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反洗钱范围扩大 金融机构法不容辞
  时间:2003年01月20日11:42    作者:黄一琨 我来说两句我来说两句(0)
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  1月13日到15日,短短三天时间,中国人民银行以一天一令的速度,连续颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》与《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》,均自3月1日起施行。

  上述法规均为去年9月一次会议的成果。2002年9月11日上午,一个有四大国有商业银行、股份制商业银行、政策性银行行长参加的全国反洗钱工作会议在人民银行的办公大楼里悄然举行。公安部、财政部等国务院有关部门也派要员出席。会议上印发了四份与反洗钱相关的文件。

  不到半年时间,中国的反洗钱工作进展迅速,已经搭建好一个初步法规框架。在接下来的时间里,各相关方面将加快步伐搭建人员与机构。

  1996年中国首次提出洗钱罪的概念,正式定性是在1997年10月1日正式实施的新刑法。《刑法》第191条明确规定,明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益,隐瞒其来源,即为“洗钱罪”。

  放宽洗钱罪的上游犯罪限定,是理论界和实际工作者长期呼吁的问题,而此次出台的《金融机构反洗钱规定》指出,洗钱罪还包括“其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为”。这一进展将大大推进中国的反洗钱工作,因为打击腐败公职人员洗钱是目前此项活动的最大挑战。

  腐败公职人员中,不少都涉及到洗钱问题,其中如原海南省东方市市委书记戚火贵、原河南省汝州市市长徐中和、新中国成立以来最大受贿案的主犯原深圳市计划局财贸处处长王建业、原吉林省工会副主席薛景文。因为此类犯罪活动不仅像一般的洗钱活动那样严重破坏国家的金融秩序、加大金融风险,而且它侵犯的客体还包括国家司法秩序。当腐败分子非法所得的来源、数额经过洗钱活动而被加以掩盖,将严重阻碍司法部门打击腐败。

  在这项“斗争”中,金融机构将走在前列。国内研究地下经济的专家黄苇町称,对于金融机构在反洗钱斗争中的责任认定有一个发展过程。《金融机构反洗钱规定》最初是《金融机构反洗钱指引》,但是在制订的过程中,改成了部门规定。把《指引》改为《规定》,这就将对金融机构参考性的意见变成了央行的部门规章,具有一定的强制性。这一改变大大加强了央行对商业银行在反洗钱方面的要求。这也预示着反洗钱的动作在以后将越来越大,越来越广泛。

  黄苇町认为一系列法规的出台将有效约束金融机构的行为,并加强与国际同行(比如国际反洗钱工作组)的合作。比如规定中指出:“中资金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或地区反洗钱方面的法律规定,依法协助配合驻在国家或地区反洗钱部门的工作。”

  虽然将黑钱洗白是通常意义上的洗钱犯罪,但黄苇町介绍说美国、加拿大等发达国家已经将洗钱罪的范畴进一步扩大。比如白钱洗黑——合法收入支持不法行为(传说中的中东石油大亨支持拉登的恐怖活动)、白钱变白钱(将国有资产变为个人合法所得)、白钱外流等等,其中后两种在中国尤为严重。国际上一般认为,涉及洗钱的资金占一些国家国民生产总值的3%-5%,黄苇町认为中国至少在平均水平之上。

  对洗钱犯罪的个案做过详细分析的黄苇町感到遗憾的是,到目前为止,国内还没有一个关于洗钱罪的司法判例。在一些案例中,包括对东南沿海的地下钱庄的打击,洗钱罪都没有作为主罪。一些娱乐场所的存在有参与洗钱犯罪的可能性单独靠公安机关的治安打击就难以起到打击犯罪的最佳效果。


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