来源 | 不良资产头条综合
编辑 | 张媛
11月29日据财新报道：远遁海外的田文军在英国资产将被没收。这个四年前引发山西省金融系统塌方式腐败的主角“德御系”主角，终于迎来清算日。
同一天，金监总局官网显示，涉“德御系”案件的原山西省农村信用社联合社主任邢亮喜被终身禁业。
田文军夫妇在英资产将被没收
据财新消息：英国国家打击犯罪局（NCA）于11月26日正式向英国高等法院王座法庭立案，申请批准对田文军、郝江波的民事追缴令。这意味，被我国警方通缉、潜逃英国五年的贷款诈骗犯田氏夫妇，不需经刑事定罪，其在英国的那些无法解释来源的资产将被没收。据多家媒体报道，这些资产价值约1亿元人民币。
现年50岁的田文军是山西前首富，曾控制山西晋中“德御系”多家公司先后入股晋中银行、阳泉商业银行等两家本地城商行，以及至少八家当地农商行，从11家金融机构长期违规融资贷款2000亿元，带来重大金融风险，也引发了山西金融系统反腐风暴。
不过早在爆雷前的两年，田文军一家就做好了跑路准备。于2020年前后，获得了英国绿卡并远遁海外。当年不仅跑路，而且田文军夫妇实际控股的仁东控股在20天内市值蒸发约255亿元人民币。证监会最终认定，田文军通过控制使用“杨某生”等19个证券账户，交易并操纵仁东控股股票价格。
2021年，我国警方要求NCA对田文军夫妇在英国境内的资产进行清查。NCA随后在两次民事调查中冻结了该夫妇及其关联公司的570万英镑现金及多处资产。
如今，NCA终于有了重要进展，据媒体报道，上述资产价值人民币1个多亿，或用于清偿田文军的债务。
看似是巨额资金，相对于其给金融系统带来的损失来说，九牛一毛。
处置不良及风险资产1700亿
2011年起，田文军借全国农信社改制和城商行增资扩股之机，使“德御系”关联企业以入股方式深度渗透到山西省农信社、农商行以及城商行等。银行股东身份，为“德御系”从基层银行违规贷款投入资本市场提供了便利。
为了实现上述目的，田文军及“德御系”关联企业编织了两张犯罪网络。
一张是“造假网”
为更方便地从银行套取资金，“德御系”大量伪造公章及各种材料。田文军还专门设立了研究如何造假的“技术处”，制作的假公章就有上千枚，伪造文书材料重达十几吨。而为了规避原银监会授信集中度的监管，“德御系”成立若干个企业，由这些企业互相担保，编织出若干满足银行信贷条件的虚假会计报表。
一张是“围猎网”
“德御系”想方设法拉拢腐蚀金融机构管理人员，收买银行授信审批权力。仅山西省金融系统，就有20名公职人员收受“德御系”财物总额达两个多亿元，其中包括多名“一把手”。
面对“德御系”的“糖衣炮弹”，金融监管部门多名领导干部也罔顾金融风险，弃守监管责任，风险敞口一步步扩大。
时任山西省纪委监委第十审查调查室主任、专案组副组长张晓丽指出，“省联社不想在自己手里‘爆雷’，反正我这块不要爆雷，这个月还不上（基层行社贷款），就拿下一笔款来补上它，下一个月再拿另一笔款补上它，他们为了掩盖住事实，一步一步往里面再增加风险。”
山西省联社原党委副书记、副理事长、主任邢亮喜坦言，“几百个亿谁能承担得起，多少个信用社就面临着倒闭破产，面临着开不了门了，大家的心态，只能是靠时间来换空间。”
所谓靠时间来换空间，其实就是允许基层行社不断为“德御系”违规续作，帮助它借新债还旧债，挖新坑补旧坑。“德御系”债务风险爆发后，省联社多名高层和中层干部曾多次批准开放端口，为“德御系”违规续作放行，导致其违规融资贷款范围扩散到数十家基层行社。
从2011年到2016年，德御系违规融资贷款达两千多亿元人民币。
2017年，德御系企业债务风险爆发，山西省成立了大额债务融资风险处置领导小组，还曾引入东旭集团等承接债务。不过，东旭集团随后也出现债务危机，其在山西省内贷款200亿元，涉及57家中小银行机构，几乎全部违约，出现与银行相互套牢的不利局面。
不过，山西省的清欠清收工作领导小组，最终还是清收贷款本息464.03亿元，处置风险资产1751.87亿元。
在清收回款的基础上，才有后来的农信社改制，5家市级城商行改革重组为山西银行。
中信资本携两家地方AMC重整仁东控股
田文军之所以要从银行骗取贷款，根本目的为了融资从而控制更多的上市公司，在资本市场割韭菜。其基本套路是：先是获得上市公司控制权，通过对外投资或并购重组变更主营业务，给上市公司改名换姓，促使公司股价一飞冲天，“德御系”择机减持股份或者将其质押获得更多融资。
鼎盛时期，其控制着中外资本市场上控制着7家上市公司，仁东控股就是其中一家。
10月22日，仁东控股公告：已经与战投方中信资本、财务投资人广州资产、招商平安资产等签订《预重整投资协议》。七大投资人合集投资款8.3亿，将带领仁东控股脱困新生。
具体来看：中信资本或其指定主体将按照约定受让仁东控股股份1.15亿股，受让股票的单价为1.3元/股。作为财务投资人，广州资产、招商平安资产、水木同德股权投资、丰汇投资将分别以2元/股的价格，受让仁东控股9000万股、5600万股、3315.62万股、5600万股，对应重整投资款分别为1.8亿元、1.12亿元、6631.23万元、1.12亿元。此外，水木同德股权投资指定的两家投资主体同样将以2元/股的价格，分别受让仁东控股5000万股、5600万股，对应重整投资款为1亿元、1.12亿元。
不过，即便本次8.32亿元全部用于清偿债务，仁东控股仍有几十亿元负债。在破产重整，中信系在其中扮演了主要角色，财务顾问是中信证券，战略投资人是中信资本，中信银行则提前受让了其他机构对仁东控股的部分债权。这三者都是中信集团旗下的重要成员。
中信资本的入局可视为对“德御系”风险处置的重要一步。
-END -
开课通知
本周开课！
火栗网首创线下培训课程《 个贷不良投资处置特训营： 拿包渠道、尽调估值、投后管理、分散诉讼、非诉调解》将于12月7-8日在广州开课！
本次特训营特邀请曾就职于最大个贷不良资产包供应方——某股份制银行的彭城老师、某地方AMC专注于银登个贷批准市场的夏日老师及拥有丰富个贷不良分散处置经验的王峙俊老师三位老师讲解，旨在帮助个贷不良投资人打破信息差，掌握市场最新合规处置策略、创新处置模式如分散诉讼、批量保全、集中诉讼、债务加入、催调一体等。
推荐就职于各银行总分行、五大AMC、地方AMC、民营AMC、不良资产基金、催收机构、律师事务所、数字科技公司、资金机构等从事个贷不良资产的机构等人士学习。
主办单位：火栗网
课程时间：2024年12月7日-8日
课程地点：中国·广州返回搜狐，查看更多
责任编辑：