而脆弱的神经,中美贸易摩擦再次成为多方关注的焦点…

    一场看不见的竞争已经在东北的黑土地上悄悄展开,沈阳、大连、长春谁引领东北起飞…

    针对孙大午案,各路专家呼吁改善民营企业融资的法律环境。更有法律人士要上书人大…

    一份最新的统计资料把浙江民营经济的巨大“魔力”彰显得淋漓尽致……

    往 期 回 顾

    最新资讯


    本网站提供之资料或信息,仅供投资者参考,不构成投资建议。
    搜狐财经频道联系方式:热线电话 (010)65102181转6835电子邮件 sunnyjia@sohu-inc.com
    Copyright © 2002 Sohu.com Inc. All rights reserved. 搜狐公司 版权所有