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建金融中心任重道远 上海要在开放中“圆梦”
2003年11月28日08:23   [ 童颖 ] 来源:[ 上海证券报-资本周刊 ]
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  在最近一年中,上海建立国际金融中心的外部条件和内部要求都有了前所未有的改善与提高。未来10年,上海将迎来又一轮巨大变化

  在经历了上海金融业增速远低于全市GDP增长的2002年之后,今年前三季度,上海金融领域各行业表现出了活跃的发展势态,与此相应,上海建立国际金融中心的思路也日渐清晰,自去年上海首次金融工作会议提出"上海建立国际金融中心阶段性目标"之后,上海正在建设国际金融中心的道路上奋力探索。

  建金融中心任重道远

  作为上海市六大支柱产业之一的金融业,去年对上海全市GDP增长的贡献微乎其微;而在全市范围内展开的"世博会与上海新一轮发展"的大讨论中,对金融业的关注似乎也更多地被制造业所取代。上海国际金融中心理事杨建文认为,分析自上世纪80年代以来,上海对其战略定位做出的3次重大决策,不难发现上海在建国际金融中心的道路上走得并非一帆风顺。

  与此相对应的是,北京市高调提出"金融立市"的发展战略。依托北京的首都优势,汇集中央银行及三大金融监管机构、四大国有商业银行总行、四大资产管理公司总部、四大全国性保险公司总部、中国金融业四大行业协会、中国国债登记结算中心、证券期货登记结算中心……北京的金融立市战略提得可谓底气十足。对建立国际金融中心有所打算的还远不止上海、北京,简略回顾,近段时期以来深圳、天津以及重庆都提出过这方面的设想。因此,有人说,上海在建立国际金融中心的道路上面临新的挑战。

  然而,种种迹象表明,随着中国加入WTO过渡期的缩短,包括金融在内的许多行业面临着日益临近的完全竞争局面,上海在开放格局下探索一条早日建成国际金融中心的思路也日见明确。专家提出,对于上海建立国际金融中心这一目标而言,"愈开放愈有利"。

  在上海首次召开的金融工作会议上,时任上海市市长的陈良宇提出了上海建立国际金融中心的阶段性目标,内容涵盖吸引金融机构集聚、拓展金融市场功能、推进金融改革创新、加强金融监管与风险防范、推进全社会诚信体系建设、加快金融信息化现代化建设、规范发展上市公司、深化金融对投融资体制改革的促进作用、加强地方政府的金融服务、实施金融人才战略等10个方面,并且在接下来的一年时间里,在这10方面都有了实质性的动作并取得进展。今年前三季度,上海金融业取得了较快的发展,据悉,截至今年10月末,全市中外资金融机构本外币存款余额16648亿元,贷款余额12767亿元,分别比去年同期增长了24.6%和28.8%。同时,不良贷款有所下降;截至9月末中资金融机构的不良贷款率为5.6%,比年初下降了1.53个百分点。各交易所交易活跃;上海证券交易所完成交易额43825亿元,日均大幅增加183.3%。期货交易继续增加;上海期交所累计成交各类合约5376万手,成交金额36869亿元,同比分别大幅增加了271.49%和262.71%。开放式基金首发规模超过了封闭式基金。上海与香港在CEPA框架下的合作,率先在引进金融人才方面得以实施。上海在全市范围内开展个人征信系统建设的基础上,又在松江、徐汇和黄浦三个区实施了企业诚信系统建设的试点工作……

  有专家指出,上海在最近一年中,其建立国际金融中心的外部条件和内部要求都有了前所未有的改善与提高,未来10年上海有可能迎来第二个巨大变化的10年,但这一变化不再是局限于城市面貌的变化,而是深入到城市功能的变化,很大程度上是上海国际金融中心地位逐渐显现带来的变化。

  开放创造历史机遇

  历史机遇来自中国入世后金融市场开放进程加快。据上海银监局局长王华庆介绍,目前上海集中了60家外资银行,占国内外资银行总数的三分之一,其中24家属于地区主报告行,管辖着全国100多家外资银行分支机构,上海作为外资银行在国内的营运中心地位已经确立。而外资银行高品质的服务正吸引着越来越多企业,特别是越来越多的在华跨国企业。随着外资行可经营业务范围的扩大,集中大量外资银行的上海将成为实质上的商业银行中心。

  同时,证券市场作为金融中心建设一支最主要的力量,它的开放程度在今年有了明显的加快。国内资本市场的开放也会带动国际投资银行向上海集聚,目前已经有越来越多的国际投资银行、中外合资投资银行总部、国内基金管理公司总部向上海迁移,为上海国际金融中心的建立推波助澜。

  上海国际金融研究中心理事杨建文认为,对外全面开放对于上海建立国际金融中心这一目标的实现是一个最为重要的外部条件,这种开放必须要求中国在金融市场上能够迅速与国际接轨。中央在明确上海建立国际金融中心这一目标时,不仅是出于拉动国内经济增长的需要,更多是从国家战略的角度上出发,这使得建立国际金融中心的内在要求更加迫切。事实上,今年8月,温家宝总理在上海考察时再次明确了中央对上海建立国际金融中心的希望。他指出,在新世纪新阶段,上海要适应新形势,站在新起点,实现新跨越,再攀新高峰,加快建设现代化国际大都市和国际经济、金融、贸易、航运中心。

  王华庆认为,上海市场因为开放而充满机会,外资银行在推出新产品方面非常活跃,带动了银行业服务走向多元化。同时,中资银行与外资银行在投资参股、信用卡业务、本外币业务、新产品推广等方面展开深入合作。面临外资行的竞争压力,中资银行也迎来了宽松的政策机遇。目前监管部门明显放宽了审批力度,许多业务由审批制转向备案制及报告制。监管当局的目的,就是希望内资商业银行能够把精力集中在新产品开发与加强银行内控与风险管理机制建设方面。

  已有趋势显示,越来越多的银行把他们的信用卡中心、公司业务中心、资金运营中心设在上海,上海的金融集聚和辐射作用在进一步加强。

  改善外汇管理软环境

  作为推动上海建立国际金融中心的重要力量,上海在外汇管理方面,今年以来出台了许多灵活政策。国家外汇管理局上海市分局方上浦副局长表示,为适应涉外经济呈现的业务规模扩大化、活动主体多元化、业务类型多样化、运作模式国际化、市场体系复杂化格局,围绕上海建立国际金融中心的目标,外汇管理政策进行了灵活调整,帮助跨国公司在沪建立资金中心。

  方上浦介绍说,跨国公司投资规模和范围扩张到一定程度,就需要在全球范围内考虑公司资源的最佳配置。他们往往不是把所有功能集中于一个地方或一个公司,而是在不同地区以设立地区总部等方式,分别形成决策中心、资金中心、研发中心、信息中心、定单中心、品牌中心、采购中心和生产中心。随着跨国公司多年来在中国的快速发展,其分支机构外汇资金分散管理的矛盾日益突出,积余的闲置资金需要寻找出路。因此,跨国公司十分希望能对境内外汇资金集中管理,对积余资金跨境运作,设立资金中心的需求因而变得越来越迫切。方上浦强调,这为上海国际金融中心建设提供了难得的发展机遇。因为,资金中心的设立与运作将会产生强烈的资金集聚效应和扩散效应,从而为上海国际金融中心建设和功能发挥注入实质性内容。

  根据我国现行的有关规定,跨国公司难以及时自主地在子公司或关联公司之间调剂资金余缺,也不能集中净现金头寸管理。尽管目前跨国公司可以通过委托金融机构贷款和设立财务公司等手段解决资金集中管理的问题,但委托贷款周期长、费用多;而设立财务公司则门槛过高,成本大,使得这两种手段在现实操作中并不为跨国公司看好。因此上海外汇管理当局提出另外两种有效办法:利息合计和资金集合。利息合计指跨国公司与银行约定,子公司或关联公司外汇资金不相互转移,银行按照各子公司或关联公司存款和透支相抵后的净余额计息,而不是按它们各自存款和透支额计息,从而降低跨国公司整体财务费用。资金集合则是指跨国公司在银行设立一个总帐户,通过总帐户与子公司或关联公司外汇账户的资金划转,调剂内部资金余缺,实现资金集中管理的目的。

  在集中收付汇方面,根据现行贸易外汇管理规定,跨国公司地区总部或资金中心不能集中办理外汇资金对外收付和对应的进出口核销业务,而必须由子公司或关联公司分别独立办理。方上浦提出,针对这一矛盾,应尽快调整目前贸易外汇管理环节和流程,允许地区总部或资金中心代理子公司或关联公司集中办理贸易外汇收付和核销手续。同时在跨国公司向境外支付全球分摊费用、母公司各种代垫费用时,因真实性审核难度较大而受到一定限制。这些情况随着新出台的"关于跨国公司非贸易售付汇管理的通知"的实施,将得到明显缓解。

  应该看到的是,包括外汇管理服务在内的软环境的改善,有利于降低投资上海的软成本,从而降低上海的综合商务成本,这对于集聚更多投资的作用具有重要的现实意义。

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