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四大优势凸显 个人投资者铆定开放式基金
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[ 谢涓 ] 来源:[ 国际金融报 ]
  开放式基金的发行热度赶上了暑天里的艳阳。自7月以来,富国动态平衡证券投资基金、易方达平稳增长基金、融通新蓝筹基金、南方宝元债券型基金等开放式基金纷纷亮相。但是和业内人士预期的不同,最初上柜销售的基金乏人问津。

  直到近一两周时间,基金市场越来越热,咨询认购踊跃,显然市民已经日益熟悉了这一投资新品的“秉性”,并将之纳入规划的理财组合中。开放式基金所具有的种种优势,使得这种反应成为必然。以第七只开放式基金易方达为例,在上海销售一周来的平均日销售额超过500万。

  业界公认,开放式基金具有市场选择性强、流动性好、透明度高和便于投资等优点。上半年,上证综合指数上涨5.3%左右,而在已经运行的开放式基金中,上涨最低的也有5.97%。

  根据专家分析,从市民购买开放式基金与购买国债的比较来看,表现出四大特点。

  首先,从客户分类看,个人客户认购多,机构客户认购少。个人客户数约为机构客户数的4至5倍。这一特点符合国际整体潮流。在美国,共同基金市场以散户为主要持有人,占到了81%的比重。

  其次,从认购时间来看,双休日认购多,工作时间认购少。这表明上班族的购买者增加,他们对金融投资新品的接受能力较强。平时工作忙碌无暇理财的上班族,较多地利用双休日实施理财计划,选择便于投资的开放式基金最为有利。与此构成明显差别的是,在工作日,仍然有市民排长队积极认购国债。

  再次,从认购区域来看,市区居民认购多,郊县居民认购少。由于市区人口密度大,市区市民投资意识相对较强,认购能力自然超过郊县。据中国银行上海市分行统计,市区基金认购量约为郊县的2-3倍。而国债,在郊区相对热销。

  最后,从个人客户年龄分布看,呈两头多、中间少的态势。数据显示,购买易方达平稳增长型开放式基金的市民中,20岁到35岁的客户占全体客户的30%,而50岁以上的客户又占35%以上。从学历层次来看,高学历的客户更“钟情”金融创新产品,大专以上的客户占全体客户的65%。

  开放式基金迎来销售成熟期,这对于更好地培育成熟的国内基金市场,加速与国际金融市场接轨有重要意义。

2002年8月8日09:53

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