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世界经济一体化和我国的全面入世，使国内各个行业面对巨大挑战，特别金融业面临深入改革和进一步推进市场化的压力；经济的稳步增长与快速发展，又为个人理财提出了新的课题。为了抓住机遇迎接挑战，促进个人理财事业飞速发展，中国市场经济研究会与美国金融管理学会共同主办“2005中国·广东博鸿财富论坛”。搜狐理财频道独家图文直播。
以下是现场实录：
学员：各位尊敬的来宾、女士们先生们，上午好！我来自中国银行北京分行，非常荣幸有机会参与这次博鸿论坛，我进入个人理财培训是2001年的时候，在两周的时候内，我开始担当个人理财客户经理的职位。当时只是简单的将银行产品打包介绍给客户，营销方式比较简单，随着市场的发展，慢慢的觉得这些东西对于我来说吃不饱了，客户的需求是多样化的，我需要学习。我买了一些资料，并且努力的学以致用，同时得到了一些效果，客户反映也比较好。但是随着发展，客户不再简单的需要某一个经营产品，不仅需要产品组合，更需要的是对产品组合进行有效的管理，这一点对我来说有一点问题。我可以把管理项目介绍得很清楚，但是我无法提供客户有效的管理项目，我试图寻找能帮助我达到有效管理的的资料。偶然中我发现了特许财富管理师CWMTM的学员，在两个月的时间当中，较为系统的学习到了财富管理基本知识。更好的是，我在学习班上学到了先进的国外财富管理理念。比如资产配制与风险管理，这以前在个人理财中是没有听说过的，我应该买多少基金，应该怎么安排我的钱。当时我的答案是买一些保险。后来学完了之后，使客户不单单局限于金融领域的投资。另一点是财务管理分析，现在用到个人上面，使我们更有效的分析客户的财务状况，制作一个简单的财务表格，帮助客户进行财务管理。在这个班上，学员来自不同的领域，最关键的是我们搭建了一个信息平台。在此我们感谢美国金融管理学会给我们提供了一个机会，提升了我们的素质，搭建了平台交流，为我们的人生规划打造了良好的基础。谢谢大家！
主持人：刚才美国金融管理学会中国首席代表孙英女士就特许财富管理师CWMTM作了一些说明，我相信这是一个新兴的领域，需要大家共同探讨，有很多空间，希望大家今后在中国金融市场发挥自己的能力，使中国经济发展壮大。谢谢大家！
（ 责任编辑：影子 ）
