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现场报道:中国工商银行副行长王丽丽发言
2003年10月11日10:48   来源:[ 搜狐财经 ]
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  “2003’资本市场国际化高级论坛”在北京大学有关领导的亲切关怀下,在两岸学术界和实业界的大力支持下,通过各主办单位的共同努力,将于2003年10月11日-12日胜利召开。搜狐网进行独家直播。

  王丽丽:

  关于资本市场的发展一直是一个热点。我和台湾的代表就资本市场发展的问题进行了很多的争论,因此我非常清楚这个话题的复杂性和专业性。因此在这个问题上我真的不敢讲。我想从一些实务方面谈一下。在过去几年中,中国的经济发展取得了非常非常显著的成绩,我们GDP的年均增长率达到了7%以上,到今年6月末有上市公司1250家,有效地促进了现代企业制度的改善。资本市场在我们国家这么多年形成的传统经济空间被进一步压缩,一方面资本市场的发展改变了商业产品资金来源的结构,有定期存款,还有企业也有定期存款,和股票市场行情呈现了非常明显的不相关的状态。存款转换的频率加快,商业银行负债的不稳定性大大增加,给我们的经营管理提出很多新的课题。

  另一方面,直接融资渠道的开通也分流了企业对贷款的需求,而且股票融资往往替代的是银行的优势客户,导致成本加剧,信贷风险加大。在这个过程中我们也深刻地感到资本市场的发展给商业银行带来的不仅仅是挑战,也是机遇。资本市场的发展使商业银行能够上市,还有一些相关手段来提高生存率。同时使全社会资源配制的效率得到提高。对间接融资的依赖有所降低。我们中国的国有企业80%以上的资金是依靠商业银行的贷款,我们经常忽略资本市场。应该讲,他们对商业银行贷款的依赖减轻了商业银行作为单一资金金融压力的风险,商业银行的客户结构、资产结构、收入结构还有传统的服务内容也因资本市场的发展而产生了非常大的改变。

  可能上应该讲是促进了商业银行创新。资本市场发展使得商业银行证券公司在共享资源的同时能够开发出更多的金融产品来满足客户对市场的需求。我想这是一个最根本的进步。尽管目前商业银行尚不能进入二级市场进行股票交易,银行业和证券业已经开展了非常广泛和卓有成效的合作。合作领域主要体现在五个方面,我简单做一下概括。首先是商业银行为证券公司提供了资金存款和交易清算服务。同时为交易提供快捷高效的清算服务,这可以说是一个不可或缺的环节。建立了汇划、结算、清算于一体的服务体系。多年来始终处于国际领先地位,在这方面也促进了商业银行的发展。其次商业银行为证券公司提供资金支持,可以作为一个重要的基金来源方,同时又担当他们的资金供应者的角色。证券公司为了改善服务和吸引投资,要经常进行网点的扩建、改建还有交易系统的改造,还有证券质押,通过国债流通资金,目前可以为证券公司提供隔日拆借,隔夜拆借,可以进行股票质押贷款业务。第三,商业银行可以实行代理证券业务。

  为证券公司代办证券业务包括转帐,和大多数券商建立合作关系,开通了银证转帐系统。所以我刚才讲这是一个不可或缺的环节。全国性的集中式的流通专业股将在近期推出。第四银证双方可以在资产领域开展合作,目前有七家证券投资资金,托管资金是1760亿元,证券公司为客户提供资产增值、保值服务,商业银行凭借多年的经验能够比较地好把握划分。商业银行在交易、衍生产品开发等方面……另外在资产管理领域商业银行有信誉优势,为客户管理资产进行安全的托管服务,进行相应的清算,资金估值等服务。银行在资本市场可以在货币市场、资本市场进行多方面的合作,形成商业银行与证券公司的双赢局面,可能也是龟兔的关系。从商业银行的角度看,通过融资可以有效地解决流通性的问题,有助于利用资金资源把握市场机会,实现自有资金的保值、增值,吸引更多的银行客户进入证券市场,同时降低经营成本。对商业银行来说,与证券业加强合作可以扩大资金来源,同时也可以获得代办业务的手续费,这对商业银行来说我们认为是一个很重要的战略调整的环节。

  可见银证之间的合作对于推动我国资本市场的发展,实现资本市场与货币市场的良性互动,促进核心竞争力,对于两者的共同繁荣具有重要的意义。这种合作对于提高资本市场的效益,可以实现二者在人才、产品、客户资源的共享,具有重要的意义。而且具备非常丰富的国际化经验,国内金融业如果不加大金融改革的步伐。银行业与证券业在巩固与扩大已有的合作中寻找合作机会,证券公司、债券管理办法已经在今年10月8日开始实施。大散户投资者缺乏更多的具有公信力,降低发行成本,增加资本的吸引力,

  同时可以较好地进行保护,这个过程将进一步密切商业银行和证券公司之间的关系。商业银行将从中寻找更多空间,我们双方之间在市场运作过程中的协作我想都是一个很好的相互学习和补充的过程。通过这种合作我想能够促进整个市场的发展。我们能在更大的范围内进行更大的合作,对这一点我是深信不疑的。工商银行作为中国最大的商业银行,我们非常重视与证券行业的合作,而且非常关注资本市场的发展,我们将以非常积极的姿态来推动这个市场。谢谢大家。

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