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迎中秋京城券商齐聚新华社，新华社副社长鲁炜、中国证券业协会副会长徐雅萍、北京证监局局长张新文、北京证券业协会理事长姚万义、上海证券报社社长严文斌、搜狐财经频道主编陈杰等领导在会上与参会嘉宾就“证券经纪业务转型及创新”等话题进行了广泛的交流。搜狐网股票频道对本次活动进行了独家的全程报道。
张新文：如何充分发挥资本市场在国民经济中的积极作用，如何提高我国金融机构应对外来竞争的能力。国务院颁布了关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见，指名了证券市场的发展方向，而证监会、银监会、人民银行等推出了一系列落实若干意见的具体措施，这些措施既是金融创新的结果，也为金融机构的创新奠定了坚实的基础，各证券公司应该坚定信心，抓住机遇，顺势而上，加强金融创新的意识，深刻领会管理层推出的各项创新举措，并结合各自企业的客观条件加快金融创新的步伐。大家应该认识到金融创新是证券公司提高竞争力重要的保证，是防范和化解金融风险的有效措施，这是新形势下证券公司生存和发展的战略选择。
从整个证券市场的发展看，金融创新具有丰富的内涵和内在的基础。1，金融体制创新，我国金融业多年来一直推行的是银行、保险、证券等分业经营。混业经营已经成为全球金融发展的主流。如何协调各金融行业的发展，如何在有效控制风险的同时应对外来带来的竞争，这些全新的课题必须依靠创新才能够解决。现在不是我们要不要分业，而是国外都混业了，将进入市场，他们背后的各种支撑力比我们强大，手段比我们要更有力量。因此我们要研究这个问题，当然这个问题的研究还要和法律规则的修改相结合，首先要提出思路。
2，市场结构创新，市场是证券业赖以生存和发展的基础。目前市场专业化分工有待分化，市场层次有待丰富，市场主体有待增加，与其它金融行业的融合有待进一步的协调。
3，监管创新，随着各金融行业的不断融合，创新活动的频繁，增加了监管的难度，只有通过监管体制和监管方式的创新，才能适应新的形势要求。
4，金融工具创新，相对于成熟市场而言，我国证券市场的金融工具较为初级和单一，现代金融业的许多衍生工具尚未得到应有，市场发展到一定阶段，对这些工具的需求将越来越迫切，只有不断开发新的金融工具，才能满足日益增长的市场需求。这样一个具有广阔竞争空间的市场中，证券公司的创新活动应该大有可为。我想证券公司的创新活动主要有以下三个方面。
一是产品创新，近一两年证券业有一个说法，证券业步入一个营销时代，营销的起点是产品，没有市场竞争力的产品营销只能是无源之水，家电、IT竞争较为激烈的行业中，许多优秀企业为了争取市场竞争中的主动地位，除了在市场上有过硬的产品外，往往都会准备一系列蓄势待发的新产品，这种产品规划，对于企业产品创新能力有较好较高的要求，由于我国证券市场竞争尚不充分，整体而言证券公司的产品创新能力需要进一步提高，令人欣喜的是，许多证券公司在产品创新上做了有益尝试，得到了市场认可。比如在开放式基金代票业务上，有些券商进行了二次产品开发，推出了套餐产品，并保持了产品的先发优势，大家应该积累经验，不断完善企业的产品现实，为企业提供更多高附加值的产品。
二是服务创新，创新要充分利用各种有利条件，顺应市场的要求，构筑新型的服务体系，从而不断创造新的需求，新的市场，新的客户，也就是说金融服务性行业服务创新活动必须坚持市场第一，客户第一，市场细分、产品细分、客户细分，已经成为市场发展的必然趋势。改变原来粗放经营的方式。中小市场、中小企业市场、场外市场具有不同的操作规则，A股开放式基金，EPF等，不同品种有不同的产品内涵，普通的投资者基金公司QFII等，不同投资者也有不同的市场需求。因此证券公司在服务中，要不断吸取新思维、运用新技术，发展创新，以适应千变万化的市场环境。佣金市场化后，证券服务行业层出不穷，整体服务水平有了较大的提高，以网上交易为代表的非现场交易得到了迅猛发展，部分证券公司已经完成集中交易，实现了通存通兑，银证合作越来越规范。这些服务创新一方面为广大投资者提供了更加便利高效的个性化服务，另一方面也为一些企业赢得了市场。
三是管理创新，目前证券行业处于转型期，证券公司要发展，必须改变过去高投入，高收益模式下的粗放经营，必须大胆进行管理创新，向管理要效益。这两年行情低迷，出现了严重的行业亏损，这和证券公司经营成本居高不下，风险防范能力脆弱，决策效益低下等有极其紧密的关系。当然和我们监管单位也有相关性。要想提高企业的创新能力，必须首先提高企业管理者的创新意识，提高综合管理的水平，制度创新和组织创新是证券公司管理创新中迫切需要解决的问题，但解决这些问题是一个系统工程，不可一蹴而就，证券公司在管理创新中，要建立健全金融创新机制，这是调动金融创新积极性的重要保证，要针对目前证券业行业整体运营成本较高，经济利润较低的现状采取得力的措施，降低金融成本，提高价格管理水平，按照投入产出的匹配原则，安排金融活动，努力提高证券公司的综合盈利能力，要进一步加强企业的内部控制建设，从组织上、制度上、技术上隔离不同的业务风险，从而降低企业的整体经营风险，要重视员工队伍的创新，证券行业只有创新用人机制，才能吸引留住人才，充分发挥人才的作用。总体来讲，证券公司在管理创新方面主要是，我的想法主要是风险控制，市场不好，经营项目单调，这都不是证券公司迅速垮台的原因，而其主要原因就是风险控制不好，自营以及和自营相关联的理财和挪用保证金，以及和这三项关联的，套用国债回购资金，因此就造成了整个证券公司的危险，这点必须清醒地认识，总的来讲，这就是一个风险控制的问题，当然还有其它的因素，这里不做展开分析。
我们在不断深化中应该看到，金融创新不仅是某一个产品、某一项服务，某一个管理措施的创新，应该把创新渗透到企业的各个业务领域、业务管理环节当中，成为企业文化的重要组成部分。
