民营银行大变局:安徽国资将控股新安银行,新网银行第三大股东变国资

本文来源:时代财经 作者:黄宇昆

文|记者 黄宇昆

江西裕民银行四川新网银行之后,又一家民营银行迎来地方国资股东,这一次是国资绝对控股

11月28日,国家金融监督管理总局披露关于安徽新安银行股份有限公司(下称“新安银行”)变更股权事宜的批复,同意三家国资企业以受让方式持有新安银行股份。其中,合肥兴泰金融控股(集团)有限公司将受让新安银行6亿股股份,持股比例30%,受让后将成为该行第一大股东。

据批复,安徽地方国资合计持有新安银行股份将达51%。这意味着,新安银行将成为地方国资绝对控股的银行,这也是民营银行发展10年来首现国资控股

当日,新安银行相关人士向时代周报记者表示,股权转让涉及方面因素,此次股权转让后,该行股东数量由4家增至6家,股权结构得到进一步优化。

除新安银行外,江西裕民银行也于今年8月获监管批复,南昌金融控股有限公司取代正邦集团成为该行第一大股东,这也是地方国资首次成为民营银行第一大股东。今年11月,新网银行第三大股东红旗连锁(002697.SZ)变更为国资控股,该行由此迎来国资股东。有业内人士认为,地方国资入局后,这些民营银行的属性问题值得商榷。

招联首席研究员董希淼向时代周报记者表示,近期引入国有资本的新安银行、裕民银行,成立之后发展一直较为缓慢,资产总额较小,而大股东自身经营情况不佳,难以进行有效增资。在这种情况下,引入国有资本和股东,增强资本实力,有助于两家民营银行改革化险,努力保持发展的稳健性。

图源:图虫创意

南翔集团退出,安徽国资持股比例将达51%

新安银行于2017年11月18日正式开业,初始注册资本20亿元,该行由安徽省南翔贸易(集团)有限公司(下称“南翔集团”)、安徽金彩牛实业集团有限公司、合肥华泰集团有限公司、安徽中辰投资控股有限公司四家企业联合发起设立, 是原银保监会批准的安徽省第二家法人银行。

成立7年来,新安银行股东未发生变化,截至2023年末,上述四家公司的持股比例分别为30%、30%、20%、20%。

批复显示,新安银行此次新入股东包括三家国资企业,分别为合肥兴泰金融控股(集团)有限公司(下称“合肥兴泰金控”)、安徽建工集团控股有限公司(下称“安徽建工”)、合肥高新建设投资集团有限公司(下称“合肥高新建投”)。企查查显示,三家公司的实际控制人分别为合肥市国资委、安徽省国资委、合肥高新技术产业开发区管委会。

从股权受让比例来看,合肥兴泰金控将受让南翔集团持有的该行6亿股股份。受让后,合肥兴泰金控合计持有该行6亿股股份,持股比例为30%。

这也意味着,南翔集团将退出新安银行。南翔集团是安徽知名民企,由余渐富创办,该公司以商贸物流产业为主业,逐步涉足投资、金融领域。余渐富在2006年和2009年分别被福布斯富豪榜和胡润财富榜列为安徽首富。新安银行2023年年报显示,余渐富为新安银行股东董事。

目前,南翔集团面临较大的经营压力,公告数据显示,该公司2023年净利润亏损19.81亿元;今年前三季度,净利润亏损超3亿元。

此外,安徽建工受让安徽中辰投资控股有限公司持有的该行1.2亿股股份,受让合肥华泰集团股份有限公司持有的该行1亿股股份。受让后,安徽建工合计持有该行2.2亿股股份,持股比例为11%。

合肥高新建投受让安徽金彩牛实业集团有限公司持有的该行1.8亿股股份,受让合肥华泰集团股份有限公司持有的该行0.2亿股股份。受让后,合肥高新建投合计持有该行2亿股股份,持股比例为10%。

若本次股权转让最终落地,新安银行的股东将增至6家,合肥兴泰金控将成为该行第一大股东,安徽地方国资合计持有新安银行股份将达51%。

国家金融监督管理总局在上述批复中指出,新安银行应加强股权管理,进一步优化股权结构,严格控制股东关联交易,完善公司治理与内部控制机制,防范和化解风险。

在股东变更背后,新安银行的经营面临较大压力。

新安银行成立已有7年,截至2023年末,该行资产总额为192.91亿元,同比下降17.61亿元,降幅8.37%,规模在18家民营银行中处于垫底(江西裕民银行未披露2023年报)。2023年,该行营业收入为3.26亿元,同比增加0.02亿元,增幅0.47%;净利润为0.44亿元,同比减少1.13亿元,降幅71.76%。

在2023年报中,新安银行表示,受经济下行影响,该行资产负债端呈下降趋势,企业贷款和个人经营性贷款逾期率和不良率呈上升趋势,面临一定经营压力。在此背景下,该行积极做好信用、流动性、声誉等风险管理,加大逾期贷款不良贷款清收处置力度,风险总体可控。

民营银行新变局,年内3家迎来地方国资股东

除了新安银行之外,今年以来,还有两家民营银行迎来国资股东。

8月12日,国家金融监督管理总局批复,同意南昌金融控股有限公司受让正邦集团有限公司持有的裕民银行6亿股股份。受让后,南昌金融控股有限公司合计持有裕民银行6亿股股份,持股比例为30%,取代正邦集团成为裕民银行第一大股东。

裕民银行于2019年9月获准开业,是江西首家、全国第18家民营银行,发起人为包括正邦集团等在内的9家江西省民营企业,注册资本为20亿元。而作为此次股权的受让方,南昌金控成立于2018年,由南昌市产业投资集团有限公司100%控股,实控人为南昌市人民政府

值得一提的是,四川新网银行第三大股东红旗连锁易主国资,该行因此迎来国资股东。

11月12日,红旗连锁发布关于实际控制人、第二大股东协议转让公司股份完成过户暨控制权变更的公告。曹世如曹曾俊永辉超市与四川商投投资有限责任公司协议转让股份已于2024 年11 月11 日完成过户登记手续,权益变动完成后,商投投资持股16.91%、控制表决权比例为21.32%,公司控股股东变更为商投投资,公司实控人变更为四川省国资委。

据新网银行2023年报,2023年末红旗连锁共持有新网银行15%的股权,是该行第三大股东,红旗连锁副总经理曹曾俊还担任新网银行董事、拟任副董事长。

近年来,股东治理一直是困扰民营银行的问题之一。今年9月,“防风险强监管背景下民营银行发展的机遇与挑战”闭门研讨会在广东省梅州市召开,19家民营银行均派出高管代表参会。

该会议指出,商业银行经营高度依赖公众信心,而民营银行没有国家和政府信用背书,“民营”加“中小”的性质使得公众对其信心相对偏弱。尤其是近年来部分民营银行股东自身经营出现问题,进一步降低民营银行公信力和认可度。个别股东股权被质押拍卖,加剧民营银行内部治理压力,影响经营的稳定性。同时,产业股东与银行经营管理独立性之间也存在一定矛盾,可能由于权责不匹配、具有融资需求等因素,出现股东干预银行经营的风险。

一位民营银行内部人士对时代周报记者表示,民营银行股东数是当地知名民企,近几年来,不少民营银行股东方经营出现问题,而民营银行股东准入门槛高,目前难以在当地找到符合要求的民企来接盘股权,在防风险、强监管背景下,各地监管对民营银行股东方的要求各不相同,部分地区监管部门允许国资股东入局。

一位民营银行高管向时代周报记者透露,引入国资股东有利于民营银行的发展,为了增强抗风险能力,促进业务进一步发展,该行也在积极引进当地国资战略投资者。返回搜狐,查看更多

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