作为金博会重头戏的理财进社区活动历时四天，铺及深圳关内外百家社区，众机构集体亮相，重兵布局社区，拉开有史以来规模最为庞大的掘金运动。而百家社区数万居民直面银行、证券、基金等机构推出的理财产品，在家门口就享受到了金融机构带来的贴身服务。紧接着8月6至8日在深圳高交会展览中心的金博会又将开场，鹏城理财热浪风起云涌，金融机构与老百姓在互动中获得“双赢”的同时，一场关乎金融“变脸”、民生理财等方面的思考与话题也开始蔓延……
集体跳水 淘金社区
7月17、18、24、25日，两个周末，一向身居高楼大厦的金融机构开始前所未有的喧哗与骚动，四天时间里，银行、证券、基金、保险等机构纷纷出动，只有一个话题：去社区，去淘金！
工行、农行、中行、建行、招行、交行、兴业银行、华夏银行、深发展、浦发行、广发行、民生银行、中信银行、深圳市商业银行、光大银行、深圳市农村信用合作联社、金融联、银联、深圳邮储等深圳市国内商业银行及相关机构整体登场，在各个小区各自推出的理财精品。各大银行相继推出了个人理财系列产品，除了存贷款、外汇宝、信用卡等银行本身的业务品种外，还包括了代销的其他金融产品，如保险、国债、开放式基金等。此外，银行还相继推出了“银证通”、“银证转账”服务，来帮助小居居民实现银行及股市账户的资金流通。汇丰银行、恒生银行、凯德金融等十余家外资金融机构也盛装登场，推出最新的产品招睐客户。
第一创业证券、世纪证券、招商证券、中信证券等证券公司，招商基金、鹏华基金、中信基金等基金公司都将积极参加进社区活动，将理财产品与服务带到小区业主面前。
一向以社区为营销依托的保险公司这次更是不甘落后，美亚、友邦、大地财险、华安财险、平安保险、天安保险、人保财险、太平财险、太平人寿、中国人寿、华泰财险、泰康人寿、中银保险、太平洋寿险、香港民安等十几家保险机构与居民面对面唱起保险经。而与此同时，更多的投资担保公司如中科智担保公司、安信巨融担保公司等及专业理财机构如香港浩邦集团等甚至地产大腕如观澜高尔夫大宅、万科东海岸等都现身社区以期掘得一桶金。
对于参与理财进社区活动，各金融机构领导均极为重视。人行深圳中心支行张建军副行长即亲临金地海景、海滨广场等大型社区，并且对于活动的成效表示相当满意；农业银行深圳分行宗少俊副行长带队视察了莲花北、中海怡翠、金地海景等多个社区；中信深圳分行罗庚行助视察了园岭、凤凰沃尔玛等社区。而在现场还有一些支行的领导现场与居民进行沟通。
理财进社区活动究竟魅力何在，让国内外金融机构趋之若骛，整体出动？华夏银行一位负责人一语道破天机，他说，“民比国富”，我国民间的存款额达12万亿之巨。而社区人气旺盛，居民资金蕴藏丰富，因此，社区是理财重要战场，金融机构要走出柜台首先就要在社区营销上做文章。他分析说，一个中等社区至少有4、5万人口，有各种各样的金融需求，可以促进各项金融业务全面开展。这就需要银行要根据市场的变化由以往的“等客上门”变为“走进社区”。过去是千家万户走进银行，如今形势的变化使银行走进千家万户。
招商基金的一位姓王的经理说，社区作为社会的细胞，随着城市化进程的加速以及用人制度的进一步改革，过去的“单位人”逐渐变为“社区人”。同时，包括高等学校在内的越来越多的机关、企事业单位迁移到社区内，在这种情况下，社区的金融资源越来越丰富，“社区人”的金融需求也越来越强烈。因此，基金营销走进人气旺的社区，在百姓家门口展业，无疑有利于利用从众心理，把基金这种大众理财品种通过面对面的方式无障碍地引入到百姓的头脑中，把基金投资的理念和知识传达到千家万户，为基金业务的可持续发展奠定坚实的基础。
在中国许多银行纷纷为12万亿元居民存款动心思的同时，已经或即将进入我国的外资金融机构也不免激动万分——一个由高达868亿美元的居民外汇储蓄支撑的庞大的个人理财市场就要变成触手可及的宝藏。 凯德金融集团的游总说，中国是一个正在崛起的新兴市场，本地日渐成熟的金融消费者期望能有不同风险收益类型的个人投资产品，来满足控制风险、管理和增长财富的需求，而这庞大的消费群体就隐身于大大小小的各类社区尤其是港澳人士聚居地。
培育消费者的理财意识最重要，招商银行个金部赵总认为，我国百姓缺乏理财知识和对理财工具的认知，理财进社区，就是要把金融意识送进社区居民的心中。此次活动招商银行在碧海云天、益田村、莲花北村等地联合社区举办多种文化活动，从不同侧面生动地展现了招商银行服务民众的社会责任感，通过金融文化、企业文化和社区文化的有机融合，构筑招商银行产品和服务推进社区的又一新的平台，得到了社区公众认同和欢迎。
营销变脸 贴近民生
金融业与市场之间需要一座桥梁，使金融机构能找到真正的客户，客户能真正接受理财服务，理财进社区正好可以满足这个需求，它就是一座桥，直通社区，直通个人客户。
这是一个可喜的变化，中国银行的一位负责人说。他认为，要想培养消费者的理财观念，作为金融机构首先要改变自已的观念，而银行走进社区是商业银行经营理念转轨的重要标志。
长期以来，我国金融机构尤其是银行对个人的金融理财服务仅仅局限于储蓄、代收代付等简单的业务。随着个人财富的增长和金融市场的发展，个人理财业务在90年代开始出现。 1995年，招商银行推出集本外币、定活期存款集中管理及代理收付功能为一体的“一卡通”，国内首度出现以客户为中心的个人理财产品。自此，个人理财业务逐渐成为国内金融机构产品和服务创新的主要领域，成为金融机构竞争最激烈的焦点之一。
理财进社区活动是金融业面对营销环境变化整体出击社区理财市场的整合性行为，是金融营销转变的重要标志，深圳市国内银行同业公会秘书长李亚文说。他认为，我国金融业营销已出现重大转变，一是在理念上目前的在营销上已扬弃了传统的产品营销，而代之以客户关系营销：在整个营销过程中，注重穷尽客户的所有资源，注重与客户之间一对一的交互对话，注重不断提升客户的价值，真正在朝以客户为中心的理念上转变；二是个人理财服务渠道的发展走过了从单一、片面到整体、全局，再到多元、一体化发展的轨迹，如走进社区虽然以前也有银行单独做过，但如此大规模的进社区行动当属少见。三是从同质化服务向品牌化服务转变。个人理财作为面向广大客户的服务，在金融产品易被模仿的市场背景下，一家银行要保持与众不同的竞争优势，品牌无疑是必须重视的竞争手段之一。品牌效应使得客户对银行业务的认知程度大大提高，成为吸引消费者注意力的重要手段。此次进社区活动各家金融机构使尽浑身解数，纷纷推出自已的核心产品，以期在社区居民心目中树立了良好的形象和声誉。四是从大众化服务向个性化服务转变。消费者理财需求多种多样，尤其需要专业的理财师为之指点迷津通过，理财服务将各种商品进行优化组合，为客户提供最佳的理财方案。在此次活动中，不少金融机构派出精英理财师现身说法，效果就十分好。
资源整合 效益初现
理财进社区活动在社会各界反响巨大。最受益的还是消费者，金博会组委会秘书长林慧说。此次活动出发点也就是为了 “传播金融文化、培育理财意识、提高理财水平”，让老百姓和金融机构实现双赢得到实惠。
就活动的成功举办，林慧认为，这是整合多方资源所取得的成果。她说，深圳作为改革开放初期的金融中心，经历了20多年的良性发展，培育了良好的金融环境，金融业已成为深圳市的城市主要功能之一，在新一轮竞争中，深圳市政府又把建设区域性的金融中心作为重要目标，最近又将出台支持金融企业在深发展的若干条例，目的是把更多的金融机构吸引到深圳来，但吸引来后如何为他们创造更好的软硬件环境，更好地发挥城市整体的金融功能并服务民众是一个值得思考的问题。
她认为，在深圳，中外资金融机构达100多家 ；证券公司达18家，数量居全国第一；基金管理公司14家，管理规模超过全国总量的二分之一。这些机构大多数在闹市的写字楼里，大量的金融产品和金融信息没有集中发布和宣传的场所，金融业的地位没有被彰显出来，主要表现在各家金融机构在产品推广上缺乏统一性，成本大而收获小。同时，普通市民对日新月异的金融产品和金融信息目不暇接，无法在一个集中的区域便捷地对多家金融产品做到融会贯通和货比三家，因此在购买金融产品时感到信息量少、操作不便。而此次理财进社区活动百家社区联动，极大地扩大受众资源，整体出击，为金融业的社区营销提供了极其重要的阵地，为社区居民理财致富提供了一个极好的途径。
“这只是开始，8月6日—8日在深圳高交会馆举办的理财·竞技博览会更是一场理财产品的大展厅，理财竞技的大赛场，同时更是市民寻求理财知识的大课堂。而理财进社区活动无论是金融机构还是广大消费者心目中都留下极深的印象，只要条件允许，我们会应消费者需求，多办、办好这类活动”林慧向记者介绍说。
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