本报记者 王军 深圳报道

    虽然作为基金最大的持有人之一,中国人寿今年赚得盆满钵满,但中国人寿资产管理公司基金投资部总经理张驰仍呼吁基金公司应进一步加强对持有人利益的保护。

    根据中国银河证券基金研究中心提供的一份数据,若按照中国人寿6月30日的持仓数量计算(不考虑下半年有可能的增仓),截至2006年11月30日,今年以来中国人寿(集团和股份两个账户)仅在封闭式基金上的盈利就有望突破100亿元。

    在对基金一年来的工作表示感谢之余,张驰仍然表示,他个人建议基金在持有人利益保护问题上,有四个方面仍需进一步加强：

    一是持有人申诉机制没有充分体现。比如持有人大会,近年来只有基金兴业封转开的一次。他建议,关键是要有平台有机制,使各类持有人与基金进行交流。

    二是不公平对待持有人。他建议要制定相应的规定,加大惩罚的力度。虽然今年以来封闭式基金的表现已有很大的改善,但是据统计这几年54只封闭式基金的基金经理换了57个,基本上都是从封闭式到开放式去了,怎么公平地对待封闭式基金仍然是一个问题。

    三是要提高公开信息披露的频度和范围。目前基金换手率相当高,仅仅按季披露信息使得持有人对基金进行的评价上存在盲点。

    四是通过加强基金管理人职业教育,提高基金管理人的职业素质。

    “基金业绩排名不是最重要的”,张驰在发言中表达了这样一个观点。作为买方,中国人寿资产管理公司目前已经形成了自己的基金评估体系。张驰介绍说 ,中国人寿资产管理公司评估体系分为两个层次：首先是对基金公司的评估,由此建立基础基金池,然后对基金公司产品进行第二轮评估,在评估的基础上,构建核心基金池。

    中国人寿资产管理公司评估体系中定性指标占70％,定量指标占30％。其中公司的治理结构、风险控制、对持有人利益的保护都是重要指标,持有人利益保护上存在问题的公司甚至可以一票否决。值得注意的是,基金的业绩排名在评估系统中并不占主导地位,毕竟现在业绩好不等于以后业绩好,排名领先基金后续表现不佳的情况时常出现。