早报记者 叶馥佳
美国次贷危机日益恶化,美国联邦调查局(FBI)已展开大规模调查。FBI当地时间29日表示,联邦人员已经对14家公司展开了刑事调查,调查重点是会计欺诈、贷款证券化、内幕交易等方面。
该调查从2007年春季便开始筹划。FBI没有透露被调查公司的具体名称,但表示,调查范围十分之广,包括抵押贷款证券化各个阶段,从将贷款捆绑打包的机构,到最终持有这些贷款担保证券的银行,都在此次调查之列。
“我们正与证券交易委员会(SEC)密切合作,对那些因次贷危机而被迫破产的金融公司进行仔细的账目检查,看看是否存在内幕交易或其他不当行为。”FBI驻华盛顿的经济犯罪部门主管鲍威尔称。
大型金融机构的非常规操作成为重点调查对象,类似公司高层对股票买卖的时间等细节也不会被FBI放过。鲍威尔表示,许多受次贷危机打击的企业在去年都登记破产,但这并不表示他们内部就没有问题,例如新世纪金融公司等。
此外,一些房屋建造商通过操纵金融数据报告来扩大收入,FBI也绝对不会手下留情。
根据FBI的数据,贷款诈骗案件在2007年上升到了1210件,而在2003年只有436件。FBI的发言人卡特表示,“我们把贷款诈骗视为目前的头号敌人,而且这个数字还在不断上升。这对我们的住房市场和整体经济带来了沉重的打击。”
SEC的发言人并未对此事发表评论,只是表示SEC已经开始对30多起与次债有关的交易展开调查。摩根士丹利、高盛、贝尔斯登在内的大型金融机构29日都表示,他们正全力配合FBI的此次调查。
事实上,早在FBI展开调查之前,华尔街已被牵扯进了内部交易的指控中。1月5日,SEC立案调查美国统计评级机构组织NRSRO,穆迪公司、标准普尔、惠誉国际等顶级评级机构均属NRSRO成员。
1月14日,SEC对伤痕累累的美林证券展开调查,因为美林证券涉嫌利用内部消息为公司牟取不当获益。就连美国财政部长保尔森在2007年12月也被要求出面作证,就高盛在引发次贷危机中到底扮演了何种角色进行说明。