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专业投资人教您巧选基金
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  越来越多的人加入基金投资的行列,但是如何挑选合适的基金,却困扰了很多投资者,看看专业投资人如何建议。

  其实,对一项基金进行评估并不难,您在评估基金过程中,应该注意10个方面。

  1.不要拘泥于过去的结果

  一项基金的最引人之处是其良好的纪录。最近一段时间,市场状况惨淡,自称回报率是两位数字的基金,都被看作是救命恩人一般。但事实证明,许多所谓的救命者也是名不符实。必须记住,在搜集优良基金过程中,过去的业绩是一个良好的开端,但这不是寻求的结果。

  2.注重稳定性

  如果把时间限定在几个月甚至一年来看,任何基金都有业绩良好的可能。不过,最受欢迎的基金是年年都表现良好的基金。这表明了一种在任何条件下都能做好的能力,而不仅是瞎猫碰着死老鼠。若想找到具有稳定盈利能力的基金,可以对某范围内的基金进行搜索并将之分门别类,然后对在过去五年内业绩进入前10%比例的每只基金进行比较,将它们与具有相同投资风格的基金进行比较。

  3.具有远见

  不必在意过去12个月内表现好的基金。最近的业绩不能说明什么,要把眼光放在基金的长期成功上。

  4.了解你的经理

  在投资基金的时候,实际上就是投资一位或一组基金经理。这些经理们决定了何时应当为基金买进或卖出某种股票或债券。经理离职时,运营基金的很多技巧也随之而去。

  因此在考虑一项基金的时候,务必注意一下经理从事相关工作有多少年了。如果只有两年,在判断基金纪录时就只考虑那两年。以前的记录属于别人,不在考虑之列。如果一位经理频繁跳槽,那么看看他以前的工作所带来的利润到底有多少,基金公司都有这些资料。

  5.小心变动性

  有些基金跳跃性强——上个月还高居业绩排行榜之首,下个月便位居业绩倒数之列。大多数投资者应当同时都买一些高风险股票基金与低风险股票基金。变动性大但回报率也大的基金通常值得密切关注。研究表明,与那些变动性大而增长率低的基金相比,这类基金很有可能持续走好。

  6.节约成本

  要注意表面上看起来细小的事情,诸如你每年对基金的花费是多少。你多花一分,你口袋里就少一分。

  除保持低成本外,还要注意估算基金的附加值和销售费用。附加费是为了帮你选基金而付给财务咨询人员、经纪人或保险机构的,有时就直接到了基金发起人那里了。在购买基金时可以把附加费估算进去。

  7.同类比较

  从投资于小的、股价低的公司股票的基金到投资于大的迅速成长的公司股票的基金,股票基金可分为9种主要的投资风格。对不同投资风格的基金进行比较有点像拿SUV多功能车的速度跟赛车的速度相比一样。如果通过比较同类投资风格的基金(或依据一个合适的标准或指标)来研究一项基金,那你就会变成一个高明的投资者。

  8.不感情用事

  投资最困难的事情是知道何时卖出,这比买进一项基金或股票更难。一旦你买了某项基金,不管情况多坏,那就是你的基金,很难出手。诱惑在于一直到持平或直到基金反弹。但反弹会原来越小然后停止。意识到错误而兑成现金继续前进往往很难。

  最好的方式是冷静对待你的基金,正如你在决定买什么的时候那样。如果你目前不会再买你已经持有的基金,那就卖掉,代之以更好的。

  9.付出必要的代价

  卖出基金时,可能要交资产收益所得税。基金也有义务每年一次地分配给各投资者应纳税收益。许多更了解情况的投资“专家”建议投资者持有具有较大收益的基金(即便其前景不那么看好),而且购买那些在卖出前可以用些技巧规避税赋的节税基金。

  要做的事情是找到最好的基金,可以用这项基金产生的收益来支付资产收益所得税。不可忽视的一个重要而积极的方面是:你的税负越高,你挣得也越多。

  10.当心陷阱

  除非你的投资组合在科技、健康和房地产方面的持有量不足,否则的话最好避开部门基金。

  重要的一点,自始至终地持有数种基金会好一些。这些基金让经理们有更大的自由投资于他们所能找到的最好的股票。毕竟,那是你付钱让他们做事情。


来源:[数字财富]
2002年3月27日13:52

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