荷兰全球人寿进军企业年金只欠东风

    荷兰全球人寿保险集团正在加快拓展亚洲市场步伐

    □本报记者 黄蕾

    继与中海油合资组建海康人寿后,全球保险巨头之一的荷兰全球人寿保险集团(即AEGON集团)在中国金融业再添一子。

    以执行委员会主席唐仕德(Donald J.Shepard)为首的全球人寿高管团队昨日在上海接受本报记者专访时表示,计划将兴业基金49%的股权收入囊中,其所持股权比例接近国内合资基金公司外资持股比例上限,另51%股权由原兴业基金的大股东兴业证券所持有。这笔双赢的交易还需经过“中国证监会审批”一关,同时需要其他相关机构进行批准。

    最为外界所关注的是全球人寿在这笔投资上所花之费用。对此,唐仕德向记者表示,“由于该交易尚待监管部门审批,交易价格目前不便透露。”因为涉及到溢价因素,所以仅凭兴业基金现有资本金1.5亿元及全球人寿49%的持股比例,暂时还无法准确计算出这笔交易的具体价格。

    即便没有是次交易的具体细节,不过,从兴业基金原有股权架构中仍可看出,全球人寿应该是分别从国家开发投资公司、中投信用担保有限公司以及福建省邮政局手中收购了兴业基金的这部分股权。

    参股兴业基金后,全球人寿将目标直指中国企业年金(即企业补充养老金)市场。从中美第二次会议战略经济对话期间传来的“企业年金向外资开放加快”的消息,让这家除人寿外亦以年金业务见长的国际巨头,看到了此间的机会。

    全球人寿首席运营官兼执行董事魏楠兹(Alexander R.Wynaendts)对记者表示,随着海康人寿及兴业基金的成立,全球人寿已具备进入中国养老金市场的条件。不过,仍需经过“企业年金管理机构资格认证”这道关。目前,兴业基金和海康人寿均不具备上述资格。

    那么,即将于今年8月启动的第二批企业年金管理机构“选秀”中,能否见到海康人寿及兴业基金的身影？魏楠兹说,由于全球人寿参股兴业基金还在等待监管部门审批,加上申请企业年金管理机构资格认证还需花上三至四个月时间,因此暂未考虑参与今年下半年第二批企业年金基金管理机构资格的认证。

    与其说是因为时间问题,不如说全球人寿是在等待进入中国年金市场的最佳时机。“目前,中国企业年金市场向外资完全开放尚无具体文件出台,对企业年金的税收优惠政策也不是非常明晰。”唐仕德说,若相关文件明确允许外资可进入企业年金市场后,全球人寿将尽快“踩下油门”。

    加上2003年5月成立的海康人寿,全球人寿在华金融棋盘上已布有两颗棋子,全球人寿是否考虑乘胜追击投资中国银行业？唐仕德回答得很干脆：“全球人寿旗下虽设有银行,但并非集团核心业务,因而从战略的角度来考虑,目前暂无进军中国银行市场的想法。但可以跟这边的银行在业务上进行合作。”

    为何不与中海油再续前缘

    □本报记者 黄蕾

    三年“求偶”,一年“谈婚”,用这句话来形容荷兰全球人寿在华基金投资之旅,显得极为贴切。三年前,在与中海油组建合资寿险公司海康人寿后,在欧美投资管理市场上长袖善舞的荷兰全球人寿开始将目光瞄准中国基金业。

    外资保险巨头同时进军保险、基金行业已有先例。英国保诚集团与中国中信集团携手组建了信诚人寿及信诚基金,这种在中国金融业打造同一品牌的模式被全球同业所推崇。中宏人寿外方股东加拿大宏利金融集团亦曾发出“欲与中宏人寿中方股东在基金领域梅开二度”的信号。

    和荷兰全球人寿在保险领域合作得还算不错的中海油,自然被业界视为全球人寿进军国内基金业的不二之选。为何这次进军基金业不选择与中海油再续前缘？全球人寿执行副总裁、海康人寿总经理万维德(Marc Van Weede)给出了多种原因,其中一点是,“中海油旗下已有基金公司。”事实上,根据国内投资基金公司的相关管理办法,监管机构对一家机构参股基金公司予以了数量限制。

    万维德告诉记者,公司寻找基金合作伙伴花了两年时间,与兴业基金“谈婚论嫁”又花了一年时间。之所以相中兴业基金,“是在考虑市场规模、公司表现等多种因素后作出的决定。”他希望,结合全球人寿在企业年金方面的优势以及兴业基金在本地投资管理上的优势去挖掘中国年金市场这块“金矿”。

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