◆最近,刚刚拿到首只外币基金华安国际配置一季度对账单的投资者颇感郁闷。
◆截至今年3月30日,该基金累计净值为1.019元,也就是说,从去年11月初开始运作到今年3月底,4个多月的时间里,该基金的总收益只有近2%。
◆在投资于A股市场的国内基金动辄20%、30%的收益率的反衬之下,国内唯一的这只外币基金表现可谓不尽如人意。
文/记者吴倩
收益仅堪比美元存款
“收益水平离我的预期差太远了。根据当时公布的投资组合试运行的结果来看,年收益率应该有10%。”该基金的持有人张女士向记者表示,由于看重其可以投向包括股票、商品基金等在内的国际资本市场,并且5年投资期限到期,可由雷曼兄弟金融公司提供100%到期保本,于是自己投资了5000美元该基金。可根据其公布的净值,从11月2日成立至今年3月30日,其单位净值最高为1.019美元,涨幅仅为1.9%。
“如果是存银行,能够得到的存款利息差不多也有这个水平了。”根据张女士的对账单,截至3月30日,账户里原有的5000美元本金的收益为95美元。而根据人民银行公布的小额外币存款利率,现行的六个月的美元存款的税前利率为2.875%,税后利率为2.3%,三个月的美元存款的税前利率为2.75%,税后利率也有2.2%。
人民币换购机会成本不小
对于那些以美元现金来认购该基金的持有人来说,由于赎回时获得的也是美元,不存在人民币兑美元的汇率风险。而对于拿人民币换美元来认购该基金的持有人来说,还存在着一定的机会成本。
据统计,截至4月初,今年人民币累计升值幅度为1.05%,考虑到人民币升值的因素,该基金的实际收益尚不足1%。
而从去年11月初至今年3月30日,国内股票型基金的收益率多在40%以上,同期收益率较低的股票型基金的收益率也有20%。“如果我当初将这些人民币直接投资于国内的基金产品,收益率何止是现在的10倍、20倍。”张女士表示。
4月净值略有上升
面对国内基金日益攀升的收益率,持有人难免会有赎回该基金,再作其他投资选择的念头。那么,持有人该如何看待该基金现有的收益水平?是否该在近期打开赎回后赎回呢?
对此,华安基金公司人士向记者表示,由于该基金为保本基金,承诺到期保本,其操作一般会比较谨慎,不会非常激进,尤其是在前期运作时,更多地投资于固定收益型的品种。
同时,近一年来,A股市场是全球股市中最火的市场之一,投资于境外市场的基金表现很难与国内股票型基金相比。
而据透露,目前,该基金已提高了股票资产的投资比例,截至3月30日,该基金的实际股票资产配置已超过了基准配置。截至4月11日,该基金的估计净值为1.03元,较前期有了一定程度的提升。
理财专家建议,如果持有人是将所有基金资产配置于该基金,那么,可考虑部分赎回,“毕竟现在A股市场比较强势”。而如果持有人购买该基金时,本身就是出于资产配置的需要,则应考虑长期持有。“由于人民币兑美元汇率中长期存在不确定性,投资者若全部持有人民币资产,同样要承担人民币兑美元贬值可能发生的汇率风险。”
基金公司股票投资能力
10强出炉
日前,银河证券公布了其《2006年基金管理公司股票投资管理能力综合评价报告》,对各基金公司旗下主动操作型股票基金业绩进行了综合评价。据了解,此次进入综合评价前十名的基金公司分别是上投摩根、景顺长城、广发、诺安、汇添富、泰达荷银、长信、长城、工银瑞信及国投瑞银。
值得关注的是,2006年,合资基金公司以绝对的业绩优势领跑基金行业。进入综合评价前十名的基金公司,有上投摩根、景顺长城、汇添富、泰达荷银、工银瑞信及国投瑞银6家为合资基金公司。此外,在股票投资能力10强的基金公司中,一些“少壮”派基金公司业绩异军突起成为另一大看点。在前十强基金公司中,长信基金、工银瑞信的表现超过了一些老牌内资基金。
工行网银买基金可打8折
银行开始力推网上购买基金这一投资渠道,以免除基民排队的烦恼。记者昨日获悉,中国工商银行即日起将联手国内20家知名基金公司分期分批推出网上基金交易手续费8折优惠。4月25日至6月30日,首批推出了南方稳健成长、融通深证100、工银核心价值等24只基金网上申购手续费8折优惠。
据悉,将陆续开展费率优惠的20家基金公司包括南方、融通、工银瑞信、汇添富、景顺长城、国投瑞银、诺安、嘉实、中银国际、华安、申万巴黎、招商、富国、广发、建信、中海、易方达、博时、泰信、宝盈。 (吴倩)
多家基金公司积极探讨上报方案 □本报记者 易非 深圳报道 消息人士透露,有6-8家基金管理公司正在积极探讨上报创新型封闭式基金方案...
2007-04-27 08:19
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