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央行:自然人客户20万以上跨境转账需报送

来源:财经综合报道 作者:上海证券报
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  央行出台金融机构大额交易和可疑交易报告新规

  大额现金交易报告标准由20万元调整为5万元 自然人客户20万元以上跨境转账交易需报送

  ⊙记者 高翔 ○编辑 浦泓毅

  中国人民银行近日发布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号,以下简称《管理办法》),自2017年7月1日起实施。

  《管理办法》对现行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》(中国人民银行令〔2007〕第1号)两部规章进行了修订、整合。

  人民银行有关负责人在答记者问中指出,上述两部规章自2007年实施以来,在我国反洗钱工作起步阶段,对于指导金融机构切实履行可疑交易报告义务发挥了积极作用。但随着国内外形势的发展变化和反洗钱工作的深入推进,防御性报告过多、有效报告不足等实施当中的问题逐渐显现,影响了反洗钱工作的有效性。同时,现行大额交易报告标准也已经不能完全满足反洗钱以及打击、遏制相关上游犯罪的实际需要,有必要对大额交易报告标准进行适当调整。

  与现行规章相比,《管理办法》的主要变化有将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”,以及新增以人民币计价的大额跨境交易报告标准为“人民币20万元”。

  为何将大额现金交易报告标准从现行的人民币“20万元”调整为“5万元”?人民银行有关负责人指出,加强现金管理是反洗钱工作的重要内容。国际上现金领域的反洗钱监管标准大都比较严格。比如,美国、加拿大和澳大利亚的大额现金交易报告起点均为1万美元(或等值外币),而监管部门为打击特定领域的违法犯罪活动,依据法律授权还可以进一步下调现金交易报告标准。

  此外,非现金支付工具的普及、发展和创新便利了非现金交易,居民的现金使用偏好正逐步发生转变,正常的支付需求通过非现金支付工具可以得到更加快捷、安全的满足,这为强化现金管理提供了有利的条件。最后,我国反腐败、税收、国际收支等领域的形势发展也要求加强现金管理,防范利用大额现金交易从事腐败、偷逃税、逃避外汇管理等违法活动的风险。

  对自然人客户“人民币20万元以上”的大额跨境转账交易报告标准是《管理办法》的新增标准。人民银行有关负责人指出,随着沪港通、深港通等业务逐步推进,境内居民个人跨境业务逐步放开,居民个人跨境人民币业务会更加频繁,设计专门的人民币报告标准,便于监管部门及时掌握人民币跨境交易数据,开展风险监测。

  人民银行有关负责人明确要求金融机构,应当将可疑交易监测贯穿于金融业务办理的各个环节;应当同时关注客户的资金或资产是否与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关,提交可疑交易报告没有起点金额要求;应当按照规定时间报送可疑交易报告,最迟不超过5个工作日。

business.sohu.com true 财经综合报道 http://business.sohu.com/20161231/n477448024.shtml report 1257 央行出台金融机构大额交易和可疑交易报告新规大额现金交易报告标准由20万元调整为5万元自然人客户20万元以上跨境转账交易需报送⊙记者高翔○编辑浦泓毅中国人民银行近
(责任编辑:杨明)

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