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3、日常支出情况：
月生活日常支出：约7,800元（包括40万住房贷款的月供3,200元）
其他费用：每年给父母4,000元，不确定的年支出12,000元，贷款年利息2,000元；
年日常收入/支出 [单位：元人民币]
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收入项目 |
金额 |
占总收入百分比 |
支出项目 |
金额 |
占总支出百分比 |
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任夫妇工资收入 |
79,200 |
39% |
生活支出 |
39,600 |
35% |
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其他家人收入 |
42,000 |
21% |
房屋支出 |
38,400 |
34% |
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年终奖 |
70,000 |
35% |
其他共用支出 |
15,600 |
14% |
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股票分红 |
10,000 |
5% |
赡养父母支出 |
4,000 |
4% |
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其他支出 |
12,000 |
11% |
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总收入 |
201,200 |
100% |
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总收入-总支出 |
89,600 |
可投资收入为每年89,600、而每月可节余现金2,300 |
4、理财目标及预期需花费的资金：
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理财目标 |
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1、买车 |
计划在二年内购买一辆车，希望能早日跨入有车族的行列
购车价值100,000元 |
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2、生子 |
计划在二年内生子，早日享受做父母的快乐
预计花费20,000元 |
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3、供楼 |
计划在5年内将房屋供完
现贷款余额380,000元 |
理财师点评
投资风格：任先生属于较为激进的投资者，这一点可以从资产负债表和收入支出表看出。任先生家庭的负债/资产比例过高，积蓄都用于购房、购买公司内部股，现无什么节余存入银行，所以日常流动资金匮乏，投资风格较激进。
投资结构：激进的投资风格决定了任先生的投资结构。从资产负债表中可以看到，任先生投资的金融资产很少，资产负债结构不合理，投资产品单一，基本上是固定资产，流动资产匮乏，家庭的财务风险较高。对于整个家庭的风险，储蓄和保险是经济要塞，任先生对可能的风险没有做出必要的安排。
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