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开放式基金“开零”卖
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[ 杨成万 ] 来源:[ 四川金融投资报 ]

  昨日,国泰金鹰增长证券投资基金开始进入存续期,投资者可进行申购和赎回等交易活动。有消息称该基金将申购门槛降低,此举引起了业界人士的关注。拥有1000元便可买基金国泰金鹰基金对投资者的最低申购金额已由过去的5000元降为1000元(含申购费)。据悉,此举开我国基金申购限额下降的先河,它与先前发售的华安创新最低申购额1万元相比,其门槛是大大地降低了。与此同时,国泰金鹰基金管理公司作出规定,基金持有人办理赎回时,若在销售机构(网点)保留的基金单位余额不低于1000份,则每次赎回申请不得低于1000份基金单位;若余额低于1000份,则赎回时需一次全部赎回。

显然,上述规定,将有利于更多的个人投资者进入基金投资领域。市场压力迫使“门槛”下降记者手中有这样一组数据:华安创新、南方稳健基金募集资金均为50亿元,华夏成长基金募集资金35亿元,而国泰金鹰增长基金募集资金只有22亿元,相比之下,国泰金鹰显得人气不足。而按照基金管理运作规则,进入存续期后,就会有一部分赎回,如果申购规模做不大,则会使整个基金持有的可运作资金逐渐减少,这不利于基金投资规模效应的发挥。负责该基金销售的招商银行(相关,行情)也有同样的看法。招商银行成都分行个人银行部张平先生向记者分析说,降低申购“门槛”当然是为了促进基金的销售,特别是在目前大多数国人对基金投资认识不足的情况下,如果申购起点过高,难免会使不少抢着“试试看”心理的投资者望而却步。另有业界人士认为,基金降低申购“门槛”,也缘于基金销售成本高低与基金管理公司无关。这位业界人士进一步分析说,因为银行代基金管理公司销售及赎回基金,其获取的手续费是与其金额挂钩,而并不以笔数挂钩。

基金申购“门槛”降低后,假如银行办理5笔1000元的申购业务,只相当于原来1笔5000元的申购业务,但银行付出的劳动却是原来的5倍。换句话说,银行支付的成本增大了,而基金管理公司并未增加成本,这也客观地促使了基金管理公司降低基金申购“门槛”,以“小”博“大”,做大基金“馍馍”。开放式基金喜忧参半客观地说,开放式基金的出现,为广大投资者开辟了一条新的投资渠道。该投资渠道具有组合投资,分散风险;专业管理,专家理财;投资规模效应明显;流动性强;投资门槛低等优势。适合那些手里有资金却无时间和精力投资的人,而这样的投资者占了绝大多数。随着国人金融资产的日益增加和银行利息再次降低预期心理的增强,购买开放式基金的投资者会与日俱增。特别值得指出的是,从近期公布的开放式基金收益数据考察,其赚钱效应比较明显。诞生仅半年多时间的华安创新、南方稳健、华夏成长三只开放式基金,其净值增长分别为3.2%、3.1%和3.3%,已大大“跑赢”了证券大盘指数。对此业绩,大多数中小投资者已心满意足。但记者在采访中同时了解到,开放式基金由于在中国投资市场历史太短,国人认识有待提高,再加上证券市场规范程度低,以及基金宣传不到位,不专业等,使不少投资者心存疑虑,在基金投资大门前犹豫不决。这些,无疑制约了基金市场的发展。

2002年6月20日10:06

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