·下载网上交易软件
·网上交易
·客服电话:8008205158

财经首页 | 滚动 | 国内 | 国际 | 专题 | 沙龙 | 产经 | 企业 | 经管 | 外汇 | 理财消费 | 在线315 | 在线兴业 | 酒城| 会展 | 道琼斯
股市首页 | 要闻 | 快报 | 个股 | 上市公司 | 机构 名家 | 热点 | 数据 | B股 基金 期货 | 论坛 | 网上交易 | 俱乐部: 记者 股民
我的搜财
用户名 密码
个股查询
财经搜索
搜狐首页 >> 财经首页 >> 基金观象 >> 基金研究
博时价值增长基金产品设计的两个创新
http://business.sohu.com/

  编者按——随着市场的发展,社会分工越来越细,不断产生的新生事物逐渐改变着我们的生活。现代人总是比较喜欢接受新鲜的东西,对于各种创新大家也总是乐于了解并且勇敢尝试。但当我们需要为某种服务付出成本的时候,我们通常都是用最挑剔的眼光来衡量它的价值和意义。可以说,正是无数象我们一样的普通人的选择共同决定了市场的发展、企业的兴衰和变迁,许多公司都会意识到了这一点,但是在将市场压力转化成经营行为的过程中,不同公司的表现千差万别。在竞争逐渐激烈的基金市场上,9月2日博时公司也推出了自己的第一只开放式基金——博时价值增长证券投资基金。博时公司一向强调工作的严谨和细致,这一风格在博时价值增长基金的产品设计过程中也得到了充分的体现。本文即采撷博时价值增长基金两个方面的小小创新,虽然这两个特征并不能给投资者的实际利益带来很大的影响,但我们仍然可以从中感受到在处理涉及投资者利益的问题时,博时公司所恪守的真诚和公平的原则。

  认购期利息归属投资者

  以往的基金将认购期的利息计入基金资产,归属基金所有,意味着较早购买基金的资金所产生的利息被所有的持有人分摊,而不是归产生利息的投资者本人。博时公司在产品设计时特别考虑了投资者利益的公平性,将投资者在认购期间产生的利息折算成基金份额,归属投资者本人,并为此在系统方面做了特别的开发和改进。

  特别的费率计算方法

  博时的价值增长基金特别设计了有别与其他基金的费率计算方式,在公布的同样费率标准的情况下,博时价值增长基金的计算方式实际上为投资者提供了更低的适用费率。

  举例说明:博时价值增长基金认购份额计算公式为:认购份额=(认购金额+认购期利息)/基金单位认购价格,基金单位认购价格=基金单位面值×(1+认购费率);其他基金的认购份额计算公式为:认购份额=认购金额×(1-认购费率)/基金单位面值。

  如果投资者投资1万元认购博时价值增长基金,对应的认购费率为1.2%,则其可得到的认购份额为:认购价格=1×(1+1.2%)=1.012元;认购份额 =10000/1.012=9881.42份。而如果投资者投资1万元认购其他基金,如果对应的认购费率同样为1.2%,则可得到的认购份额为:认购份额 =10000×(1-0.012)=9880份。

  由于认购期的利息归属不同、费率计算方式不同,投资者同样投资10000元,可获得博时价值增长基金9884.39个基金单位,但只能获得其他基金9880个基金单位。造成这种差别的关键在于——博时公司的价值增长基金的认购金额会由两部分构成:基金份额所代表的资金(9881.42),基金份额所需交纳的认购费用118.58(9881.42×1.2%),认购资金总额10000(9881.42+118.58);而别的基金认购资金将被拆分成三部分:金份额所代表的资金(9880),基金份额所需交纳的认购费用118.56(9880×1.2%),所需交纳的全部认购费用按照认购费率计提的费用1.44((10000-9880)×1.2%),认购资金总额10000(9880+118.56+1.44)。投资者可以看出其中的差别。

2002年9月25日15:39

我来说两句 推荐给我的朋友(短信或Email)

内容相关文章
  • 基金起步规模信息披露与可持续发展
  • 社保基金对市场有何影响
  • 促进基金市场健康发展
  • 鼓励和引导基金产品创新
  • 发展指数增强型基金条件已具备
  • 基金绩效评价的基准选择
  • 基金重仓增持个股扫描
  • 业内人士:发展指数增强型基金条件已具备
  • 封闭式基金如何脱困?业内人士支招
  • 作者相关文章



    搜狐首页 >> 财经首页 >> 基金观象 >> 基金研究
    上证_基金指数
    深证_基金指数
    最新资讯


    本网站提供之资料或信息,仅供投资者参考,不构成投资建议。
    搜狐财经频道联系方式:热线电话 (010)65102181转6835电子邮件 sunnyjia@sohu-inc.com
    Copyright © 2002 Sohu.com Inc. All rights reserved. 搜狐公司 版权所有