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提高打击洗钱的水平 中国反洗钱人员赴美取经
2003年12月9日12:13   [ 江涌 李宏伟 ] 来源:[ 环球时报 ]
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  赴美培训人员都是骨干

  12月2日,中国国家外汇管理局有关负责人向本报记者介绍说,我国首批21名从事反洗钱工作的一线人员完成了赴美培训,已于日前回国。该负责人称,今后我国还将继续选拔从事反洗钱工作的人员分期分批出国进行培训,以掌握国际反洗钱最新动态,增强我国打击和防范跨境洗钱的水平和能力。

  这次赴美进行反洗钱培训是在中国人民银行的整体部署下,国家外汇管理局今年初开始策划的。参加培训的人员来自国家外汇管理局及北京、上海、广东等12个分局以及与反洗钱直接相关的财政部和公安部。对于首批赴美培训人员,各有关部门都经过了层层筛选,被选出来的人都是各部门的骨干。国家外汇管理局负责人表示,甄选赴美培训人员的标准有3条:一是专业化,培训人员都具备金融、法律和计算机等专业知识,研究生以上学历占总人数一半以上;二是年轻化,21名学员的平均年龄31岁;三是能力强,培训人员大都具有丰富的外汇审查实际经验。

  美国专家兴师动众

  对于中国官员前往美国接受反洗钱培训,美国方面十分重视。此次出国培训活动的邀请方是美国海关,但整个培训涉及美国近十个部门,可谓“兴师动众”:负责授课的14位专家分别来自美国司法部、财政部及其下属的金融犯罪执法网络、海关、美国计算机网络犯罪情报中心、美国联邦储备银行等多个相关部门。这些专家在反洗钱领域经验非常丰富,他们有的人曾长期从事反洗钱国际援助培训,有的人还是美国反洗钱第一线的工作人员。

  中国国家外汇管理局一名赴美培训的官员向记者介绍说,为期15天的培训中,中国学员通过专家授课、去银行实地考察和内部讨论等方式深入了解了美国在反洗钱领域的经验。专家授课的部分共有14个专题,主要涉及美国反洗钱立法、反洗钱机构体系的运作、金融领域反洗钱的运作(包括金融机构的职责,金融监管机构扮演的角色)以及美国监控大额资金交易的情况。该学员说,虽然是专家授课,但所有学员都在课堂上积极地参加讨论,大家讨论起来经常忘了吃饭时间。美国的老师们还常常引导学员分析案例,例如怎样从一份大额资金交易报告中发现问题等。除了课堂教学外,学员们还在华盛顿和纽约参观了数家银行,银行人员介绍了金融机构如何进行反洗钱运作。

  美国在反洗钱领域有丰富的经验,此次培训是中国反洗钱人员与美方第一次直接接触。学员们都感到收获很大。回国后,他们都抓紧时间写报告,提出了许多政策建议。

  “黑”钱是如何洗“白”的

  洗钱犯罪如今已经成为国际社会普遍关注的焦点问题。2003年1月13日,中国人民银行颁布了我国首部反洗钱法规———《金融机构反洗钱规定》。该法规对“洗钱”有了明确说法,凡“将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为”,都属于“洗钱”行为。

  “洗钱”这个词最早来源于20世纪初。当时,美国旧金山一家饭店老板发现,肮脏的钱币常常会弄脏顾客漂亮的白手套,于是就把饭店的硬币进行清洗。后来人们用这个词来形容犯罪分子将黑钱“漂白”为合法收入的行为。

  洗钱要经过3个程序:第一,入账,对非法活动得来的钱财的进行初期处置,通常是将黑钱存入银行;第二,分账,通过一系列复杂的金融交易,如银行转账,现金与证券的变换,跨国转移资金等,来掩盖非法钱财的实来源,掐断查账线索;第三,整合,将资金转移回犯罪地,以合法的形式回到罪犯手中。

  据国际货币基金组织统计,全球每年非法洗钱的数额约占世界各国GDP总和的5%,达1.8万亿美元,且每年以1000亿美元递增。在当今经济全球化、资本流动国际化的情况下,洗钱活动对国际金融体系的安全、对国际政治经济秩序的危害越来越大。

  在中国洗钱每年达2000亿

  国际反洗钱组织———金融行动特别工作组(FATF)对中国的反洗钱行动相当重视。今年3月在中国召开了以反洗钱为主题的研讨会,这是该组织第一次在一个非成员国召开此类会议。中国有关部门的官员在会上表示,中国内地每年通过地下钱庄洗出去的黑钱至少2000亿元人民币,占中国GDP的2%。

  随着中国政府反腐、反黑力度不断加大,中国的一些犯罪分子纷纷利用各种手段洗钱,妄图逃避法律制裁。如中国沿海某市前副市长腐败案中,腐败分子以他的父母为法定代表人注册了一家化工企业,将自己非法所得投入该企业,隐瞒资金来源。具体来说,中国犯罪分子洗钱大致有十种途径:一是购买高档消费品,如汽车、别墅、珠宝和古董等;二是使用挂名公司;三是使用假名或第三方账户;四是利用赌场;五是通过地下银行转移赃款;六是携巨款出境;七是使用银行票据转移资金;八是向海外电汇;九是向境外虚假捐赠;十是向海外投资等。

  洗钱还对中国社会经济造成了深层次危害。许多腐败分子通过洗钱把国有资产合法地放进自己的腰包,导致国有资产大量流失。另外,外来黑钱流入中国境内,往往过多集中在娱乐场所、酒店等投资上,犯罪分子将钱“漂白”后,通常会放弃这些产业,从而引起行业经济震荡,造成宏观经济失控或结构失调。

  从目前的情况看,中国的反洗钱工作还存在着许多缺陷:第一,目前中国反洗钱斗争只局限在金融体系内,而金融体系不是洗钱犯罪的惟一渠道。第二,中国现金交易依然占据很大比例,这就给洗钱造成可乘之机。第三,大量金钱被转移到国外而无法追回,暴露了中国反洗钱国际合作的严重缺位。

  加入WTO后我国金融业不断扩大开放,但相关法律与监管尚不够健全,犯罪分子势必将中国作为洗钱的新据点,中国反洗钱行动将面临严峻挑战。

  中国加紧打击洗钱

  1998年,我国首次把洗钱定性为犯罪。5年来,我国正在努力从立法和机构体系方面建立一个反洗钱网络。

  在立法方面,2000年和2001年,我国签署了《联合国打击跨国有组织犯罪公约》和《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》,这两个公约对制止跨国洗钱起着非常重要的作用。2003年,中国人民银行连续颁布《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》3项法规。

  在机构方面,2002年4月,公安部专门设立了洗钱犯罪侦查处。2002年7月,中国人民银行成立了反洗钱工作领导小组,并设立支付交易监测处和反洗钱工作处,这标志着中国正式揭开了反洗钱战斗的帷幕。2003年,中国国家外汇管理局成立了反洗钱工作的专门机构。至此,中国关于反洗钱工作的机构和法律体系基本建立起来,由多个政府部门共同参与的反洗钱工作全面展开。

  近两年来,公安部收到20余个境外执法部门有关洗钱犯罪线索的协查函,累计共100余件,中方均迅速进行调查,竭尽所能查寻线索,并将调查结果及时回复对方。国家外汇管理局统计表明,仅2002年,全国共查处各类外汇违规案件1.2万件,涉案金额90.2亿美元,收缴罚没款1.1亿元人民币。

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