严格管理 防范风险

　　□申银万国总裁 冯国荣

　　当前，我国证券市场正处在“新兴加转轨”时期，法制化、规范化和国际化是这一时期的主旋律。申银万国是我国创立最早的一家全国性股份制证券公司，点多面广，情况复杂，有效防范营业部经营风险，成为公司整体风险控制的突出一环。近年来，申银万国端正经营理念，完善管理体制，严格管理，严格监督，促进了营业部规范经营、稳健发展。

　　坚持“依法、合规、规范”的经营方针，防范和控制风险

　　随着2002年5月佣金浮动制的推出，中国证券业面临着一场难以回避的重大变革，其影响现实而深远。申银万国面对生存、变革、发展，认真总结自身经营历史中的经验与教训，明确提出“依法、合规、规范”的经营方针，特别强调必须在这个经营方针指引下加快发展，加快创新，迅速形成自身核心竞争力。

　　“依法”就是要守法，要符合法律要求；“合规”就是要符合政策要求和规章制度；“规范”就是要操作定型化、程序化、制度化，通过对一系列违规违纪事件的剖析，“依法、合规、规范”的经营方针，逐步扎根于申银万国广大干部员工的思想，成为了企业理念、经营指南和行为准则。

　　申银万国还逐步完善法人治理机制，重新修订了公司章程，加强董事会对重大问题决策的领导与管理，实行了由董事会领导的总经理负责制。董事会通过董事长对总经理授权，总经理必须在授权内组织经营管理，否则就是越权、就是违规、就会被追究责任。营业部经理由董事会聘任，这一做法，在我国证券公司管理实践中尚不多见，其目的就是把好“一把手”选聘这个关键环节，管好“一把手”，有效防范经营风险。营业部经理由党委负责考察，总经理提名，董事会聘任，这条规定已载入公司章程，对防范与控制营业部风险起到较大作用。

　　实施扁平化管理整合资源，提高效率

　　2002年，根据全国金融工作会议关于实施金融机构扁平化管理的精神，申银万国实施了扁平化管理模式，即由原来的“两级经营、三级管理”改为实行“两级经营、两级管理”的体制，由公司(具体由经纪总部)直接管理营业部。

　　为适应扁平化管理的需要，申银万国实行全面经营预算，包括业务预算、费用预算、投资预算、资金预算等诸多内容；调整和明确了营业部授权，包括对营业部的业务授权，以及办公、行政、人、财、物等各项基本授权，严格规定营业部只能从事经纪业务；加强营业部班子配备，建立起重大事项的集体决策机制。实践表明，扁平化管理模式具有集约、高效和市场反应快的特点，有效防范金融风险。

　　增强风险意识，强化管理措施

　　近年来，申银万国坚持“依法、合规、规范”的经营方针，采取切实有效的风险防范措施，实行全过程风险控制，提高风险控制与管理水平。

　　(一)实施统一印章管理、派驻财务制度等九条措施，大力化解可视风险。以印章管理为例，对下属各部门包括营业部的印章实行统一刻制、严格使用管理。

　　（二）实行干部交流和轮岗措施。不仅重视营业部干部的选聘和使用，还加强营业部干部的交流与轮岗。

　　（三）严格执行客户保证金的分户管理，加紧清理规范全部客户保证金账户。2002年以来，针对建司以来的全部客户保证金账户，公司成立了由总经理挂帅，副总经理具体负责的工作小组，组织账户清理，重点是对无效类账户、久悬户的清理与规范，2002年内对上海51家营业部另账处理账户23.6万户，全部账户清理任务今年内完成。

　　(四）逐步加强现场和非现场审计，利用内外部力量加强风险控制力度。2002年，申银万国现场审计覆盖面达65%，非现场审计覆盖面达100%，2003年现场和非现场审计覆盖面力争达到100%。

　　（五）加强电脑网络系统的安全保障。申银万国在电脑硬件、软件、网络、机房和应急管理等方面，建立了统一明确的制度规范，开展了灾备中心机房建设，项目总投资1200万元，已于2002年底前建成并多次成功举行应急演练，有效地提高了数据安全与防灾抗灾能力。

　　今后，申银万国将努力把握经纪业务的发展趋势，及时适应证券监管体系的变化要求，关注和推进营业部管理工作的创新与转型，特别将关注以下一些新的发展取向：加强对网上交易等非现场交易的管理；加强营业网点的多业态、梯级化管理；在营业部后台功能不断向公司集中，营业部现场功能向金融营销平台转化的过程中，加强经纪人制度建设，优化客户关系管理，加强对交易、咨询和理财产品的管理，以提高增值服务的能力和水平；通过完善法人治理机制，向国际会计准则逐步靠拢，加强信息披露，充分发挥稽核、风险、内核、纪检、监察五位一体的风险控制体系的功能等途径与手段，合规经营，规范发展，抓住机遇，迎接新时期资本市场的各种挑战。