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浙江一私募基金经理死亡全调查
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[ 刘冬 何瑛儿 ] 来源:[ 南方日报报业集团-21世纪经济报道 ]
  今年5月27日夜晚,在浙江省嵊州市仙岩镇一个山坳里,钟健民用剧毒农药给自己38岁的人生划上了句号。

  钟健民是浙江省嵊州市一所中学化学实验室教师。其另一身份,用杭州一证券从业人士的话说,是“一个小型私募基金管理者”。最高峰时,股市中供钟操纵的资金超过一亿元,其在家乡绍兴股民中有“财神”之称。而正是这一身份,使钟健民最终走上了不归路。

  自1990年深沪证券交易所正式开张后,股市中的涨跌曲线,几乎牵动着钟健民生命中最后10多年的每一天。从最初的激越飞扬到近年来的逐阶下行,钟的人生也随之演绎了一条完整的抛物线轨迹。

  绍兴“财神”

  绍兴是一个安静的城市,秋日金色夕阳下的街头,常见到人们的脸上洋溢着安于祥和。绍兴也是一个财富充盈的城市,用当地柯桥镇一位印染业私营老板的话说,绍兴是“千万不算富,亿元才算数”的地方。

  钟健民正是绍兴下属县级市嵊州市仙岩镇入。嵊州以生产领带著称,当地人说,世界上80%的领带产于此。据绍兴文理学院的一位教师分析,钟健民生活在富裕的环境中,极大刺激了他追求财富的欲望。

  对钟健民死亡事件的调查,因死者家属拒绝合作而显得举步维艰。借助当地媒体的帮助,记者对钟健民的背景有了大致了解。

  10多年前,钟健民从杭州师范学院毕业,分配在嵊州一中学任教。在同事的印象中,他头脑灵光,颇讲义气,人际关系处得不错。但他不是一个安分的老师,真正花在教学上的时间很少,经常琢磨着怎能赚大钱。进校任教2年后,开始前往广东等地做生意、办实体。1990年,钟健民迷上炒股,当年他跟着朋友去深圳买了2000股原始股,净赚5万元,首次旗开得胜,令他从此一头栽进股市不能自拔。

  因为炒股,钟渐渐疏于教学。为了既不放弃教师职业,又不用“钉”在学校里,他想办法只在学校挂了个名,就从教学工作中摆脱出来,专职炒股。这一状况整整维持了10多年,直到他出事时,其身份仍是中学的十七学实验老师。

  钟健民被绍兴许多股民尊为“财神”,始于1999年底。那年,他在绍兴一证券公司营业部开了一个大户室。

  1999年是中国股民记忆中最欢欣鼓舞的年份。当年5月16日,管理层发布搞活市场的6大措施,直接点燃了著名的“5.19”井喷行情,而在上证指数(相关,行情)(相关,行情)突破历史高点时,来自高层“恢复性上涨行情”的论断,使股民情绪更为炽热,指数迭创新高。1999年底,以网络科技股为代表的板块疯狂上扬,使行情再次向纵深演绎。

  据钟健民生前一位股民朋友向当地媒体介绍,1999年12月,钟初到绍兴炒股时,手头只有600万元资金,在熟人引荐下,这位股民结识了钟健民,便帮钟在周围朋友中四处筹借,与此同时,钟也频频在股市中给他“指点迷津”。1999年12月至2000·年3月,在钟的指点下,该股民账户里的股票市值增长50%。

  “财神”钟健民当时日进斗金。1999年12月到绍兴炒股时,他自带资金600万元,加上朋友们帮他筹借的900万元,手头资金总共也就1500万元。而2000年5月,1500万元变成了4000万元,净赚2500万元。

  2000年6月,钟离开绍兴前往杭州,普遍的说法是因为“跟着他做的人太多了,他买什么,股民跟着买什么,他在绍兴已经做不下去了”。钟去杭州后,绍兴的股民朋友出于对他的迷信,也拼凑巨额资金,随他在杭州同一证券公司开户炒股。

  不料,此番迁移再无归途。

  转战杭州

  记者10月中旬在绍兴调查时,正值股市行情连日清淡,绍兴街头证券公司营业部亦门可罗雀,在绍兴市中心国泰君安(相关,行情)营业部的一间大户室里,一位正在翻看报纸的张姓股民回忆说:当时散户里传得很神,说此人(钟健民)在北京有后台,消息灵得很,买哪只股票哪只股票就涨,风光一时。绍兴股民普遍素质不高,只听消息,但这地方资金多,有时真能弄出大动静。

  据张大户讲,去年B股放开时,绍兴股民一窝蜂炒B股,有一个绍兴大户一不小心,竟成了二纺机(相关,行情)(相关,行情)B的第二大股东;

  对钟健民的悲剧,张大户有自己的分析,他认为,钟健民首先是没有把握好趋势,中国股市历来牛短熊长,2000年6月,股市已呈强弩之末,此时还要拼命扩大仓位,即违背了“势”;其次是不能盲目融资,要根据自己的实力,虽然融资往往能“一夜暴富”,但一旦趋势做反了,就只有“跳楼”一条路。

  导致钟健民“倒下”的直接原因,是一笔来自柯桥镇一私营业主2000万元的融资款。2000年6月,当钟决定赴杭州发展时,为进一步扩大资金规模,在中间人介绍下,接受了这笔2000万元的借款。

  浙江地区的民间资金素来充沛,据今年上半年人民银行浙江分行的一项调查显示,浙江全省的民间资金数额为8300亿元。如此庞大的资金,要想获得收益,在股市火爆之时,大规模流入股市不可避免。

  但在杭州一些证券业内人士看来,柯桥镇的这位私营业主能将巨额资金直接交与钟健民,应当只是个案,因为,浙江的私营业主或公司一般会将资金委托给券商,而券商再将资金拆借给机构,这样资金的风险有一个转嫁的环节。券商给机构融资,也会采取股票质押手段,而质押的股票一般为绩优的公用事业股。

  由于钟此前的操作一直顺风顺水,因此开出的融资成本远远高于券商,于是就有了这位私营业主的铤而走险。钟健民给出的条件是——资金年利息25%,另加50%的红利,而当时浙江券商的普遍拆借利率为10%55 15%。

  还有一个不可忽视的细节—一为确保资金安全,柯桥镇的这位私营业主要求钟健民的账户中有一定数量的保证金。

  而这时,钟在杭州开户的证券公司答应出面,问题迎刃而解:其办法是将跟随钟健民转战杭州的绍兴股民资金账户里的近千万元资金,转移到钟的账户上,当然这一切皆在私下运作,股民并不知情。

  就这样,钟健民由安静的绍兴城转战至车来车往的省城——杭州。

  “财神”末路

  杭州是~个现代的都市,金融业发达,在这里聚集的券商,据当地统计部门统计有60多家。

  钟健民栖身的证券营业部,有消息说,一为湘财证券营业部,一为浙江工商信托营业部。在记者的数次调查中,这两家证券部均以“经理外出”未予正面回答。

  2000年下半年的股市行情,随着中科创业(相关,行情)(相关,行情)事件、银广夏(相关,行情)(相关,行情)造假等一系列问题的曝光,呈现出岌岌可危的局面。正是在此时,钟健民与营业部签订止损协定。在券商进一步融资支持下,钟健民账户下的资金规模达到了前所未有的一亿多元。

  2001年上半年,国有股减持的风声传出,赢弱已久的股市破位下行,灾难不可避免地向钟健民袭来。

  据绍兴媒体记者介绍,2001年初,股市形势不妙,钟健民向妻子建议,在老家嵊州买幢别墅“冲冲喜”。妻子起初不同意,觉得太奢侈,但钟私下办妥了一切买房手续,花70多万元买下了房子。钟死后,一些债权人将其家人起诉至法院,法院已查封了钟家别墅。

  “冲喜”、求神拜佛等行为在证券界非常风行,上至券商老总、机构操盘手等高端人物,下至普通散户都有这种祈财方式。几万,甚至几十万一次的看相算命,在股市高端人群中,已是稀疏平常,而一般股民,股运不好时,挂块红布或是挪挪家里摆设,以求换个手气。

  钟健民的买房“冲喜”并未收效。

  2002年5月下旬,股市重新回落到两年前“5.19”行情时的点数附近,但转战杭州已整整两年的钟健民却再也回不去了,过去的绍兴“财神”已是穷途末路——5月21日,钟终于“爆仓”,这不仅意味着他自己不名分文,而且欠下了众多不知情股民的巨额债务。

  这一天,以前被证券公司一直掩盖的私下行动,被迫曝光,众多绍兴股民在这一天得知资金账户里的千万元巨额资金被钟健民挪用。当夜,绍兴股民代表驱车赶赴杭州,而此时,钟健民已两度自杀未遂。

  钟健民与绍兴的几个委托者彻夜长谈,直到凌晨,才被不离左右的妻子带走。当时大家劝他想开点,只要坚持做下去,终有一天能翻身。但据知情人说,也有许多股民打来电话,责骂并威胁,这样的电话断断续续持续了一整夜,“正是这样的电话,坚定了钟自杀的念头。”这位知情人认为。

  5月25日,钟随妻子返嵊州。27日晨,钟给有事外出的妻子留言:“我要到杭州一趟,手机没电了,不要给我打电话。”此后钟再未归家。5月30日,钟被发现已死亡,尸体旁满是烟蒂。

  身后事

  据绍兴媒体报道,钟健民曾留有一份2000多字的遗书,满纸忏悔:“今天特地将本人的交易记录全部拉出,看后心如刀绞。至死才明白,与庄家斗,只有自己的钱才可以有耐心与他斗,如果心急想赚钱肯定不行,尤其是资本量大的时候。所以,一开始我就踏上了黄泉路的第一步……”

  “说真的,我想把人家的钱据为已有的念头是没有的,答应人家的利润也不想少,正因为这种心理作怪,当听说某只股票要涨时,常常全仓介入,结果总是不涨,然后亏钱出来,又按原方法介入新听说要涨的股票。也就是因为要达到朋友和自己都发财的目的,牛越吹越大,资金量越弄越大,心里越来越急,操作越来越失败,亏损越来越大,以至于到了今天这种无法收场的地步。”

  股市中失败的并不仅仅钟健民,当‘时满盘皆输的几乎囊括国内所有券商。2001年下半年始,陆续有国内著名券商主动申请破产的传言。之所以要求破产,原因与钟健民相似一一委托理财大幅亏损,挪用客户保证金、巨额债务无法偿还等。不过一方是民间的尚处于地下的所谓“私募基金”,而另一方是“正规军”。

  对“正规军”的窘态,相关部门施以援手。2001年11月27日,证监会发布《关于证券公司增资扩股有关问题的通知》,调整证券公司增资扩股的现行政策,不再对券商增资扩股设置先决条件,称“增资扩股属企业行为,凡依法设立的证券公司均可自主决定是否增资扩股。证券公司增资扩股募集资金,应优先用于归还被挪用的客户交易结算资金和处理不良资产”。

  在此强力援助下,机构纷纷解套。当然也有“后遗症"2001年券商普遍收成欠佳,当年年底,鲜有券商能够如往年一般发放优厚的年终红利。不过,相比起钟健民在股市中丢了性命,这应不值一提。

  绍兴文理学院的那位教师向记者比喻说:“国内股民每人头上均悬有一把铡刀,而铡刀下往往放着一叠不太厚的钞票,胆大手快的人兴许能将钞票抢到手,但大多数人的手会被铡到。”与吴敬琏教授的“赌场论”相比,这则比喻多了些血淋淋的意味。

  杭州的傍晚,华灯初上,车来车往。钟健民居住的天堂里,有没有车来车往呢?
2002年10月28日20:17

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