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从2004年以来,中国银行以股改中的法律尽职调查工作为契机,积极完善法律合规管理流程,强化整章建制工作,强调"用制度管人",在构建合规经营文化方面取得了长足的进步。
中国银行为了建立和完善各项法律合规管理制度,在全行范围形成良好的合规经营文化氛围,一是按照巴塞尔咨询文件《银行业的合规职能》的有关精神并结合自身实际,起草完成了《中国银行合规政策》,明确了与新公司治理结构相配套的法律合规风险控制框架,对包括董事会、行长及高级管理层、各级管理者乃至全行员工的合规责任提出了明确的要求,对全行控制法律合规风险提出了具体的控制流程要求。
二是深入开展控制法律合规风险的整章建制工作。认真制定了《中国银行规章制度管理办法》,明确规章制定、发布、实施、修订、后评价等管理流程,为规范中国银行规章制度建设提供程序保障;进一步修改《中国银行合同管理办法》以防范与合同相关的法律风险,建立全面全程的合同管理体系;草拟《中国银行知识产权管理办法》,构建知识产权保护、推广及奖励等制度,统一管理和规范全行知识产权工作;制定《中国银行法律顾问制管理办法》,规范法律顾问岗位设置、资格准入、分级管理、聘任、绩效管理、薪酬分配、培训等各项制度,为推进法律合规人员队伍建设打下基础。
三是科学调整绩效考核内容。充分体现和突出依法合规经营指标,以期通过发挥绩效考核的导向作用,正向引导各级管理者加强合规管理,降低违规机率。
中国银行重视法律合规风险的事前介入、事中防范和事后处理机制建设,力求全面、全程地识别、监控及提示全行业务管理中的法律合规风险。近年来,中国银行首先是加大了对全辖经营管理中多发、重大法律合规风险的提示频度和力度,其总分行的法律与合规部门通过《合规风险提示》、《银行业务法律问题分析》、《诉讼仲裁案例分析》等方式开展法律与合规风险提示工作,同时通过法律合规咨询,有效识别和提示日常经营管理中的法律合规风险。其次是注意完善从合同项目立项、草拟、审查、印章管理、履行到档案管理等各环节的管理流程,积极推进零售类示范合同文本的制订工作,法律合规部门加强了对合同项目的事前参与及审查,实现了对与合同相关的法律合规风险识别、监控的关口前移。三是重视开展合规培训工作。各级法律合规部门举办了各类合规培训班1180期、培训83994人次,推出了涉及法律专业知识、银行业务、合规及反洗钱等多方面的培训课程,在提升法律合规人员专业素质、强化全员合规意识和促进合规文化建设方面取得了很好的效果。
由于上下的共同努力,中国银行法律与合规建设方面取得了一系列有效进步。去年,全行顺利完成了本外币反洗钱数据报送系统的开发工作,实现了同FIU(反洗钱监测中心)反洗钱数据的初步数据对接,为提高反洗钱报送的准确性和规范性、切实减轻收工报送负担以及有效防止漏报打下初步的技术基础。同时注意加强反洗钱培训和宣传工作,对业务网点负责人和重要岗位开展面对面的反洗钱培训,大力强化其反洗钱意识和管理水平。
作为股份公司成立的必要准备,去年中国银行会同聘请的中介律师对全行包括机构、资产、对外投资及关联交易、银行金融业务、重大债权债务、内控制度、税务、劳动人事、重大诉讼仲裁及行政处罚在内9个方面问题开展了深入细致的法律尽职调查,为摸清全行依法合规经营现状提供了信息基础。中国银行高层对法律尽职调查中发现的问题高度重视,先后在两次专题会议中做出部署,协调、督促各部门并各分行开展整改工作,提高全行人员的合规经营意识,有效降低了经营风险。
( 责任编辑:郑宇 )