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银监会内部三招肃纪工作人员不准为他人贷款担保

BUSINESS.SOHU.COM 2005年7月6日11:02 来源:[ 第一财经日报 ]
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  本报记者禹刚李涛发自北京  

  作为金融监管机构,如何提高监管公信力,做到身正不怕影斜,银监会的答案是,先从内部自律着手,保证每一个执行监管权力的工作人员“公正廉洁监管”。

  银监会昨日发布通知,宣布“三项铁律”出台,力求从制度建设入手,加强对“监管者”的监管以及对监管权力实行制约和监督。银监会有关负责人表示,这是建立健全“案件防范长效机制的重要举措”。

  “这是监管部门加强了自律行动,”中国人民大学金融与证券研究所副所长赵锡军向本报记者表示,“严格区分监管从业者以及被监管机构的关系,就是要从内部做起。”

  铁律之一是清理内部工作人员贷款、担保或经商入股。据透露,为杜绝银监会系统内人员出现此类情况,银监会下发了专项清理通知,要求对少数从银行业金融机构贷款(非个人消费性质贷款)或为他人担保、介绍贷款、个人经商办企业以及在有关银行业金融机构入股的工作人员,“必须进行清理”。

  这个通知对清理工作的范围、步骤、方法和组织实施等做出了具体规定,并限期完成清理工作,通知还明确,银监会系统的工作人员今后如再有清理范围中的行为,将“给予纪律处分”。

  铁律之二则是对银监会执行现场检查任务的工作人员提出要求,不准由被检查单位安排食宿;不准无偿使用被检查单位的交通工具;不准参加被检查单位安排的宴请、旅游、高消费娱乐(健身)等活动;不准接受被检查单位和相关人员赠送的任何纪念品、礼品、礼金、电话充值卡、支付凭证和有价证券等。

  据银监会负责人透露,针对现场检查工作,此次专门下发了一个《监管人员现场检查若干纪律规定》,“在先前颁布的‘约法三章’的基础上,又明确了八条具体禁令”。该规定还要求在现场检查中,工作人员不准向无关人员泄露相关信息和被检查单位的商业机密,以维护被检查单位的商业利益。

  第三个铁律则是针对履职回避原则的规定。在这一项里,银监会要求凡内部工作人员有配偶、子女在银行业金融机构或本系统内部从业,影响或可能影响其依法公正履行监管职责或其他职责的,“要进行履职回避”。

  银监会负责人告诉记者,履职回避的方式分为职务回避、分工回避、重要事项回避三种方式以及“报告和告知”,而实行工作人员履职回避,旨在防止“人情监管”现象,提高银行监管的公信力。

  “下一步,银监会将加强对三项举措执行情况的检查,并接受监管对象和社会公众的监督。”该负责人强调,三项铁律的出台,是银监会严格要求、严格管理所属工作人员的具体体现。

  约翰·戈登在记录美国华尔街百年历史的《伟大的博弈》一书中,谈到金融监管机构的重要性时说过,就像因为泰坦尼克号的沉没才建立了北大西洋冰层巡逻制度一样,“监管的加强往往只有在一些痛苦的经历之后才会更完善”。

  近年来,由于银行业改革进一步深入,以前积聚的不少问题浮上水面,对银监会而言,无论在监管力度和监管能力上都提出了更高的要求,在接受本报记者专访时,银监会党委委员、纪委书记胡怀邦就表示,“作为金融监管当局,银监会将尽最大努力,为银行业稳健运行创造良好环境。”

  赵锡军也强调,银监会此番加强对自身的要求、制约自身的监管权力,也有利于其对其他银行业金融机构的监管。他表示三项措施的出台,“使得银行正常的业务,不会受监管机构中某个人的影响,银行也不会因为监管者个人行为改变自己正确的决策。”

搜狗(www.sogou.com)搜索:“银监会”,共找到 1,624,589 个相关网页.

( 责任编辑:郑宇 )



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