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近日结束的一项百姓投资理财状况调查显示，半数以上的北京市民关注生活中的理财问题，关注理财的发展前景。北京金融学院近日完成了一次题为“百姓投资理财状况”的大型调查。调查以问卷形式在北京海淀、东城、西城、宣武等15个区县展开，共发放调查问卷1800份，回收有效问卷1491份。
调查结果显示，半数以上的市民关注生活中的理财问题，关注理财的发展前景，关注理财问题的家庭以中等收入家庭为主，他们对理财认识充分。调查对象中，中等收入水平居多，收入的主要来源为工资，就目前情况而言，这一阶层的人数在未来会以10％的速度增长，而且此种人群对理财的关注度最高。在被调查者中，有70.2％的人关注理财，56.5％的人有理财意愿，52.5％的人已经进行了投资理财，66.4％的人认为低收入个人和家庭有必要进行投资理财。
在所选择的投资理财方式及途径方面，首选银行储蓄的人最多，占38.3％。有37.4％的受访者选择股票、债券、基金，而其他各项比率均不到20％。被调查人群中，有过买卖外汇经历的人占42.2％，在外汇市场上有过投资经历的人只占22.9％。
在询问希望哪些金融机构进行理财服务时，近半数（43.7％）的人选择银行，其比例明显高于其他选项。其中排在前两位的银行是民生银行（占45.1％）和光大银行（占14.4％）。
调查还显示，人们对理财师的服务有一定兴趣，但对其信赖度较低。问卷中，58％的人认为有必要请专业理财师为其提供服务。在个人理财师所应具备的素质中，47.2％的人更注重财务分析能力、43.2％的人注重能成为客户的朋友。在“您最需要理财师为您提供哪些服务”的询问中，选择“业务咨询”的占46.9％，选择“业务代理”的占29.5％。在被调查者中，43.3％的人对手持外国资格证书的独立理财顾问持怀疑态度。
（ 责任编辑：影子 ）
