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福建地下钱庄猖獗 数百亿美元资金游离监管之外
BUSINESS.SOHU.COM 2004年4月6日15:40 [ 陈敏 ] 来源:[ 市场报 ]
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  据有关方面统计,2002年中国非正常外汇储备总额增加82亿美元,其中通过福建省福清市的地下钱庄进入国内的占了很大份额。

  警方保守估计,福清每年通过地下钱庄进进出出的资金高达数百亿人民币以上,这就意味着至少数百亿元资金游离于国家金融监管体制之外。“即使按2‰的最低获益率,这也意味着地下钱庄每年也有近2亿元的利润空间”。

  福清郑亦细命的地下钱庄就是其中此类钱庄中的一个,在其一窝点被捣毁的当天,仅日币交易量就达到2752万日元,警方估计该钱庄每年的资金流量至少达到百亿人民币。

  郑亦细命的地下总调度

  进入2004年3月,福清“8·25”专案进入司法程序。与之一起浮出水面的是郑亦细命———这个福清地下大钱庄的“庄主”。福清数十年悄然运作和嬗变着的地下钱庄,也随之作为沿海地下经济的关键词被解密。

  郑亦细命的地下钱庄位于福清龙田镇兰天商业城。从表面看,这里只是一个设施再普通不过的写字间,而经办此案的福清市经济犯罪侦查大队的民警告诉记者,“每天从这里出入的现金量,高峰时至少以千万计,要远远超过国内许多银行的地方分行。”之所以地下钱庄生意如此兴隆,与福清是著名侨乡分不开。福清在国外境外经商、劳务人员达到数十万人,每年外币的流通量就达数百亿人民币。

  “他们有很多招徕客户的生意经,像郑亦细命这样规模的钱庄,服务甚至做得比正规银行还要好。”向记者介绍案情的福清市公安局经侦大队副教导员吴荣这样描述这个钱庄,“只要几个电话,从国外‘汇入’的外币,一天就可以到达客户手中。而且地下钱庄的兑换牌价基本都比银行高。”

  “服务周到”,再加上海外渠道,郑亦细命的钱庄发展得相当迅速,很快成为福清地下钱庄的总调度,他不但决定着福清的外汇黑市价,同时能够直接调拨各小钱庄的资金,承接小钱庄消化不了的大单。中小钱庄像储蓄所一样围绕其形成一个地下金融网络。

  由于联系紧密,钱庄几乎不需要什么周转资金。2003年8月25日,该地下窝点被捣毁那一天,仅日元就查获2752万。据此,福清警方估计该钱庄每年的资金流量至少达到百亿人民币。

  不得不面对的尴尬

  负责此案侦破工作的一个警察告诉记者,福清像郑亦细命这样的大“庄主”保守估计至少还有数个,他们与郑亦细命相比,在规模上并不逊色,但手段更加隐蔽,警方也在密切关注当中。

  对于不能彻底打击的原因,他说,市场需要是地下钱庄存在的最大原因。他说简单快捷是地下钱庄的最大优势,而且钱庄还可以轻易把你的日元换成你想要的任何外汇,而且汇率比银行还要高。其次对于福建大量的外资企业来说,在经营活动中需要大量的外汇,如果通过正常的渠道,需要向外汇管理部门申请,不仅费时费力,而且服务并不一定让人满意。而地下钱庄,你只要一个电话,就会把你需要的送上门,你所需要做的,只是准备好钱而已。当然不法分子的主要意图还是利润。

  取证困难是打击地下钱庄的一个瓶颈。要对这些地下钱庄提起诉讼,至少要有三方面的要素———买卖双方确定、资金流向清楚、银行查得到凭证。但地下钱庄方便群众外币兑换,满足企业需要,因此很难让双方都确定,资金流向也并不清晰。

  一位不愿意透露姓名的专家称,中国目前控制严格的外汇管理体制,无法满足沿海地区各种频繁经济活动的迫切外汇需求,这给地下钱庄的发展提供了很大的空间。事实上,非法收入合法化以及协助资金出入境已经成为中国沿海地区地下钱庄的双重功效。当前地下钱庄的组织化、规模化,已经替代了银行的部分功能,成为外汇黑市的一种重要表现形式。他说,地下钱庄外延的日趋扩充,实际上也触及了国家金融监管体制的亟待完善之处。



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