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《2004世界财富报告》——这份由美林集团和凯捷资讯联合发布的材料中指出，2003年，中国内地的富裕人士增长了12%，近24万人成为千万富翁。虽然中国内地的富人增长速度仅名列全球第七，但是社会上为富人提供的各种服务，似乎还是很难跟得上他们财富攀升的脚步。
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这一点在他们的财富管理方面尤其突出。美林和凯捷的调查表明，富豪们的理财手段正越来越专业化，风险管理、动态资产分配等都用于了他们的一体化投资方案。换句话说，这些富豪们需要的是首席财务官类型的投资顾问。
可是在中国内地，至今还没有出现真正意义上的理财规划师，能够以客户为中心进行财富管理，为其进行保险、税务、资产等方面的综合规划。与之相应的，却是有53.8%的高收入人群，希望有专家为其进行个性化理财。
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“洋”理财规划师抢先一步
虽然在国内，“理财规划师”这个词被人们逐渐熟悉也只在近几年，在国际上却早在1990年，国际理财规划师理事会就已经成立。在西方发达国家，个人理财的业务更是占到了银行总收入的30%。
在美国本土，就有公认财务顾问师、金融策划师和特许财富管理师，这三大理财规划师证书。今年初，特许财富管理师（CWM）就正式登陆中国，它主要强调各种不同金融产品的特点，以及科学的理财方式。
而由美国金融策划师标准理事会认证的理财规划师（CFP），两年前就被引入国内，它的职责主要是为个人提供全方位的理财建议，保护客户的财务独立和金融安全。
据业内人士称，CFP是国际上金融领域权威的个人理财认证，它的专业性更为高端。CWM与CFP相比更为大众化，但是它对于受训人员的素质仍然有较高的要求，主要面对拥有金融、财会本科学历，并在金融行业拥有10年以上工作经验的资深金融人才。
除此以外，国内还有注册财务策划师（RFP）的培训。RFP 协会于1983年创始于美国，
它主要服务于从事与财务策划相关行业的专业人士。RFP的主要考察项目为财务、保险、投资、税务等，同样是综合理财策划的专业资格证书。
总体而言，以上这些理财师的资格认证都已经有相当的权威性，但是他们一般对英文的水平要求较高，针对的受训人群也较窄。
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本土理财规划师标准出台
国内针对个人的理财服务虽然起步较晚，但是仿佛是一夜之间，理财成为一个热门的话题。
虽然一些未雨绸缪的金融机构，早在2002年就开始培训自己的理财规划师，但是由于没有统一的标准，收效并不显著。今年下半年，劳动社会保障部设立的理财规划师专业委员会，推出了首份《理财规划师国家职业标准》，国内自己的CFP（理财规划师）有了自己的体系。
该理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌介绍说，该标准将理划师分为理财规划师和高级理财规划师两类，他们必须掌握消费支出、保险学、投资学、税收等9个方面的基础知识。
与国际标准相比，国内的CFP涉及的面较窄，同时对受训人员的学历要求也较低。
刘彦斌认为，国外的个人理财需求更偏重于税务筹划、遗产规划、员工福利和退休计划等方面，而国内的个人理财需求可能更偏重于保险规划和投资规划等方面，同时金融产品也没有西方发达国家那么丰富。所以，他觉得这是一个更适合中国本土情况的标准，普适性也更强。
